信用社合规知识题库-上机考试专用(编辑修改稿)

信用社合规知识题库-上机考试专用(编辑修改稿)内容摘要：

： D 102. 按照《人 民币银行结算账户管理办法》的规定，不得支付现金的存款账户是（ B ）。 103. 商业银行面对的主要资产风险是： A、存量风险。 B、增量风险。 C、显性风险。 D 隐性风险 答案： A 104. 根据我国《票据法》，持票人对票据的出票人和承兑人的票据权利，自票据到期日起 2年，见票即付的汇票、本票，票据时效的 起算日是（ ）。 A、出票日 B、到期日 C、承兑日 D、付款日 答案： A 105. 我国《票据法》规定，涉外票据的背书行为，适用（ ）。 A、出票地法律 B、背书行为地法律 C、付款地法律 D、保证人本国法律 答案： B 106. 下列关于银行中间业务的说法，错误的是 ___。 A、不运用或不直接运用银行的自有资金。 B、不承担或不直接承担市场风险。 C、以收取服务费（手续费、管理费）、赚 取价差的方式获得收益。 D、行作为信用活动的一方参与其中 答案： D 107. 我国《票据法》规定，本票自出票日起，付款期限最长不得超过（ ）。 A、十五天 B、一个月 C、两个月 D、三个月 答案： C 108. 我国《票据法》规定，支票的持票人应当自出票日起（ ）内提示付款。 A、五日 B、十日 C、十五日 D、三十日 答案： B 109. 银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各业务环节，归纳起来主要涉及 ___。 A、信用风险和操作风险。 B、市场风险和信用风险。 C、操作风险和流动性风险。 D、市场风险和流动性风险 答案： A 110. 由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金 由贷款人根据委托人确定的贷款对象、用途、金额期限、利率等代为发放，监督使用并协助收回的业务是 ___。 A、贷款业务。 B、贷款承诺业务。 C、委托贷款业务。 D、银团贷款业务 答案： C 111. 严禁接受剩余租赁期限较长且一次性付清租赁费的抵押物，对已出租且租赁期限较短的抵押物，应由承租人出具知悉抵押的（ ）。 A．声明文件 答案： A 112. 单位账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）万元以上的转账，属于大额交易。 A． 50 答案： C 113. 对持卡人超期信用欠款，要及时发出催款通知书或通过电话或上门催收，并及时止付。 逃避追款或经还款催告透支超过 ___仍未还款的，可以移交公安机关或向法院起诉，依法催收。 A、 6个月。 B、 9个月。 C、 3个月。 D、 2个月 答案： C 114. 代理银行必须取得 ___核发有效的《经营保险代理业务许可证（兼业）》资格。 A、银 行监管部门。 B、保险监管部门。 C、上级行。 D、工商部门 答案： B 115. 银行要及时了解贷款承诺的时间、金额，并通过保持资产或负债的 ___，以满足必要时履行贷款承诺的资金要求。 A、安全性。 B、效益性。 C、稳定性。 D、流动性 答案： D （ ）。 A．人手一件 答案 ： A ，必须落实“二证一陪同”制度。 二证是指身份证或工作证、介绍信，一陪同是指 ( )。 A．联社（合行）一般员工 C、联社（合行）领导或保卫部门人员 答案： C 118. 电话银行服务中，对于非签约客户采用向客户核对身份证件号码、家庭住址 /电话、单位住址 /电话、开户日、最近交易日余额等信息中至少 ___项符合系统纪录，方可认为是户主本人。 A、 1。 B、 2。 C、 3。 D、 4 答案： C 119. 商业银行通过实行资产证券化可以 ___,从而降低资本要求。 A、增加风险资产。 B、减少风险资产。 C、扩大资本规模。 D、缩小资本规模 答案： B 120. 商业银行的资本管理要实现两大基本目标 ___。 A、资产负债的匹配和提高资本回报率。 B、满足资本充足率监管要求和提高资本回报率。 C、满足资本充足率监管要求和控制资产信用风险。 D、控制资产 信用风险和提高资本回报率 答案： B 121. 商业银行所承担的市场风险水平应当与其市场风险管理能力和 ___实力相匹配。 A、资本。 B、资金。 C、资产。 D、收益 答案： A 122. 企业发生的公益性捐赠支出，在年度利润总额（ ）以内的部分，准予在计算应纳税所得额时扣除。 A、 10% B、 12% C、 15% D、 18% 答案： B 123. （ ）确定相应职能部门或岗位，负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。 A、中国人民银行 B、银监会及其派出机构 C、商业银行 D、银行业协会 答案： B 124. 银监会及其派出机构将商业银行声誉风险管理状况作为（ ）的考虑因素。 A、现场检查 B、非现场监管 C、行政处罚 D、市场准入 答案： D 125. 单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。 A、 5% B、 10% C、 15% D、 20% 答案： D 126. 银团贷款的日常管理工作主要由（ ）负责。 A、牵头行 B、代理行 C、参加行 D、银行业协会 答案： B 127. 内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（ ）的要求。 A、内控优先 B、以人为本 C、防 范风险 D、审慎经营 答案： A 128. （ ）负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。 A、高级管理层 B、董事会 C、普通员工 D、监事会 答案： A 129. 商业银行应当对各项业务制定全面、系统、成文的政策、制度和程序，在全行范围内保持统一的业务标准和操作要求，并保证其（ ）。 A、及时性和全面性 B、条理性和准确性 C、连续性和稳定性 D、准确性和完善性 答案： C 130. 商业银行应当明确关键岗位及其控制要求，关键岗位应当实行（ ）的人员轮换和强制休假制度。 A、定期 B、不定期 C、定期或不定期 D、频繁 答案： C 131. 商业银行授权体系的授权应适当、明确，并采取（ ）形式。 A、书面或口头 B、书面 C、口头 D、层层审批 答案： B 132. 商业银行的内部审计应当具有充分的（ ），实行全行系统垂直管理。 A、排他性 B、权威性 C、独立性 D、公正性 答案： C 133. 商业银行的授信风险责任制中，放款操作人员应当对（ ）风险负责。 A、流动性 B、操作性 C、法律 D、信用 答案： B 134. 商业银行应当对重大贷款损失承担相应的责任的是（ ） A、贷后管理人员 B、审批人员 C、调查人员 D、高级管理层 答案： D 135. 商业银行应当根据分支机构的（ ），核定各个分支机构的资金业务经营权限。 A、风险特点 B、经营规模 C、资金实力 D、经营管理水平 答案： D 136. 商业银行应当建立全面、严密的（ ）程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在极端不利情况下的亏损承受能力。 A、压力测试 B、敏感测试 C、信息系统 D、管理系统 答案： A 137.（ ）监控部门应当核对前台交易的授权交易限额、交易对手的授信额度和交易价格等，对超出授权范围内的交易应当及时向有关部门报告。 A、前台 B、中台 C、后台 D、业务 答案： B 138. 商业银行应当对内部（ ）、账户异常变动等进行持续监控，发现情况应当进行跟踪和分析。 A、各种账户 B、存款账户 C、特种转账业务 D、结算账户 答案： C 139. 商业银行应当对大额存单签发、大额存款支取实行分级授权和（ ），按规定对大额款项收付进行登记和报备，确保存款等交易信息的真实、完整。 A、多签制度 B、双签制度 C、跟签制度 D、复签制度 答案： B 140. 商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理，按照代理协议的约定办理资金划转手续，遵循（ ）的原则，不介入委托人与其他人的交易纠纷。 A、银行不垫款 B、审贷分离 C、银行独立 D、了解你的客户 答案： A 141. 商业银行应当指定不同的机构或部门分别负责内部控制的建设、执行和内部控制的监督、评价。 （ ）负责设计内部控制体系，组织、督促各业务部门、分支机构建立和健全内部控制。 A、内部控制的建设、执行部门 B、内部控制的监督、评价部门 C、内部控制的建设、监督部门 D、内部控制的执行、评价部门 答案： A 142. 商业银行（ ）应当根 据自身掌握的内部控制信息，对下级机构的内部控制状况定期做出评价，并将评价结果作为经营绩效考核的重要依据。 A、董事会 B、高管层 C、上级机构 D、监事会 答案： C 143. 商业银行应当建立内部控制的报告和信息反馈制度，业务部门、内部审计部门和其他控制人员发现内部控制的隐患和缺陷，应当及时向（ ）、管理层或相关部门报告。 A、董事会 B、高管层 C、上级机构 D、监事会 答案： A 144. 商业银行应当尽可能利用计算机信息系统的系统设定，防范各种（ ）和违法犯罪行为。 A、声誉风险 B、法律风险 C、操作风险 D、技术风险 答案： C 145. 商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的（ ）。 A、真实性、完整性、合法性 B、真实性、准确性、完备性 C、真实性、合法性 D、真实性、完整性 答案： A 146. 商业银行应当对计算机信息系统的（ ）建立适当的授权程序，并对接入后。