银行vip管理系统设计说明书(编辑修改稿)

银行vip管理系统设计说明书(编辑修改稿)内容摘要：

绩汇 总 营 销 业 绩 查 询 网 点 金 融 业 绩 目 标 维 护 每 日 网 点 余 额 维 护 每 日 银 信 通 业 务 维护 每 日 保 险 保 费 维 护 各 专 项 数 据 汇 总 3 业务系统概要设计 系统流程 图 V I P 申 请 市 局 审 核 分 配 给 客 户 经 理 营 销 记 录 营 销 业 绩 分 析每 月 客 户 资 料 导 入通 过不 通 过废 弃 申 请系 统 整 体 流 程 第 8 页 银行 vip系统 模块 基本要素 定义 理财产品维护 角色权限：市局管理员 功能说明：增删改理财产品。 维护内容：理财产品名称， 业务 类型（保险，存款，基金，国债），每份存款金额，产品描述，业务有效期。 银行 客户管理 包括客户申请、查询、审批、分配客户经理等功能。 VIP客户申请 角色权限：柜员，理财经理，支局 管理 处理逻辑： 必填内容有：客户名称， 证件类型、证件号码、手机号码、固定电话、客户地址、申请 客户类型（默认 银行 vip）、 客户等级（金卡，铂金卡，金钻卡） 选填项有：邮编号码、电子邮箱、就业状态、从事行业、职位、月收入、最高学历、毕业学校、单位名称、单位地址、单位邮编、兴趣爱好、是否同时做为服务卡登记。 界面设计： 1， 在证件号码输入框后面增加一个查询标记，点击可以弹出窗口，显示该身份证客户在系统上的最新资产情况，包括余额，保险，国债，基金，理财产品以及总资产等信息，以方便操作人员做初审。 2， 当输入身份证的时候， 自动在后台查询出相关客户资料信息，在一个月内不是新增客户的情况下，客户资料是可以从本身系统数据库中查询出来的。 将客户相关资料回显到相应栏目中，减少多余的输入，提高效率。 第 9 页 3， 提交申请后，系统如果有此客户资料，则将客户状态修改为待审批状态，如果系统没有此客户，则将客户提交新增到数据库，客户状态修改为待审批状态，同时将新增方式设置为录入。 4， 客户资料保存入客户资料关系表； 5， 在 YC_CUST_APPROVAL 审批历史表新增记录 （ 审批状态 =1 已审批， 审批后状态 =0 申请 ）。 6， 在 YC_CUST_APPROVAL 新增待审核记录 （ 审批状态 =0 申请， 审批后状态=0申请中 ） 7， 其中，对身份证号码的处理： 15位转换为 18 位。 客户审批 （制卡） 参与者：市局管理员 处理逻辑： 按条件查询 YC_CUST_APPROVAL 表 待审批记录 ，批量 /个别选择审批 通过审核的客户 ， 更新 YC_CUST_APPROVA 表 审批记录 状态； 调用 生成会员号过程生成会员号；更新客户状态为正常状态、写入会员业务种类关系表、会员表（会员号、入会时间等）。 如果不通过，必须填写不通过原因 ， 更新 YC_CUST_APPROVA 表审批记录状态。 涉及表 ： 客户资料关系 表 , YC_CUST_APPROVAL 客户经理分配 参与者：网点负责人 处理逻辑： 各网点处理各自 的【账户 客户】 维护客户与客户经理的关系， 选择客户经理 、显示该客户经理已分配客户 账户 ， 点击添加 查询待分配客户 账户 个别 /批量选择 待分配 客户 ，提交保存， 提交后保存 账户 营销经理关系 表 YC_ACCOUNT_MANAGER 中。 网点负责人分配给客户经理，是以该网点的客户的所有账户分配给客户经理， 第 10 页 以客户 — 网点 — 账户 — 客户经理为基准，也就是说一个客户在同一个网点开立的所有账户只能归一个人管，不能出现同一个网 点一个客户出现两个客户经理的情况。 客户链接到客户资产情况 涉及表 ： YC_ACCOUNT_MANAGER 客户经理移交 参与者：网点负责人 处理逻辑： 选择移出的客户经理及该经理绑定的客户账号 选择移入的客户经理及该经理绑定的客户账号 将需要移出的客户账号拖放到移入的客户经理范围内 保存移出、移入客户经理 客户账号绑定关系 审核进度查询 参与者：营销经理 处理逻辑： 客户经理可以随时查看提交上去的 VIP 客户审核信息 （录入人为当前客户经理登陆工号） ，对于审核不通 过被退回的客户，可以选择再次申请还是废弃申请结束审批流程； 在审批记录表增加记录。 涉及表 ： 客户资料关系表；审批表 YC_CUST_APPROVAL 客户综合查询 参与者：市局管理员、网点负责人、营销经理 处理逻辑： 第 11 页 1， 查询条件： 区局，支局，网点，姓名，证件号码，总余额下拉框 ,总资产选择下拉框，勾选框（显示 VIP 客户，显示万元户，显示登记服务卡的客户，显示绑定银信通客户，显示 VIP 待审核客户），当选择勾选框 【显示 VIP 客户】 则自动显示有效日期区段，发卡日期区段 2， 查询显示内容： 网点 |姓名 |证件号码 |客 户类型 |是否登记服务卡 |会员卡号 |联系号码 |绑定的银信通号码 |联系地址 |有效日期 |发卡日期 ， 其中红色字段为勾选【显示 VIP 客户】才显示出来。 3， 维护界面： 点击名字可以弹出该客户资料框，包括基本资料，资产余额，购买的产品等信息，可以修改保存基本资料 （市局管理员可修改全部客户资料；网点可修改本网点的客户资料；营销经理可修改自己负责的客户资料）。 客户导出 角色权限：市局管理人。 选择导出类型： 选择条件：入会生效月份；待审核 /已审批 已审核的查询会员表、客户资料表；待审核的查询审核表、客户资料表 将查询结果到 处 excel 表格（ 网点机构号 网点名称 姓名 身份证 VIP 卡号 发卡日期 有效期 ） 涉及表 ： 客户资料关系表、会员表 ；审批表 导出 VIP 账户 角色权限：市局管理员 功能说明： 查询客户资料表、会员表、账户表， 导出已经成为 VIP 的客户的所有账户 （ txt 第 12 页 文本；字段：账户） ，由市局管理员制作对应 VIP 账户余额数据。 业务数据收集 本 模块是该系统的最基本的数据来源，为整个系统的功能做铺垫。 每月客户资料导入 参与者：市局管理员 处理逻辑： 1， 选择 vip 或万元户类型，对应不同的文件格式 2， 上存文件到应用服务器，并将文 件信息写入通用文件信息表。 3， 调用方法读取 TXT 文本文件内容 4， 读取行信息： a) 以证件类型 +证件号码为主键 ，新增 /更新入客户资料表、联系人表、客户业务关系表 更新逻辑说明： 如果【身份证】是 15 位的，需要转化为 18 位再提交 ； 如果在客户资料表已经有此身份证客户，并且该表的 MOBILE 手机号码 ,TELPHONE 电话号码 ,ADDRESS 地址为空，但是读取 TXT 的内容不为空的，则更新此客户三个字段其中为空的内容。 即字段为空，则更新，字段不为空，则跳过（以本地数据库已有的资料为标准） ； b)以客户 id+账户为主键，新 增 /更新入账户表（ YC_CUSACCOUNTDETAILS） 更新逻辑说明： 如果在客户资料表已经有此身份证客户，但是 YC_CUSACCOUNTDETAILS客户账户明细表中没有此【账户】，则代表新增账户信息，在新增账户信息过程中，要先判断此客户在该网点开立的其他账户是否已经有所属的客户经理，如果有，则新增加的账户自动归类为该客户经理所有 第 13 页 （ YC_MANAGER_CUSTOMER 表） 余额导入 参与者：市局管理员 导入说明： 选择 vip 或万元户类型，对应不同的文件格式 选择余额的时点日期（月份）。 抽取客户资料写入客户资料表、联系人。