高管人员任职资格考试试题库(新)(编辑修改稿)

高管人员任职资格考试试题库(新)(编辑修改稿)内容摘要：

级行或董事会作出书面汇报，并报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。 A、财务部门 B、信贷部门 C、统计部门 D、内部审计部门 正确答案： D 93 . 银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、 资料，情节特别严重或者逾期不改正的，银行业监督管理机构可以责令停业整顿或者（ ） A、吊销其经营许可证 B、接管该金融机构 C、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 D、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利 正确答案： A 94 . （）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。 A、 并购贷款 B、 搭桥贷款 C、 银团贷款 D、 重组贷款 正确答案： A 95 . 商业银行经（ ）批准，可以经营结汇、售汇业务。 A、国务院银行业监督管理机构 B、工商行政管理部门 C、中国银行 D、中国人民银行 正确答案： D 96 . 银行业金融机构内部审计人员原则上按员工总人数的（ ）配备，并建立内部岗位轮换制。 A、 1％ B、 ％ C、 ％ D、 2％ 正确答案： A 97 . 根据国务院《信访条例》，信访人对行政机关作出的信访事项处理意见不服的，可以自收到书面答复之日起３０日内请求原办理行政机关的（ ）复查。 A、主要负责人 B、监察部门 C、上一级行政机关 D、原办理部门 正确答案： C 98 . 依法对电子认证服务提供者实施监督管理的部门是（）： A、国务院商务主管部门； B、国务院信息产业主管部门； C、工商行政管理部门； D、国务院财政主管部门。 正确答案： B 99 . 金融机构有《金融违法行为处罚办法》所列违规从事拆借活动行为的，应当进行以下处理（ ）。 A、暂停或者停止该项业务，没收违法所得，并处违法所得 1 倍以上 3 倍以下的罚款，没有违法所得的，处 5 万元以上 30 万元以下的罚款 B、对该金融机构直接负责的高级管理 人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记过直至开除的纪律处分 C、情节严重的，责令该金融机构停业整顿 D、情节特别严重的，吊销经营金融业务许可证 正确答案： A 100 . 商业银行向关联方提供授信发生损失的，在（）内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。 A、 半年 B、 一年 C、 二年 D、 三年 正确答案： C 101 . 对确实无法收回的固定资产不良贷款，贷款人按照相 关规定对贷款进行（ ）后，应继续向债务人追索或进行市场化处置。 A、重组 B、核销 C、换据 D、资产保全 正确答案： B 102 . 抵押权人在债务履行期届满前，（ ）与抵押人约定债务人不履行到期债务时抵押财产归债权人所有。 A 不得 B 可以 C 应该 D 必须 正确答案： A 103 . 金融机构应将从业人员遵循银行业金融机构从业人员职业操守指引的情况纳入（ ）范围。 A、合规管理 B、人力资源管理 C、风险管理 D、合规管理和人力资源管理 正确答案： D 104 . 商业银行应制定相关的策略和流程，按照风险等级保存系统日志，系统日志主要由（）等部分构成。 A、 操作系统、数据库管理系统、防火墙、入侵检测系统、路由器； B、 操作系统、防火墙、防病毒软件、入侵检测系统、路由器； C、 操作系统、数据库管理系统、防火墙、入侵检测系统、交换机； D、 操作系统、数据库管理系统、入侵检测系统路由器。 正确答案： A 105 . 银行业金融机构内部审计部门发现重大问题并报告董事会后，在问题未得到认 真查处整改的情况下，应直接向（ ）报告相关情况。 A、中国人民银行 B、当地政府部门 C、中国银监会 D、上级机构 正确答案： C 106 . （ ）应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。 A、中国人民银行 B、国务院审计、监察机关 C、法院 D、公安机关 正确答案： B 107 . 全国人民代表大会会议每年举行一次，由全国人民代表大会常务委员会召集。 如果全国人民代表大会常务委员会认为必要，或者有（ ）以上的全国人民代表大会代表提议， 可以临时召集全国人民代表大会会议。 A、二分之一 B、三分之一 C、四分之一 D、五分之一 正确答案： D 108 . 下列哪几项债权或者股权可作为呆账核销（）。 A．金额在 2 万元 (含 2 万元 )以下，经追索 2 年以上，仍无法收回的透支款项。 B．违反法律、法规的规定，以各种形式逃废或者悬空的金融企业债权； C．行政干预逃废或者悬空的金融企业债权； D．金融企业未向借款人和担保人追偿的债权； 正确答案： A 109 . 下列哪一项不属于项目融资业务的特征（ ）。 A、贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目； B、贷款采用按揭方式偿还； C、借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人； D、还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源。 正确答案： B 110 . 商业银行符合性测试的抽样样本取决于被评价机构或被评价项目的风险、业务频次、重要性等。 可在根据业务频次抽样的基础上，结合被评价项目的风险和重要性进行调整。 其中每周执行一次的业务或事项，抽样量应保持在（ ）之间。 A、 26 个 B、 410 个 C、 1025 个 D、 2550 正确答案： B 111 . 固定资产借款人（ ）支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对手。 A、转账 B、现金 C、受托 D、自主 正确答案： D 112 . 公民以他的户籍所在地的居住地为住所，经常居住地与住所不一致的，（）地视为住所。 A、第一居住地 B、父母居住地 C、经常居住地 D、配 偶居住地 正确答案： C 113 . 商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由（ ）承担。 A、国务院银行业监督管理机构 B、总行 C、上级行 D、其自身 正确答案： B 114 . 银行业金融机构的哪项活动不是由银行业监督管理机构负责管理。 （ ） A、设立 B、变更 C、终止 D、反洗钱 正确答案： D 115 . 金融机构未按照《金融违法行为处罚办法》规定依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划，造成税 款流失的，下列处罚措施中不正确的是（ ）。 A、给予警告，并处 20 万元以上 50 万元以下的罚款 B、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分 C、构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚 D、构成妨害公务罪或者其他罪的，依法追究刑事责任 正确答案： A 116 . 目前，下列哪项业务不属于我国商业银行经营范围。 （ ） A、从事融资性票据业务 B、发行金融债券 C、买卖政府债 券、金融债券 D、提供信用证服务及担保 正确答案： A 117 . 商业银行的经营范围由商业银行章程规定，并报下列哪个部门批准。 （ ） A、中国人民银行 B、国务院银行业监督管理机构 C、总行 D、国务院 正确答案： B 118 . 商业助学贷款的利率按中国人民银行规定的利率政策执行，原则上（ ）。 A、上浮 15％ B、上浮 10％ C、上浮 5％ D、不上浮 正确答案： D 119 . 银行每个（）应至少组织一次对抵债资产的账实核对，并 作好核对记录。 A、星期 B、月 C、季度 D、半年 正确答案： C 120 . 下列关于商业银行营业时间的说法正确的有（ ） A、商业银行的营业时间应当方便客户 B、商业银行可在公告的营业时间外营业 C、商业银行可自行缩短营业时间 D、商业银行的营业时间可不予公告 正确答案： A 121 . 商业银行授权体系的授权应适当、明确，并采取（ ）形式。 A、书面或口头 B、书面 C、口头 D、层层审批 正确答案： B 122 . 贷款人为有效控制项 目融资保险赔款权益，应当要求成为项目所投保商业保险的（ ）保险金请求权人。 A、第一顺位； B、第二顺位； C、第三顺位； D、第四顺位。 正确答案： A 123 . 金融机构对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）年。 A、 3 B、 5 C、 8 D、 10 正确答案： B 124 . 在下列哪种状况下国务院银行业监督管理机构必须对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。 （ ） A、银行业金融机构变更持有资本总额 或者股份总额低于规定比例的股东 B、申请设立银行业金融机构 C、终止银行业金融机构 D、开设新的业务 正确答案： B 125 . 商业银行应根据风险管理需要及时对应急计划进行评估和修订，评估修订工作至少（ ）进行一次。 A、三年 B、两年 C、每年 D、半年 正确答案： C 126 . 商业银行至少 ( )应进行一次常规压力测试。 A、每月 B、每季度 C、每半年 D、每年 正确答案： B 127 . 《担保法》规定，动产质押的质押合 同自（ ）生效。 A、签订之日起 B、登记之日起 C、约定之日起 D、质物移交于质权人占有时 正确答案： D 128 . 商业银行每年（ ）应向银监会报送上年度流动性风险管理报告。 A、 1 月底前 B、 2 月底前 C、 3 月底前 D、 4 月底前 正确答案： D 129 . 企业所得税扣缴义务人每次代扣的税款，应当自代扣之日起（ ）内缴入国库，并向所在地的税务机关报送扣缴企业所得税报告表。 A、 7 日 B、 10 日 C、 15 日 D、 30 日 正确答案： A 130 . 商业银行应披露的各类风险和风险管理情况不包括（ ）。 A、信用风险状况 B、操作风险 C、流动性风险 D、声誉风险 正确答案： D 131 . 商业银行内部控制评价实施包括了解内部控制体系与实施测试和分析。 其中了解内部控制体系是指应了解（ ），确认评价范围，确定被评价机构的内部控制体系的健全程度，然后决定实施测试所采取的方法。 A、被评价机构内部控制体系的主要控制点 B、被评价机构内部控制体系的健全情况 C、被评价机构内部控制体系的基本情况 D、被 评价机构内部控制体系的运行情况 正确答案： C 132 . 有下列情形之一 ,由国务院银行业监督管理机构责令改正 ,有违法所得的 ,没收违法所得 ,违法所得五万元以上的 ,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的 ,处五万元以上五十万元以下罚款 : (一 )未经批准在名称中使用 银行 字样的； (二 )未经批准购买商业银行股份总额百分之（ ）以上的； (三 )将单位的资金以个人名义开立账户存储的。 A、十 B、十五 C、二十 D、五 正确答案： D 133 . 商业银行应明确并购贷款业务内部报告的内容、路线和频率，并应至少（）对并购贷款业务的合规性和资产价值变化进行内部检查和独。