商业银行的现金资产及其流动性管理(编辑修改稿)内容摘要：
分存款。 它是商业银行最重要的可用头寸，是银行用来进行投资、贷款、清偿债务和提取业务周转金 的准备资产。 • 存款波动，贷款的发放与回收。 其它（向央行借款、同业往来） • 2 超额准备金的调节 • 按照相对成本较低的原则核定必要的超额准备金保有数量。 机会成本与（较低保有量的）损失成本权衡。 商业银行现金资产与流动性需求 • 银行流动性需求及其种类 • 1，银行流动性的需求。 流动性需求是客户对银行提出的必须立即兑现的资金要求。 • 流动性需求包括存款客户和贷款客户。 • 2，种类： • a短期流动性需求：银行资金来源与资金运用的季节性之间的不对称。 季节性需求可用预测。 • b长期（流动资产与波动负债之差）。 新社区与新产业，成熟社区与成熟产业。 一年。 图 41 • c周期性流动性需求、 • d临时性。 现金资产与银行流动性的供给 • 流动性供给：资产负债表上存储的；金融市场购买的。 • 资金头寸：可供银行直接、自主运用的资金称称之为资金头寸。 • 可用头寸：扣除了法定存款准备金以后的所有现金资产（可用现金）。 包括超额准备金和同业存款。 • 基础头寸：是商业银行库存与在央行的超额准备金之和。 是银行最具流动性的资产。 • 可贷头寸：是指商业银行在某一时期可直接用于贷款发放和投资的资金。 是银行营利性资产的基础。 • 可用头寸：扣除法定存款准备金之后的现金资产（库存现金、超额准备金、同业存款） • 基础头寸：库存现金与央行的超额准备金之和。 • 可贷头寸：超额准备金和库存现金等。 • 流动性净头寸 流动性需求的预测 • 流动性需求预测的意义 • 流动性需求增加的因素，流动性供给增加的因。阅读剩余 0%
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