建设项目风险管理(编辑修改稿)

建设项目风险管理(编辑修改稿)内容摘要：

程度，政策是否有变，法规是否完善等各种不可知、不确定因素。  项目进入实施阶段后，如何能避免项目在合同、技术以及施工环境等方面的风险因素就成为风险管理的主要问题。 成本效益 • 实施风险管理将会增加管理的成本 ， 通常称为风险成本； • 风险管理能降低项目的总体成本 ， 从某种意义上说可以带来收益； • 项目前期出现风险的概率较高 ， 而处理的成本较低。 即进行低成本的风险分析就能获得避免发生损害的最大机会； • 项目后期出现风险的概率较小 ， 但处理的成本较高。 因为随着项目的进行 ， 资金已经大量投入 ， 所以处理风险事件的成本也急剧上升。 风险发生概率 处理风险事件的成本 高 低 成本 风险概率和风险成本  结论：在项目早期阶段就重视风险问题的解决方法更可能会获得较高的成本收益。 成本效益 风险管理的收益 风险管理的成本收益 直觉判断的最大收益 风险管理所付出的努力 风险管理的成本 资金 风险管理的成本效益  风险管理有助于控制风险 ，但是所承担的成本要多于简单地凭个人直觉做出的决定。  风险管理能降低项目的总体成本 ， 从某种意义上说可以带来收益。  风险评估就越准确越详细 ，所需增加的成本就越大。  控制风险所付出的成本和相应的收益综合起来 ， 将会大于仅依靠直觉的判断所带来的收益。 风险管理是一个连续不断的过程 ， 可以在项目生命周期的任何一个阶段进行。 任何项目越早进行风险分析和风险管理 ， 效果越好。 下面是一些特别需要考虑风险管理的情况： – 具有重要政治 、 经济和社会意义的项目； – 项目中引入技术上或组织上的新事物或变更时； – 项目中有不可预见的新的变化 ， 或者要满足特定的目标时； – 项目的生命周期内主要决策点或变更点 ， 需要帮助解决特定的问题时； – 在处理实质性的开支 ， 成本的不确定性巨大时 （ 成本的不确定性通常是隐藏的 ， 例如：大量的暂定金额 ， 争端解决与诉讼费用 ， 气候 、 地质构造 、 考古学和污染的风险 ） ； – 项目投资数额大 、 财务影响明显 ， 或者资金提供人 （ 例如 ， 财政部门 、 金融业者或保险业者 ） 要求进行时； – 项目涉及到敏感问题 、 受到法律法规等严格要求 ， 或者当风险发生的后果是灾难性的 ， 所考虑的问题超出正常经验的范围时。 风险管理的重点 风险管理的基本原理 • 风险识别 • 风险分析 • 风险评估 • 风险控制 • 风险监控 识别目标 1 识别危险和风险 2 识别减险行动 4 收益 评价风险影响 3 评估风险所有权 8 选择减险行动 和执行 9 必要时进行监测 和重复此过程 10 评价残留风险 和间接风险 5 更 新 风 险 清 单 风险清单 成本收益 7 评估减险成本 6 风险管理的基本原理 • 风险识别 – 指的是确认哪些风险因素有可能会影响项目进展，并记录每个风险因素所具有的特点。 – 目的是：确定项目究竟存在什么样的风险。 – 风险一经识别，都要划分为不同的类型，针对不同类型的风险采用不同的分析方法和处理对策。 – 因为建设项目是一个发展的过程，所以风险识别是一个连续的过程。 即使某一工程项目刚进行了一次大规模的风险识别工作。 但一段时间后，旧的风险可能消失或减少、新的风险可能出现。 因此风险识别工作是持续不断的。 风险管理的基本原理 • 风险分析 – 是对个别风险因素及其影响进行量化并以此为基础形成风险清单，为风险的控制提供各种行动路线和方案的过程。 、 – 风险因素的发生概率估计分为：主观和客观两种。 – 客观风险估计：以历史数据和资料为依据。 – 主观风险估计：无历史数据和资料可参照，而凭借人的经验和判断力。 – 一般情况下，这两种估计都要做。 以为建设项目的进展情况并非一目了然，而且新技术、新材料的应用使得影响建设项目进程的客观因素更加错综复杂，原有的数据过时较快，因此，在某些情况下，主观的风险估计尤其重要。 风险管理的基本原理 • 风险评估 – 就是对各种风险事件的后果进行评估，并确定不同风险的严重程度顺序。 – 重点是综合考虑各种风险因素对项目总体目标的影响，确定对风险应该采取何种应对措施，同时也要评估各种处理措施可能需要花费的成本，也就是综合考虑风险成本收益。 – 风险评估方法有定量和定性两种，进行风险评估时，还要提出防止、减少、转移、消除风险损失的初步办法，并将其列入风险管理阶段要进一步考虑的各种方法之中。 – 实践中，风险识别、风险分析、风险评估绝非互不相关，而常常是相互重叠的，需要反复交替进行。 风险管理的基本原理 • 风险控制 – 在完成风险分析与评估后，需要采必要的应对措施来避免风险的发生或减少风险造成的损失。 – 风险控制的前提是制定并正确地实施风险管理计划。 – 风险控制两种措施：一是采取措施防患于未然；二是通过适当的风险转移安排来减轻风险事件发生后对项目目标的影响。 例如：保险公司，就是将某些风险的后果转由其他人承担。 – 并非所有风险都需要转移，也不是所有风险都能转移，因此，如何正确地分析查明风险的来源、所属类型以及特点等，并谨慎地对风险进行评估，作出风险转移计划，就是风险控制的基本工作内容。 风险控制的关键步骤 •识别评估的目标 •识别风险因素 •评估各种风险（可能性和后果） •识别减轻风险行为 •评估残留风险（包括间接风险） •估计减轻风险的成本收益 •考虑风险的归属 •决定要做的事情：选择和执行能获得收益的减轻风险的行动 •必要时通过更新风险清单来监测和重复上述过程 原理解释 实例 风险是一种造成损害的不确定性。 发生火灾就是一种风险 ， 可能带来损失。 风险的可能性和后果取决于危险周围的环境。 哪些里有火灾。 暴露情况。 消防队所在位置。 火灾可能出现的时间。 用减轻行动来改变环境 ， 减轻风险的主要成本是行动成本。 培训从业人员 ， 改善工作环境 ， 安装灭火系统等均是减轻风险是行动。 残留风险是执行减险行动后所遗留的风险。 火灾的可能性不变 ， 但是后果减小了。 因为如果安装了灭火系统 ， 火再扩展的可能性就会减少。 残留风险包括间接风险。 间接风险的成本应该包括在成本收益评估中。 如果灭火系统意外的发生事故而造成损失 ， 只是间接风险。 风险的责任主体是谁。 可能是发展商 、 承包商 、 设计人 、 监理人 、 供应商 ， 或者是保险公司等。  风险控制的要点 风险管理的基本原理 • 风险监控 –正如前面的阐述，风险因素以及风险管理的过程并非一成不变的，随着工程项目的进展和相关措施的实施，影响项目目标的各种因素都会发生变化。 只有适时地对风险新的变化进行跟踪，才可能发现新的风险因素，并及时对风险管理计划和措施进行修改和完善。 风险管理的组织 • 项目风险管理组织 ：主要是指为实现风险管理目标而建立的组织结构。 • 没有一个健全、合理和稳定的组织结构，项目风险管理活动就不能有效地进行。 • 风险管理要求团队的智慧和经营与建设专家的经验，并且不能由一个人来独立决策。 • 项目风险管理职能的履行在组织上具有集中和分散相结合的特点。 – 项目风险管理职能分散于项目管理的所有方面，管理班子的所有成员都负有一定的风险管理责任。 – 必需有专人专职对项目风险管理负起责任，否则项目的风险管理就要落空。 确定风险管理的目标 需要完成哪些事 达到目标 实施 设置相应的机构 定职责 分层次 安排适当的人员 授权 定制度 组织的设计过程 风险管理团队的组成 • 理想的风险管理团队由风险管理负责人和不同层次项目管理人员组成，团队中应包括外部专家。 • 不同项目参与人员个人的态度和经验可以造成对项目目标的不同理解。 不可避免地这会影响他们如何识别、评估和管理潜在的风险。 • 最大的风险可能是团队之间缺乏沟通。 • 负责人应该具备的素质： • 熟练地掌握所有与风险管理有关的方法，赢得所有团队成员的信任； • 懂得与项目有关的技术问题； • 懂得与项目有关的商业问题； • 有优秀的管理技能； • 有优秀的思想交流技能。  团队成员应能保持客观，思想敏锐、清晰，善于交流，能良好地理解项目目标和约束条件；  所涉及的每个关键专业都应该有一个代表；  团队尽可能的小，便于决策；  具有灵活性（随着项目的进展，团队的成员宜相应调整以反映各专业投入的变化）；  具有好奇性和横向思考问题的能力，能考虑到更加隐含的问题。 组成风险管理团队的 注意点 第三章 建设项目风险的识别 • 风险识别的目的 • 风险识别的依据 • 风险的来源与类型 • 建设项目的风险因素 • 风险识别的方法 • 风险识别的原则 • 风险识别的成果 风险识别的目的 • 风险识别是风险管理的基础，直接影响风险管理的决策质量和最终结果。 项目管理人员在收集资料和调查研究之后，运用各种方法对潜在的及存在的各种风险进行系统的归类和识别，其中最重要也是最困难的工作就是去了解并寻找项目所有可能遭受损失的来源，也就是项目风险因素。 风险识别的目的包括三个方面： – 识别出可能对项目进展有影响的风险因素、性质以及风险产生的条件； – 记录具体风险的各方面特征，并提供最适当的风险管理对策； – 识别风险可能引起的后果。 通过风险识别，应建立如上信息： (1)存在的或潜在的风险因素； (2)风险发生的后果 ， 影响的大小和严重性； (3)风险发生的可能性 、 概率； (4)风险发生的可能时间； (5)风险与本项目或其他项目及环境之间的相互影响。 风险识别的目的 • 任何一种风险因素在识别阶段被忽略，尤其是重大风险因素被忽略，都可能导致整个风险管理的失败，从而造成不可估量的经济损失。 增强风险意识、认真识别风险，是衡量风险程度、采取有效的风险控制措施以及进行风险管理正确决策的前提条件。 • 风险识别包括识别 内在 风险及 外在 风险。 – 内在风险 指项目管理人员能加以控制和影响的风险，如人事任免和成本估计等； – 外在风险 指超出项目管理人员控制力和影响力之外的风险，如某些市场风险或自然风险等。 要正确地识别项目的风险因素，首先要具备全面真实的项目相关资料，并认真、细致地对这些资料进行分析研究。 一般来说，项目风险识别的依据包括以下内容： • 风险管理计划 • 项目计划 • 风险分类 • 历史资料 风险识别的依据 风险识别的依据 • 风险管理计划 – 规划和设计如何进行项目风险管理活动过程 ； – 界定项目组织及成员风险管理的行动方案 ； – 决定适当的风险管理方法。 风险管理计划框架 计划部分 风险术语 绪论 背景、原始资料，例如：地点，先前的风险管理，联系人姓名、电话和传真号，业务往来，组织机构，重要客户，约束条件和商业目标 风险管理的范围 成本，程序表，健康，安全，环境，给谁，从什么开始，目标、时间计划，项目简介，关于什么 方法 识别、头脑风暴法，面谈，数据收集，风险清单，减险行动，评估，可能性，后果，重要性，估价，接受能力，成本收益定量化 行动计划 项目行动，关键决策，风险管理任务 风险评估管理 项目组织，风险管理团队成员，协调员，报告，专家，分析家 程序表 项目程序，逻辑性，里程碑，决策日期，风险行动日期，报告日期，柱形或条形统计图表 机密性 开始阶段达成的协议，免责报告 可交付使用的内容 风险清单，评估 /分析结果，各类树形结构（决策、故障、事件）， 意外事件评估，减轻风险行动计划，深入分析，数据采集计划，试用计划，观测方法计划表 当考虑你所面临的风险时 ， 制定计划的质量是关键；优秀的风险计划是项目计划整体的一部分。 因此： •重点单独放在风险问题上； •要简明的进行描述； •避免重复； •记录校订和日期； •避免过多的篇幅； • 项目计划 – 项目目标、任务、范围、进度、质量、造价、资源等都是进行项目风险识别的依据 ； – 特别是计划中的各种假设条件和约束条件 ， 项目不同参与者的相关利益以及对项目目标的期望值等。 风险识别的依据 • 风险分类 – 按风险的性质、来源及形态等分类 – 明确合理的风险分类可以避。