国泰君安现金管家货币集合资产管理计划说明书(编辑修改稿)

国泰君安现金管家货币集合资产管理计划说明书(编辑修改稿)内容摘要：

..................................... 63 第 19 部分 风险揭示与防范 ........................................................................................ 65 （一） 风险揭示 ............................................................................................ 65 （二） 风险防范措施 ..................................................................................... 70 第 20 部分 监管安排 ................................................................................................... 74 （一）计划推广、设立的监管安排 .......................................................................... 74 （二）计划日常运作的监管安排 .............................................................................. 74 （三）计划终止的监管安排 ..................................................................................... 74 第 21 部分 其他 .......................................................................................................... 75 （一）集合计划托管 ............................................................................................... 75 （二）集合资产管理计划注册登记业务 ................................................................... 75 第 22 部分 备查文件 ................................................................................................... 76 第 23 部分 特别说明 ................................................................................................... 77 国泰君安证券集合资产管理计划申报材料之二 集合资产管理计划说明书 2— 1 共 82页 第 1部分 释义 本《集合资产管理计划说明书》中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 《集合资产管理合同》 指《国泰君安现金管家货币集合资产管理计划集合资产管理合同》及对其的任何修订和补充 《试行办法》： 指 2020 年 12月 18 日经中国证券监 督管理委员会发布并于 2020 年 2 月 1 日施行的《证券公司客户资产管理业务试行办法》 《实施细则》： 指 2020 年 5 月 31 日经中国证券监督管理委员会发布并于 2020 年 7 月 1 日施行的《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》 中国： 指中华人民共和国 法律法规： 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、行政规章及规范性文件、地方法规、地方规章及规范性文件 元： 指中国法定货币人民币，单位 “元 ” 集合资产管理计划或本集合资产管理计划或本集合计划： 指依据《集合资产管理合同》和《集合资产管理计划说明书 》所设立的国泰君安现金管家货币集合资产管理计划 集合资产管理计划说明书或说明书： 指《国泰君安现金管家货币集合资产管理计划说明书》，一份披露本集合资产管理计划管理人、托管人及推广机构、集合资产管理计划参与、集合资产管理计划成立、集合资产管理计划退出、集合资产管理计划非交易过户、集合资产管理计划委托人权利义务、集合资产管理计划费用及税收、集合资产管理计划资产国泰君安证券集合资产管理计划申报材料之二 集合资产管理计划说明书 2— 2 共 82页 及估值、集合资产管理计划收益及分配、集合资产管理计划信息披露制度、集合资产管理计划终止及清算、投资于集合资产管理计划的风险提示等涉及本集合资产管理计划的 信息，供集合资产管理计划委托人选择并决定是否提出集合资产管理计划参与申请的要约邀请文件 中国证监会： 指中国证券监督管理委员会 集合资产管理计划管理人或管理人： 指上海国泰君安证券资产管理有限公司（简称 “国泰君安证券资产管理 ”） 集合资产管理计划设立人或设立人： 指上海国泰君安证券资产管理有限公司（简称 “国泰君安证券资产管理 ”） 集合资产管理计划托管人或托管人： 指 中国证券登记结算有限责任公司（简称 “中登公司 ”） 推广机构： 指国泰君安证券股份有限公司 注册与过户登记人 ： 指中国证券登记结算有限责任公司（简称 “中登公司 ”） 集合资产管理合同当事人： 指受《集合资产管理合同》约束，根据《集合资产管理合同》享受权利并承担义务的法律主体 个人委托人： 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于集合资产管理计划的自然人投资者 机构委托人： 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织 委托人： 指上述委托人（个人委托人和机构委托人）的合称 集合资产管理计划成立日： 指自集合资产管理计划在推广期结束后，集合资产管理 计划净参与额超过人民币 1 亿元且委托人超过 2 人，集合资产管理计划管理人可以依据《试行办法》和集国泰君安证券集合资产管理计划申报材料之二 集合资产管理计划说明书 2— 3 共 82页 合资产管理计划实际参与情况决定停止集合资产管理计划参与，并宣告集合资产管理计划成立的日期 推广期： 本集合计划推广期指集合计划接受委托人认购参与至集合计划成立日。 本集合计划将在中国证监会出具批准文件之日起 6 个月内启动计划的推广工作，推广期最长不超过 60 个工作日 集合计划存续期： 本集合计划存续期限为 2 年，但若符合所约定的终止清算条件时，则直接进入终止清算程序。 工作日： 指 上海证券交易所、深圳证券交易所和银行间 债券市场的共同交易日和时间 T 日： 指日常参与、退出或办理其他集合资产管理计划业务的申请日 T+n 日： 指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） 规模上限日： 指集合计划认购申请累计确认份额超过规模上限的第一个交易日。 封闭期： 集合计划成立后 不超过一周 ，封闭期内不办理集合计划的参与和退出，管理人可根据实际情况调整封闭期 开放日： 指集合计划成立后为委托人办理参与或退出集合计划等业务的工作日，开放日为自计划成立日起封闭期满后的每个工作日 推广期参与： 指在推广期内本集合资产管理计划委托人购买本集合资 产管理计划单位的行为 存续期参与： 指在存续期内本集合资产管理计划委托人购买本集合资产管理计划单位的行为 退出： 指集合资产管理计划委托人根据集合资产管理计划销国泰君安证券集合资产管理计划申报材料之二 集合资产管理计划说明书 2— 4 共 82页 售网点规定的手续，向集合资产管理计划管理人卖出集合资产管理计划单位的行为。 本集合资产管理计划的退出在开放日办理 巨额退出 指本集合计划单个开放日，集合计划净退出申请总额超过上一日本集合计划总份额的 75%，即认为发生了巨额退出。 巨额退出条款只针对提高资金保留额度的退出申请。 自动参与退出： 指委托人在推广机构签署《集合计划定期参与申请表》 ，并设定资金保留额度后，在满足新增资金参与下限的情况下，委托人证券账户保证金剩余部分将自动参与或退出集合计划。 本集合计划仅开放自动参与退出功能 资金保留额度 指 委托人证券账户保证金保留的最低金额，也是委托人在下一个交易日可以取现的最大限额。 委托人可以调整该限额 新增资金参与下限： 指委托人单次参与集合计划的新增资金的最低金额 自有资金： 指管理人参与本计划的本金 解约 指委托人通过营业部柜台或者交易系统，解除《集合计划定期参与申请表》的约定，不再参与本集合计划。 集合资产管理计划账户： 指注册与过 户登记人给委托人开立的用于记录委托人持有本集合资产管理计划份额情况的登记账户 集合资产管理计划资产或委托投资资产： 指依据有关法律、法规和委托人的意愿，委托人参与的本集合资产管理计划净额 集合资产管理计划 净收益： 指 集合计划利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其它收入扣除相关费用后的余额 国泰君安证券集合资产管理计划申报材料之二 集合资产管理计划说明书 2— 5 共 82页 集合计划负债： 集合计划运作时所形成的负债，如应付管理费、应付托管费、应付收益等 集合资产管理计划资产总值： 指集合资产管理计划通过发行计划单位 /份额方式募集资金，并依法进行有价证券交易等资本市场投资所形成的 各类资产的价值总和 集合资产管理计划资产净值： 指集合资产管理计划资产总值扣除负债后的净资产值 集合资产管理计划份额净值： 指集合资产管理计划资产净值除以计划总份额 预提业绩报酬机制： 当日计划的万份收益超过某一水平时，对超出部分预提业绩报酬 收益分配期间 指两次收益分配基准日之间的时间区间 集合资产管理计划单位面值： 指人民币 元 集合资产管理计划资产估值： 指计算评估集合资产管理计划资产和负债的价值，以确定集合资产管理计划资产净值的过程 不可抗力： 指遭受不可抗力事件一方不能预见 ，不能避免，不能克服的客观情况，包括但不限于洪水、地震及其它自然灾害、战争、骚乱、火灾、突发性公共卫生事件、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、注册与过户登记人非正常的暂停或终止业务、证券交易所非正常暂停或停止交易等。 管理人或托管人因不可抗力不能履行《集合资产管理合同》时，应及时通知其他各方并采取适当措施防止委托人损失的扩大 国泰君安证券集合资产管理计划申报材料之二 集合资产管理计划说明书 2— 6 共 82页 TA 账户： 指登记公司为投资者开立的登记账户 国泰君安证券集合资产管理计划申报材料之二 集合资产管理计划说明书 2— 7 共 82页 第 2部分 集合计划介绍 （一） 集合计划的名称和类型 名称： 国泰君安现金管家货币集合资产管理计划。 类型： 证券公司限定 性集合资产管理计划。 （二）集合计划的投资目标和特点 投资目标 安全性和流动性优先，在此基础上追求适度收益。 比较基准 银行活期存款税后收益率（目前为 %/年）。 特点 （ 1）安全性高：仅投资低风险证券（只投资剩余期限 397 天以内 的高信用等级债券、货币市场基金等，不投资 股票、 股票型基金及其他权益类资产），实行第三方（中登公司）专户托管，管理人承诺设置独立交易席位； （ 2） 流动性好：存续期内开放，委托人随时免费参与和退出；退出时本金部分在推广机构的资金帐户内实时可用， T+1 日 最迟 15： 00 前 可取； （ 3）收益适度：本集合计划预期收益为货币市场平均利率； （ 4）费用较低：本集合计划托管费、管理费的费率之和只有 %/年，参与和退出不收取费用； （ 5） 日提季分 ：收益每日计提、每 季 分配，红利 可 再投资； （ 6）封闭期短：成立 后的 一周 内 即开放参与与退出； （三）集合计划的资产配置比例 投资范围 国泰君安证券集合资产管理计划申报材料之二 集合资产管理计划说明书 2— 8 共 82页 本集合计划将投资于银行存款，债券逆回购，货币市场基金，剩余期限不超过 397 天 的固定收益类投资品种，债券正回购以及其他法律法规或政策许可投资的证券品种。 其中， 货币市场基金，剩余期限不超过 397 天 的固定 收益类投资品种 ，债券逆回购 ， 债券正回购 等需 中国证监会明文认可后方可投资 ，管理人投资该类产品时，无需履行合同变更程序。 其中，固定收益投资品种包括但不限于国债、政策性金融债、央行票据、 债项评级在 A1（含）以上的短期融资券及债项评级在 AA（含）以上的 金融机构债券、企业债、公司债等债券类资产。 集合计划净资产中可用现金及活期存款（ 包括在 提前支取 时实 收利息不少于已。