仓储物流监管仓单质押物流融资项目可行性报告(编辑修改稿)

仓储物流监管仓单质押物流融资项目可行性报告(编辑修改稿)内容摘要：

公司出具的仓单为质押物标的 ,向相关的银行申请相应的额度的贷款 ,在质押期 间 ,监管公司承担对仓单所标的的货物进行监管 ,并承担损坏 ,灭失的责任。 仓单质押流程图 : 3）通过第三方流通公司，对中小企业提供担保物流货物的监管，各商业银行可以向中小企业提供融资服务的两类产 26 品成为：基于应收账款管理与基于存货管理的物流金融集成式产品，参与的主体包括 :金 融机构、第三方物流企业、融资企业、供应链主导企业。 而按金融物流概念将其运作模式分为：资本流通模式、资产流通模式和综合模式。 归纳总结有以下几种方案： 1)替代采购 :由物流公司代替借款企业向供应商采购货品并获得货品所有权，然后根据借款企业提交保证金的比例释放货品。 2)代客结算 :包括垫付货款模式和代收货款模式 3)信用证担保 :主要用于物流企业与外贸公司间的合作。 以信用证方式向供应商支付货款，间接向采购商融资。 4）仓单质押 :借款企业、银行和物流公司三方合作，借款企业以其存放于物流企业仓库的货物仓单，向银行申请贷款。 5)买方信贷业务 :银行向采购商开出承兑汇票，借款企业从采购商处取得货物放入物流公司仓库作为质物的融资模式。 6)授信融资 :由物流公司向银行提供信用担保，银行直接将贷款额度直接授权给物流公司，再由物流公司向借款企业放贷及监管质物。 7)反向担保 :由一家借款企业或多家借款企业联合向物流公司担保，再由物流公司向质权人担保，实现 对商业银行 27 的 融资。 8)物流保理业务。 一般运作程序 :卖方以赊销方式出售商品后，与卖方保理机构签订协议，由后者要求买方保理机构对买方的资信进行调查，确认其信用可靠，然后买方保理机构就对卖 方确定一个信贷额度，额度内的坏账由买方保理机构负责，超额部分由卖方自己负责。 待卖方将货物装运后凭相关单据直接向卖方保理机构收取 80%90%的货款买方保理机构则负责向买方催收货款以向卖方保理机构划付。 目前 在我国， 此 保理业务主要由银行经营，因此也可以称之为银行保理业务。 第 三方的 物流融资是以 仓储 、 物流 、 信息平台为基础的，它具有以下几个特点： (1)标准化 :物流产品的质量和包装标准都 以国家标准和协议约定的标准由物流公司验收 : (2)规范化 :所有动产质押品都按统一、规范的质押程序由第三方物流公司看管，确 保质押的有效性。 (3)信息化 :所有的质押品看管，都借助物流公司的物流信息管理系统进行，有关业务管理人员都可通过互联网，检查质押品的情况。 (4)远程化 :由于借助物流公司覆盖全国的服务网络，确保了该行在全国各地开展异地业务，并能保证资金快速汇划和物流及时运送 : 28 (5)广泛性 :该业务服务客户既可以是制造业，也可以是流通业，既可以是国有企业，也可以是民营企业和股份制企业，同时还可以是大、中、小型各类企业，总之只要这些企业具有符合条件的物流产品，都可以开展此项业务。 与 其他业务模式一样， 物流融资业务 在运作过程中同 样存在着各种风险。 从银行的角度指出了仓单质押贷款业务中的主要风险是 :质物的实际价值与评估的价值不相符；以伪造、变造的仓单质押。 以有权属争议的财产作质押。 重复抵押 等。 风险的成因虽然有银行审查能力不足的因素 ， 但最主要是由于信息不对称情况下 ， 借款人故意的隐瞒或欺骗。 同时也存在第三方物流企业的业务能力及诚信度问题。 因此， 认为银行对监管人的严格筛选是仓单质押贷款业务成功的关键 ，但商业银行可以通过对 第三方物流企业 收取保证金，与设置最大物流额预警制度，可以有效的化解风险。 南平市榕楠物质贸易有限公司 概况 南平市榕楠 物质贸易有限公司，成立于 20xx 年 12 月，是经自然人：谢春仁发起。 按照中华人民共和国《公司法》组建并申请注册成立的民营股份制民营企业，公司办公地址：南平市胜利大厦 A 幢 2107 室；法人：谢春仁 . ，现有注册资本 6000 万元人民币 公司自成立以来，严格遵守“诚信经营、求真务实”的经营 29 理念，狠抓企业的内部管理和市场开拓，大力培植以人为本和品牌意识，充分扩展企业发展空间，不断为企业创造价值，在同行中树立起良好的信誉。 公司主营业务状况 公司自办 20xx 年 12 月成立以来，依靠团队整体力量，经历了公司资本的原始积累和市 场开拓，目前已成为一家经营各类原材料的中型民营贸易公司。 本公司 20xx 年年营业额 350 多万元；20xx 年年营业额 500 多万元； 20xx 年年营业额 1900 多万元。 自20xx 年年营额 亿； 20xx 年年营业额 亿元。 公司的经营项目已扩展为钢材、生铁、钢坯、废钢、焦炭、废纸、报废汽车拆解等多项业务，并组建了福州、云南、广西、贵州、天津等多个外事办事机构，现有员工约 50 多余名。 近年来，凭借公司的诚信经营，逐步占有了自己的市场份额。 目前公司已成为福建闽光集团下属福建三安钢铁有限公司确立的一级钢材代理商和一级原 材料供应商，并与马尾中国国际钢铁制品有限公司、青山纸业股份公司、福建南电股份有限公司等大公司都建立起良好的业务往来，公司的经营业绩取得飞速的发展，使公司的经营从此走上良好的发展轨道。 现有公司福州南方钢材市场办事处已代理闽光“三钢”，辽宁“北台”等品牌的建材，年销售额上亿元，为公司增加了新的利润增长点。 本公司 20xx 年，实现年营业额突破 3 亿。 具体做法是： 引进与合理配置，提高工作效率，使公司运行更加科学合理。 30 巩固新老客户，加大市场扩展力度以确保公司的市场资源稳定。 取得银行信贷支持，有效合理配置资源 ，把公司做强做大。 31 八 、环境影响评价 环境现状 本 项目 建设地点位于大横镇溪洋村的大横绿色产业区的工业园内，周边环境状况良好。 设计依据及环境保护采用的标准 1） 、《环境空气质量标准》（ GB3095－ 1996）； 2） 、《城市区域环境噪声标准》（ GB3096－ 93）； 3） 、《污水综合排放标准》（ GB8978－ 1996）； 4） 、《大气污染物综合排放标准》（ GB16297－ 96）； 5） 、噪声执行《工业企业厂界噪声标准》（ GB12348－ 90）； 32 6） 、固体废物执行《生活垃圾填埋污染控制标准》（ GB16889－ 1997）。 设计原则 本 项目 环境保护设计，以贯彻执行国家环境保护法令、法规为主导思想，其主要设计原则如下： 1） 、贯彻执行建设 项目 的防治污染及其它公害设施必须与主体工程同时设计、同时施工、同时投产的“三同时”制度。 2） 、环保工程设计应体现技术先进性与经济合理性，净化处理效率高，处理后的污染物排放须符合有关的国家或地方颁布的标准、规范和规定。 3） 、坚持经济效益与环境效益相统一的原则，工艺设计中积极采用无毒无害、低毒低害的原辅 材料，采用节能、低噪音网络通信设备及专用设备置 ，采用无污染、少污染的新技术，把 仓储 过程中产生的污染物减少到最低限度。 4） 、尽可能因地制宜，采用综合利用与回收技术，在污染治理及综合回收过程中，尽量避免产生二次污染，如产生二次污染，必须采取相应的治理措施。 设计范围 遵照“三同时”原则，凡建设 项目 所产生的各种污染的治理工程设计，均属本次设计范围，其所需资金在工程总投资中解决。 33 项目 污染及治理措施 项目 在建设及运行过程中不可避免的会对环境产生影响，经过现场调查该 项目 施工和运营期可能造成的主要环境影响有： （ 1）工程施工期施工扬尘、噪声对周边居民生活环境的影响以及施工带来的不便等方面的影响。 （ 2）工程施工期雨水径流携带建筑材料粉末、油污等地面污染物进入水域，造成施工期周边水环境的影响。 （ 3）工程施工期的建筑垃圾和生活垃圾对周边环境的影响。 （ 4）工程运营后，将增加钢材加工产生的焊接烟气和汽车尾气、污水、噪声，使区内的污染物排放量有所增加，对周边环境有所影响。 环境保护措施 （ 1）空气环境保护措施：施工期加强管理，工地周围已建围墙，减少各类建材的现场堆放量，防尘网，洒水等措施防尘。 营运期采用必要的吸收 焊接产生的烟气、粉尘措施。 （ 2）水环境保护措施：施工期污水排放量较小，执行有关管理办法，搭建临时厕所，对物料堆存采取防护措施，减少物料被洒落、冲刷等，同时加强对施工队伍管理，杜绝乱排乱泼。 34 项目 运行期基本无 仓储 性废水排出，生活污水经化粪池停留1224小时后排入市政污水管网。 （ 3）声环境保护措施：合理地安排施工时间、运输路线、施工地点。 园区 工地周围已建起围墙。 并适当采取消声、隔声等措施；经营期昼间、夜间噪声达到国家排放标准，不造成周围环境的噪声影响。 （ 4）固体废弃物控制措施：施工期废物做到集中处理，按开 发区的统一规定进行合理处置；运营期产生的钢材下角料、铁粉尘全部综合利用，废机油等交危险废物交有资质单位进行处理。 生活垃圾纳入开发区的生活垃圾处理系统进行统一处置。 （ 5）景观和生态环境保护措施：优化工程设计方案，搞好绿化。 除以上影响和环保措施外，建设时还将采取有效的其它环境保护措施，能使 项目 建设对环境的影响降到最低限度。 实现区域环境和经济的可持续发展。 35 九 、 项目 投资估算与资金筹措； 项目 固定资产投资估算为 21000万元，其中：建筑工程8084万元， 网络通信设备及专用设备置购置 7862万元 ，安装工程 182万元，其它费用 4372万元，预备费用 500万元。 铺底流动资金 10000 万元。 本 项目 估算总投资 21000万元， 由企业股东自筹 13000万元，向银行借贷款 8000 万元。 流动资金估算 为 10000万元 ，将由 由企业股东自筹解决。 固定资产 投资估算表 单位 :万元 序号 工程或费用名称 建筑工程费 网络通信设备及专用设备置安装工程费 其他费用 合计 36 购置费 1 工程费用 9733 8084 7862 182 4372 20500 粮食仓库 4311 4311 仓库 2100 2100 管理房 260 260 堆场管理用房 80 80 综合办公楼 970 30 1000 露天堆场 112 112 垃圾站 5 5 公厕 8 8 道路及停车场 120 120 绿化 79 79 给排水 36 96 20 152 供电 100 20 120 消防设施 3 80 6 89 网络通信设备及专用设备置购置费 7556 136 7692 2 工程建设其他费用 4372 4372 土地购置 2260 2260 建设单位管理费 70 70 土地三通一平费 1900 1900 勘察设计费 40 40 工程监理费 30 30 仓储 职工培训费 30 30 联合试运转费 32 32 招标代理费 10 10 3 预备费用 500 500 基本预备费 500 500 涨价预备费 0 0 4 建设投资合计 8084 7862 182 4872 21000 比例（ %） % % % % % 5 建设期贷款利息 0 0 固 定资产投资 21000 37 十 、经济效益、社会效益 基础数据 ⑴产量、生产负荷 本 项目 建成后， 预计 项目 达产年销售收入 为 492680 亿 元。 第 1 年 销售 负荷达到 80％，第 2 年 达 100%。 ⑵ 项目 计算期 效益预测和评价按 10年计算。 投资回收期测算： （ 1）投资利润率 ％ （ 2）投资利税率 （ +） /21000=％ （ 3）投资回收期 21000/= 年 38 十 一 、结 论 一、本 项目 符合福建省产业政策 本 项目 的 仓单质押是传统储运向 现代物流发展的一种延伸业务，是物流服务与金融服务相结合的金融创新服务。 与其他金融产品相比，其具有借款期限短、周转快、风险低、质押物易变现等特点。 是属于《福建省产业。