基金业务基础知识培训(编辑修改稿)

基金业务基础知识培训(编辑修改稿)内容摘要：

、银行理财产品信息披露程度一般不如基金。 基金对信息披露频率、内容、格式都有严格要求，银行理财产品在信息披露频率和透明度都不如基金。 基金与券商集合计划的比较： 相似： 限定型产品与债券型基金的收益和风险水平类似。 非限定型与混合型、股票型基金的收益和风险水平类似。 区别： 券商集合计划是针对目标客户制定的产品，门槛高，要求投资者抗风险能力强。 券商集合计划流动性比基金差，一般 1年只开放几次。 券商集合计划管理与托管费一般比基金低，但业绩与管理人收入挂钩，有激励性。 基金与信托产品的比较： 基金与信托业务范围不同。 信托业务范围广泛，包括商业信托、金融信托、民事信托、公益信托，而基金只有金融信托。 资金运用形式不同。 信托可以融通委托人财产，包括现金和财物，基金只能运作现金。 投资流动性不同。 信托期限界满之前一般不得赎回，但可以转让，流动性差。 资金募集要求不同。 信托认购起点一般不低于 5万，门槛较高。 我国基金行业的发展历程 1998年 3月，首发封闭式基金 基金开元 和 基金金泰 成立。 2020年 9月， 华安创新基金 成立，标志我国基金的新发展。 2020年 8月，第一只债券基金 南方宝元 成立。 2020年 5月，第一只保本基金 南方避险 成立。 2020年 12月，第一只货币基金 华安富利 成立。 2020年 10月，第一只 LOF基金 南方积极配置 成立。 2020年 11月，第一只 ETF基金 华夏上证 50ETF成立。 2020年 9月，第一只 QDII基金 华安国际配置 基金成立。 2020年 9月，第一只创新型封闭式基金 大成优选 成立，同时第一只结构化 分级产品国投瑞银 分级基金成立。 我国基金在发展中呈现以下特征： 基金规模不断扩大，成为证券市场重要参与力量。 基金投资者迅速增长，管理人、托管人退伍也逐渐扩大。 基金品种不断创新。 基金运作逐渐规范。 银行仍然为基金销售的主要渠道，多元化的销售渠道已经形成。 增强个人投资理财意识 • 先了解市面上的投资、理财产品 • 如何选择适合自己的投资产品。 • 刚工作，如何理财。 如何选择适合自己的投资产品。 • 首先，要看各类产品的投资风险自己能否承受； • 其次，要看预期收益是否复合自己需求； • 第三，要看投资门槛； • 第四，要看投资周期（投资锁定期）； • 第五，明白什么是经济学（一门研究人类行为及如何将有限或者稀缺资源进行合理配置的。