国内结算业务合规试题库(编辑修改稿)

国内结算业务合规试题库(编辑修改稿)内容摘要：

（ B） 一般存款账户不得办理。 ( B ) 临时存款账户的有效期最长不得超过。 存款人在账户的使用中需要延长期限的，应在有效期限内向开户银 行提出申请，并由开户银行报中国人民银行当地分支行核准后办理展期。 B. 六个月 ( D ) 存款人开立单位银行结算账户，自 ，方可办理付款业务。 但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 3 个工作日后 3 个工作日后 3 个工作日后 ( D ) 银行对 ,应通知 单位自发出通知之日起 30 日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。 户 ( B ) 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后。 年 年 年 年 ( C ) 是指机关和纳入财政预算 管理的事业单位。 ( A ) 因注册验资而开立的临时存款账户，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致，验资期间，该账户。 ( B ) 银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，未运行账户管理系统的应自开户之日起 个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。 个 个 个 个 ( C ) 1开户行得知单位客户被撤并、解散、宣告破产或关闭以及被注销、吊销营业执照，应通知单位客户自通知发出之日起 内办理销户手续；如单位客户逾期仍未办理销户手续，开户行有权停止该账户的对外支付。 天 天 天 天 ( D ) 1 账户可用于办理单位客户借款转存、借款归还、现金缴存和其他结算的资金收付，但不得办理现金支取。 账户 ( B ) 1单位客户将其在他行开立的基本存款账户撤销后，开户行可凭其撤销基本存款账户的证明和有关开户证明文件，将其在本行开立的 转为基本存款账户。 ( A ) 1 账户可按照国家现金管理的规定支取现金。 、棉、油收购资金 ( B ) 1对公单位注册验资的期限一般为。 个月 － 6 个月 个月 2 年 ( B ) 1单位客户遗失开户许可证，应在报刊媒体上进行遗失公告，宣布该开户许可证作废。 单位客户提出申请补发开户许可证时，应出具 方可办理。 代表人身份证件 ( A ) 1单位客户地址、电话等其他基本要素缺失的久悬银行账户，。 ，开户行在录入账户管理系统，在缺失要素栏目录入“ 9999”。 ( B ) 1银行机构不得为对公客户多头开户。 下列描述不正确的是。 户开立一个基本存款账户 ，不得为其再开立基本存款账户 ，可视情况为其开立一般存款账户 款账户 ( C ) 1存款人申请开立一般存款账户，注册地与申请开户地不在同一地区的，可在账户管理系统中向基本存款账户开户地系统发出征询，回复信息为 的，进行开户业务处理。 状态为已撤销的 ( C ) 下列哪些存款人不能申请开立基本存款账户。 、非法人企业 、事业单位 ( C ) 2单位银行结算账户的开立实行 与备案两种制度。 ( C ) 2需要人民银行核准并颁发开户许可证的临时存款账户包括。 ( D ) 2预算单位开立的专用存款账户应该。 ( A )。 ，无须报备人民银行 ( A ) 2备案类账户包括一般存款账户以及 账户。 ( B ) 2中国人民银行对经核准同意开立的银行结算账户颁发的证件称为。 ( D ) 2对一年内保证金账户未发生交易，且出票人在我行已无债务的，经公司业务部门确认，书面通知出票人来行销户，自发出通知之日起 后，营业部门办理销户手续。 天 天 天 天 ( D ) 2因 的需要，存款人可以申请开立临时存款账户。 ( D ) 2金融机构应建立 登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。 ( B ) 2个体工商户凭营业执照以字号或 经营者姓名开立的银行结算账户纳入 管理。 ( B ) 下列单位银行结算账户实行备案制度的是。 专用存款账户 ( D ) 3单位银行卡账户的资金必须由其 转账存入。 该账户不得办理现金收付业务。 账户 ( A ) 3下列有权扣划单位和个人存款的执法机关为。 、税务机关、海关 、人民检察院、审计机关 、公安机关、工商行政管理机关 、人民法院、监察机关 ( A ) 3银行结算账户管理档案的保管期限为 后 10 年。 发生 一笔交易完成 ( B ) 3我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、 和临时存款账户。 ( A ) 3注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户可 办理付款业务。 3 个工作日后 5 个工作日后 5天后 ( B ) 3根据《人 民币银行结算账户管理办法》的规定，临时存款账户有效期限（含展期），最长不超过。 年 年 年 （ C） 3我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是。 ( C ) 3各机构按照中国人民银行《大额现金支付登记备案规定》的要求，建立。 各行根据中国人民银 行当地分行规定的大额现金数量标准，在客户提取大额现金时，要按规定内容逐笔予以登记，按期报送中国人民银行当地分支行备案，并妥善保管有关资料。 A、 大额现金支取审批制度 B、 大额现金登记备案制度 C、 大额现金逐笔登记制度 D、 大额授权登记制度 ( B ) 3持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利，民事权力期限为票据权力届满后 年。 ( C ) 粘单时在粘接处签章的人为。 ( B ) 4背书日期属于相对记载事项，未记载日期的。 ，因此必须记载 书 ( C ) 4背书不得附有条件，背书时附有条 件的，。 ( B ) 4付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之日起 日内没有收到人民法院的止付通知书的，自次日起，挂失止付通知书失效。 ( A ) 4如果票据被盗，失票人可以向 的基层人民法院申请公示催告。 ( B ) 4由于特殊情况造成的 IPCS 系统自动退回多余款不成功交易，由 进行处理。 ( A ) 4 各行办理挂失 /止付 /解挂业务中的各类证明材料，以及查询查复书应保留至。 2 年后 1 个月 年 ( C ) 4 委托收款业务的结算金额起点是。 元 元。