证券从业基础知识重点总结(编辑修改稿)

证券从业基础知识重点总结(编辑修改稿)内容摘要：

的900%以内（相对上海无 50%限制），连续竞价、收盘集合竞价为最近成交价的上下 90%。 （ 2）债券集合竞价为发行价格的上下 30%，其余情况均为 10%。 （ 3）债券质押式回购集合竞价为前收盘价的上下 100%，其余时间为最近成交价的上下 100%。 □ 竞价结果为：全部成交、部分成交、不成交。 知识点 206（ P5460）：交易费用。 □ 交易费用包括：佣金、过户费和印花税。 佣金。 按成交金额一定比例支付。 该费用由证券公司经纪佣金（券商净佣金）、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。 20xx 年起，交易 佣金实行最高上限向下浮动制度。 券商收取佣金不得高于 3‰，也不得低于代收的证券交易所手续费及证券交易监管费等。 A 股不足 5 元的按 5 元收取， B 股按最低 1 美元和 5 港元收取。 过户费。 属于中国结算公司的收入。 上海， A 股为成交面额的 1‰，起点 1 元，深证免收。 B 股该费用成为结算费。 上海为成交面额的‰，深证也为 ‰，但最高不超过 500 港元。 基金不收过户费。 印花税。 按成交金额的一定比例收取。 20xx 年印花税只对卖方按1‰收取。 表 26（ P57），上海 A 股个人开户收费 40 元 /户，机构开户 400 元 /户。 基金 开户费 5 元 /户。 上海债券佣金不超过成交额的 ‰，起点 1元。 ETF 申购赎回小于份额的 %，权证行权股票过户面额的%。 B 股个人开户上海 19 美元。 账户挂失补办， A股补原号 10 元 /户，补开新户同新开户。 销户 5 元 /户。 深圳可转债不超过成交金额的1‰，代办 A 股按成交金额的 3‰。 知识点 207（ P6164）：证券公司与客户结算。 目前我国采用法人结算模式，指证券公司以法人名义集中在证券登记结算机构开立资金清算交收账户，其接受客户委托代理的证券交易的清算交手均通过此账户办理。 证券公司与客户之间的清算交收由 证券公司自行负责完成。 □ 三方存管制度下证券公司与客户之间的结算过程： 客户从银行结算账户向资金账户存入交易结算资金。 客户通过资金账户及密码进行交易。 证券公司审核并报送客户交易指令。 中国结算公司根据交易所数据生成清算交收文件，并发给证券公司。 证券公司跟结算公司清算交收数据和存管银行提供的客户加以结算资金存取数据，完成对客户的清算交收。 并将结果数据传送给存管银行。 存管银行根据证券公司数据调整客户账户，并将结果发送证券公司。 证券公司核对后制作资金划付指令发送存管银行。 存管银行根据划付指令办理交收资金划付。 客户证券交易结算资金的取出，只能通过转账的方式转入银行账户然后再取出。 知识点 208（ P6487）：证券经纪业务内部控制与操作规范。 □ 内部控制主要内容方面，只要是对证券公司有利的都是。 （答案是一目了然的）。 建立以“了解自己的客户”和“适当性服务”为核心的客户管理和服务体系。 □ 经纪业务操作规范管理：前后台分离和岗位分离。 重要岗位专人负责，严格操作权限管理。 营业部工作人员不得私下接受代理客户办理相关业务。 营业部应按要求妥善保管客户资料及业务档案（客户资料20 年内 不得销毁）。 证券公司总部应加强对营业部业务运作的统一管理。 经纪业务主要环节包括证券账户管理（包括证券账户的开立、挂失补办、注册资料变更、合并与注销、非交易过户等）、资金账户管理（包括资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、交易委托方式及操作权限、指定客户资金存管银行、开通或变更客户交易结算资金第三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、客户资料修改、密码管理等）、证券委托买卖（包括柜台委托、非柜台委托和撤单）、清算交割（为客户办理交割，打印交割单，应客户要求查询交易结果、证券及资金 余额，打印对账单等）等。 投资者教育主要是对投资者进行证券法规宣传、证券知识普及、证券交易风险揭示和证券公司基本信息公示等。 目的是提高投资者的风险意识、参与意识和风险识别能力，进而提高投资者理性投资、规避风险、自我保护的能力。 □ 具体重点突出：（答案一目了然）。 □ 咨询服务的主要内容：（ 1）调解投资者在交易过程中发生的纠纷。 （其他答案一目了然）。 □ 为客户提供咨询服务的人员应注意：（ 1）预测走势时不得主观臆断，不得对行情发表肯定性意见。 （ 2）投资报告等资讯产品不得建议在具体品种上进行具体价位买卖等方面的内容，不得 直接指导投资者买卖证券。 （ 3）在公共场合进行股评报告会等须先取的批准。 （其他答案一目了然）。 证券市场遵循“三公”原则，禁止任何内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈述等损害市场和投资者的行为。 □ 十大禁止性行为：（答案一目了然）。 知识点 209（ P8896）：证券经纪业务的风险及防范。 □ 按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险。 （不包括市场风险或运营风险） 合规风险。 指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、 行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 □ 主要有下列情形：（只要是违规的事情都是，答案一目了然）。 管理风险。 指经营中由于管理不健全、内部控制不严或工作人员违规操作等而导致的风险。 □ 主要有下列情形（注意 2 项之后的内容不能同合规内容搞混，唯一的办法是强记）：（ 1）开户不严导致不合格账户。 （ 2）违规为客户证券交易提供融资融券等信用交易。 （ 3）侵占损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券。 （ 4）误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔 偿。 （ 5）诱导客户进行不必要的证券买卖。 （ 6）全权委托（ 7）内幕交易（ 8）不正当竞争等。 技术风险。 由于设备导致的风险。 包括硬件设备和软件两个方面。 □ 合规风险防范：（ 1）加强合规教育。 （ 2）健全各项规章制度。 （ 3）对风险项目实行集中统一管理，实时复核、分级审批。 （ 4）主要岗位相互分离。 □ 管理风险防范：（ 1）加强经纪业务营销管理。 （ 2）严格执行经纪业务操作规程。 （ 3）建立营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业风险。 （ 4）加强员工培训，提高员工素质。 （ 5）建立客户投诉处理及责任追究机制。 （ 6） 建立经纪业务检查稽核制度。 □ 还需建立一套内外结合的业务监督与检查制度：（ 1）证券公司的内部控制。 （ 2）证券业协会的自律管理。 （ 3）证券交易所的监督。 （ 4）证监会的监管。 证券公司应当每一会计年度结束之日起 4 个月内，向证监会报送年报。 每月结束之日起 7 格工作日报送月报。 第三章 知识点 301（ P97101）： 证券账户管理。 按规定，中国结算公司对证券账户实施统一管理，其开户代理机构是中国结算公司委托的证券公司、商业银行及中国结算公司境外 B股结算会员。 按交易场所划分，证券账户分为上海的和深圳的。 按用途划分， 分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。 人民币普通股票账户。 简称“ A 股账户”，开立限于境内投资者和合格境外机构投资者（外国自然人和一般机构投资者不能开）。 □（可编成多选题） A 股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种证券账户，可买卖 A 股，债券、上市基金、权证（不能买 B 股）。 人民币特种股票账户。 简称“ B 股账户”，分为境内投资者证券账户（只限境内自然人，机构不行）和境外投资者证券账户。 证券投资基金账户。 简称“基金账户”，可以买卖上市基金，在深圳还可买卖上市国债， 上海可买卖上市国债、公司债、企业债和可转债。 开立证券账户应坚持合法性和真实性原则（不要同验证时的“合法性和同一性”原则搞混）。 对于不准许开户的对象，不得予以开户。 规定，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。 对于同一类别的证券账户，原则上一个自然人、一般法人只能开立一个。 特殊法人机构可按规定向中国结算公司申请开立多个证券账户。 目前证券交易采用实名制。 特殊法人机构开立证券账户，由中国结算公司直接受理。 自然人和一般机构可通过开户代理机构办理。 上海证券账户当日开立，次一交易日生效。 深证当天开立当日可 用。 合格境外机构投资者开立的证券账户中“持有人名称”为境内证券公司、托管人和合格投资者的全称。 账户可以挂失与补办，补办原号码的上海卡，由原代理机构受理。 补办新号的上海卡或补办深圳卡（不论新旧），各开户代理机构都受理（但是补办新号上海的，要提前到原指定营业部办理账户冻结证明，所以还是要到原营业部去一趟）。 账户的查询可在办理指定或转托管后的次日起凭证件（身份证和账户卡）到柜台办理。 有些内容按规定收费的。 知识点 302（ P102106）：证券登记。 证券登记是登记公司为证券发行人建立和维护证券持有人名册的行为。 中国结算公司设立了电子化证券登记系统， □ 按证券种类可以分为股份登记、基金登记、债券登记、权证登记、交易型开放式指数基金登记等。 按性质划分为初始登记、变更登记、退出登记等。 初始登记。 是已发行的证券在上市前，由结算公司根据证券发行人的申请维护证券持有人名册，将证券记录到投资者证券账户中。 初始登记是前提。 □ 按照证券类别，可以进一步划分为：（ 1）股份初始登记。 包括：①股份首次公开发行和增发登记。 发行结束 2 个交易日内，上市公司应申请办理股份发行登记。 ②送股及公积金转增股本登记。 送股是将拟分配的红利转增为股 本。 公积金转增是将公积金的一部分按每股一定比例转增为股本。 申请送股或转增股时，权益登记日不得与配股增发等其他行为的权益登记日重合，在新增股份上市期间不得因其他业务改变公司的股本数或权益数。 ③配股登记。 未被认购且未包销的股份，不予登记。 （ 2）基金募集登记。 （ 3）债券发行登记。 （ 4）权证发行登记。 （ 5） ETF 登记。 变更登记。 是证券登记结算机构执行并确认记名证券过户的行为。 以账户划转的形式进行转移，并相应更改持有人名册。 因为：第一，电子化证券。 第二，交易不断进行中。 □ 变更登记包括证券过户登记和其他变更登记。 （ 1）证券过户登记。 □ 按照引发变更登记需求的不同，分为证券交易所集中交易过户登记（简称“集中交易过户登记”）和非集中交易过户登记（简称“非交易过户登记”）。 非交易过户登记是指因股份协议转让、司法扣划、行政划拨、继承、捐赠、财产分割、公司购并、公司回购股份和公司实施股权激励计划等原因（不通过交易所集中交易），发生的记名证券变更登记。 退出登记。 股票终止上市后，股票发行人办理。 知识点 303（ P106108）：证券托管。 证券托管是投资者将证券委托给证券公司保管处理的行为。 证券存管是证券公司将投资者委托保 管的证券和自己的证券委托给证券存管机构保管处理的行为。 存管后的证券实行非流动性制度，通过账面划转。 上海指定交易制度 1998 年起推行，即投资者要制定某一证券营业部为买卖证券的唯一交易点。 办理的指定交易确认，其与指定交易证券公司的托管关系即建立。 投资者转换证券营业部时，必须在原证券营业部申请办理撤销指定交易，然后再到转入证券营业部办理指定交易手续。 深证证券托管制度：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。 转托管可以是一只证券或多只证券，也可以是一只证券的部分或全部。 知识点 304（ P109110）：网上发 行。 □ 网上发行是利用了证券交易所的交易系统，投资者可以直接通过交易系统认购新股。 包括：网上竞价发行和网上定价发行。 我国绝大多数采用网上定价发行。 □ 网上发行优势：（ 1）经济性。 （ 2）高效性。 网上竞价发行。 它是国际证券界发行证券的通行做法，也称招标购买。 在我国，是发行人确定底价，投资者以不低于底价的价格及限购数量，进行竞价认购。 网上竞价除具有网上发行两优势外， □还有优点：（ 1）市场性。 （ 2）连续性（发行市场与交易市场价格的连续性）。 缺点：股价容易被机构大资金操纵，增大中小投资者的投资风险。 网上定价 发行。 按已确定的发行价格向投资者发售股票。 □ 网上定价发行与竞价发行不同之处：一是发行价格的确定方式不同：定价发行方式事先确定。 竞价发行是由发行时竞价决定。 二是认购成功者的确定方式不同：定价发行按抽签决定。 竞价发行按价格优先、同等价位时间优先原则决定。 □ （可做多选题） 20xx 年后，我国新股发行出现过上网定价发行、网上累计投标询价发行、对一般投资者上网发行和对法人配售相结合方式、向二级市场投资者市场配售等。 20xx 年起施行首次公开发行股票的询价制度。 □ 询价分为初步询价和累计投标询价两阶段，初步询价确定发行价格 区间，累计投标询价确定发行价格。 20xx 年起，采用了新股发行现金申购制度。 知识点 305（ P111113）：股票上网发行资金申购程序。 □ 上海每一申购单位为 1000 股整数倍，数量不超过 万股（ 1亿少 1000 股），深证为 500 股整数倍，数量不超过 999 999 500 股（ 10亿少 500 股）。 同一账户多次申购的，除第一次申购外，其余均视为无效申购，新股申购一经确认不得撤销。 每一有效申购。