反洗钱监管知识培训讲义(编辑修改稿)内容摘要：
易进行了分析及剔除。 24 具体违规案例或情形 保险业 未报告可疑交易： 客户刘某某，于 2020年 12月 2日签署授权委托书，委托陈某某代其领取保险金， 2020年 1月 8日某保险公司将 20万元理赔款打入陈某某个人银行账户。 该笔交易为保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人，违反了 《 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 》第十三条的规定。 未报告可疑交易： 投保人朱某某，女， 18岁，职业为一般内勤，该客户于 2020年 10月 10日购买两份保险，被保险人均为其本人，投保日均为 2020年 10月 10日，保险期间均为 2020年 10月 11日至2060年 10月 11日，保单生效日均为 2020年 10月 11日，付款方式均为趸交，两份保险累计保费为 180万元，该笔交易属于投保人以趸交的方式购买大额保单，与其经济状况不符的情形，违反了 《 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 》 第十三条的规定。 客户身份识别之特别关注 31 制度执行概况 全国共发现有 1533家被查银行未按规定开展客户身份识别工作，占被查机构总数的 %。 全国共发现有 130家证券公司未按规定开展客户身份识别工作，占被查机构总数的 %。 发现有37家期货公司未按规定开展客户身份识别工作，占被查机构总数的 %。 全国共发现有 539家保险公司未按规定开展客户身份识别工作，占被查机构总数的 %。 客户身份识别工作已成为金融机构合规风险最高的部分。 3— 2 存在问题 银行业 未按规定确定客户风险等级； 以开立账户等形式建立业务关系及提供一次性金融服务时，未按规定开展客户身份识别工作； 未按规定开展重新识别客户的工作； 未按规定定期审核客户基本信息。 3— 2 存在问题 证券期货业 未按规定划分风险等级； 对于与证券公司新建立业务、签订金融业务合同以及发生开通非柜面交易方式等特定业务的客户，对于签订期货经纪合同、申请期货客户交易编码等业务的客户，未按规定开展客户尽职调查； 未按规定定期审核客户基本信息 3— 2 存在问题 保险业 未按规定划分风险等级； 对于新投保客户，未按规定开展客户尽职调查工作； 对于申请赔偿或给付的客户，未按规定开展客户尽职调查工作； 对于由他人代办保险业务的客户，未按规定对业务代办人或客户本人开展客户尽职调查工作。 现场检查之特别关注 现场检查十二字方针 “重风险、重管理、重质量、重效果” 4— 1现场检查的基本原则（如何确定现场检查对象、模式和手段） 以日常工作为基础，发现反洗钱工作薄弱的机构，确。阅读剩余 0%
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