合规试题三办法一指引参考题(编辑修改稿)

合规试题三办法一指引参考题(编辑修改稿)内容摘要：

一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（ ）以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（ ）以下的交易。 A． 1%， 5% B． 1%， 3% C． 2%， 5% D． 2%， 3% ，下级机构内部审计负责人的聘任和解聘应当由（ ）负责。 A. 本级行长 B. 上一级内部审计部门 C. 上一级行长 D. 总行董事会 ，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告授信人净资产（ ）以上关联交易的情况。 A． 5% B. 8% C. 10% D. 15% （ ），或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行（ ）的交易。 1%以上，资本净额 5%以上 1%以上，总资产 5%以上 5%以上，资本净额 10%以上 5%以上，总资产 10%以上 （ ）人。 ，在（ ）内不得就同一内容的关联交易进行审议。 A．一个月 B．三个月 C．六个月 D．一年 （ ）配备，并建立 16 内部岗位轮换制。 % % % % 二、多选题 1．《银监法》中规定的审慎经营规则，包括（ ）等内容。 、风险集中 、内部控制 、资产流动性 、资产质量 2．银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列哪些措施（ ）。 、停止批 准开办新业务。 、高级管理人员或者限制其权利。 3．设立商业银行，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交哪些文件、资料（ ）。 A. 申请书，申请书应当载明拟设立的商业银行的名称、所在地、注册资本、业务范围等。 B. 可行性研究报告。 C. 近三年的财务报表。 D. 国务院银行业监督管理机构规定提交的其他文件、资料。 4．导致商业银行终止的法定事由有（ ）。 A．被接 管 B．被撤销 C．解散 D．破产 5．金融机构领取金融许可证时，应提供下列材料（ ）。 A．银监会或其派出机构的批准文件。 B．金融机构介绍信。 C．领取许可证人员的合法有效身份证明。 D．银监会或其派出机构要求的其他资料。 6．中资商业银行的分行及分行级专营机构开业应当符合以下条件（ ）。 17 A. 营运资金足额到位。 B. 有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员。 C. 有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施。 D. 有与业务 发展相适应的组织机构和规章制度。 7．商业银行董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任，履行以下哪些合规管理职责（ ）。 A．审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施。 B．审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决。 C．授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督。 D．商业银行章程规定的其他合规管理职责。 8．法人或其他组织应当自其成为商业银行的 主要非自然人股东之日起十个工作日内，向商业银行的关联交易控制委员会报告其下列关联方情况 （ ）。 A．控股自然人股东、董事、关键管理人员。 B．控股非自然人股东。 C．对商业银行有重大影响的其他自然人。 D．受其直接、间接、共同控制的法人或其他组织及其董事、关键管理人员。 适用《中华人民共和国商业银行法》有关规定的金融机构有（ ）。 A. 外资商业银行 B. 小额贷款公司 C. 证券公司 D. 农村信用合作社 （ ）。 A. 内部控制环 境 B. 风险识别与评估 C. 内部控制措施 D. 信息交流与反馈 E. 监督评价与纠正 （ ）。 A. 商业银行的主要非自然人股东。 B. 与商业银行同受某一企业直接、间接控制的法人或其它组织。 C. 商业银行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织。 D. 其他可直接、间接、共同控制商业银行或可对商业银行施加重大影响的法人或其他组织。 ，下列说法正确的是（ ）。 A. 需要重组的贷款，应至少归为次级类。 B. 重组贷款是指银行由于借款人财务状况恶化，或无力还 款而对借款合同还款条款作出调整的贷款。 18 C. 重组后的贷款如果仍然逾期，应至少归为可疑类。 D. 重组贷款的分类档次在至少 3个月的观察期内不得调高。 ，下列说法正确的是（ ）。 、风险管理能力、地区经济和业务发展需要，建立相应的授权体系。 、明确。 ，下列说法正确的有（ ）。 ，下级机构不得开展任 何资金交易 ，商业银行应采取（ ）措施分散风险。 三、判断题 1．银行业金融机构的审慎经营规则，只能由国务院银行业监督管理机构依照法律制定。 （ ） 2．商业银行不能支付到期债务时，经银行业监督管理机构同意并由其依法宣告破产。 （ ） 3．对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划。 （ ） 4．商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。 （ ） 5．违法行为在三年内未被发现的，不再给予行政处罚。 法律另有规定的除外。 （ ） 6．金融机构除发生更名、营业地址（仅限于清算代码）变更、被撤销等原因外，机构编码一旦确定不再改变。 （ ） 19 7．中资商业银行分支机构连续停止营业时间 3 天以上、 3个月以内为临时停业。 （ ） 8．《商业银行合规风险管理指引》所称的合规风险，是 指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 （ ） ，可在法定期限内向作出处罚决定的银行业监督管理机构提出行政复议申请。 （ ） ，对不同币种、不同客户对象、不同种类的授信进行统一管理，设置授信风险限额，避免信用失控。 （ ）。 （ ）。 （ ） ，但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外。 （ ） 、全面了解经营管理信息，并就有关问题向审计对象和相关人员进行调查、质询、取证。 （ ） 理决策与执行。 （ ） 四、简答题 1．根据《银监法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对哪些机构实施监督管理的工作。 2．根据《商业银行法》规定，商业银行可以经营哪些业务。 3．设立商业银行，应当具 备哪些条件。 4．设立商业银行的注册资本金最低限额是多少。 5．国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当符合哪些条件 ? 6． 企业 存在哪些 情形 的， 不得作为股份制商业银行法人机构的发起人。 7． 中资商业银行 存在哪些 情形的，应当申请解散。 20。 重大关联交易。 10．商业银行授信内部控制的重点是有哪些。 21 参考答案 一、 单选题 1. B 出题依据：《商业银行法》第十八条 2. A 出题依据：《商业银行法》第二十八条 3. D 出题依据：《商业银行法》第四十条 4. C 出题依据：《金融违法行为处罚办法》 第五条 5. A 出题依据：《金融违法行为处罚办法》第七条 6. C 出题依据：《银监会行政处罚办法》第七条 7. B 出题依据：《中资商业银行行政许可事项实施办法》第十一条 8. C 出题依据：《中资商业银行行政许可事项实施办法》第五十二条 9. A 出题依据：《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第二十二条 10. B 出题依据：《商业银行内部控制指引》第二十八 条 11. C 出题依据：《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》第十七条 12. A 出题依据：《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第二十二条 13. B 出题依据：《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第二十四条 14. C 出题依据：《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第三十一条 15. A 出题依据：《银行业金融机构内部审计指引》第十条 二、 多选题 1. ABCD 出题依据：《银监法》第二十一条 22 2. ABCDEF 出题依据：《银监法》第三十七条 3. ABD 出题依 据：《商业银行法》第十四条． 4. BCD 出题依据：《商业银行法》第七十二条 5. ABCD 出题依据：《金融许可证管理办法》第六条 6. ABCD 出题依据：《中资商业银行行政许可事项实施办法》第四十二条 7. ABCD 出题依据：《商业银行合规风险管理指引》第十条 8. ABD 出题依据：《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第十三条 9. AD 出题依据：《商业银行法》第二条 10. ABCDE 出题依据：《商业银行内部控制指引》第六条 11. ABCD 出题依据：《商业银行与内部 人和股东关联交易管理办法》第八条 12. ABC 出题依据：《贷款风险分类指引》第十二条 13. ABD 出题依据：《商业银行内部控制指引》第十七条 14. ACD 出题依据：《商业银行内部控制指引》第五十七条、五十八条、六十三条 15. BCD 出题依据：《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》第十二条 三、 判断题 23 出题依据：《银监法》第二十一条规定：“银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。 ” 出题依据：《商业 银行法》第七十一条规定：“商业银行不能支付到期债务，经国务院银行业监督管理机构同意，由人民法院依法宣告其破产。 ” 出题依据：《商业银行法》第三十条规定：“对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外。 ” 出题依据：《商业银行法》第六十四条 出题依据：《银监会行政处罚办法》第十六条规定 :“违法行为在二年内未被发现的，不再给予行政处罚。 法律另有规定的除外。 ” 出题依据：《金融许可证 管理办法》第九条 出题依据：《中资商业银行行政许可事项实施办法》第八十一条规定：“中资商业银行分支机构连续停止营业时间 3天以上、 6个月以内为临时停业。 ” 出题依据：《商业银行合规风险管理指引》第三条 9. 错 出题依据：《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》第七条，第八条 出题依据：《商业银行内部控制指引》第三十二条 出题依据：《商业银行内部控制指引》第三十四条 出题依据：《商业银行内部控制指引》第一百一十一条 出题依据：《商业银行与内部 人和股东关联交易管理办法》第二十九条 出题依据：《银行业金融机构内部审计指引》第二十条 24 出题依据：《银行业金融机构内部审计指引》第二十四条 四、 简答题 1. 答： 国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。 《银监法》 所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。 对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理 机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用 《银监法》 对银行业金融机构监督管理的规定。 国务院银行业监督管理机构依照 《银监法》 有关规定，对经其批准在境外设立的金融机构以及前二款。