某担保公司20xx年业务发展规划报告(12页)-其他行业报告(编辑修改稿)

某担保公司20xx年业务发展规划报告(12页)-其他行业报告(编辑修改稿)内容摘要：

目前尚未确定办公定点，根据业务量房租暂以 100万元 /年来估算。 （ 2）装修费 营业面积按 2200 平方米考虑，装修费为 500 元 /平方米，则装修费 =2200 500=110万元。 按 10 年来摊销，年摊销费用 为 11万元。 （ 3）职工薪酬 目前有职工人数 24人，根据业务的发展，估计需要增加 2个部门，增加员工 11 人，公司员工将会达到 35人，人均月薪 4000元，外加业务提成、福利、保险等，年职工薪酬约 387 万元（其中：工资 =35 12=168 万元，业绩提成 1680 8%=135 万元，保险 =168 30%=50 万元，住房公积金 =168 10%=17万元，福利 =168 10%=17万元） （ 4）固定资产折旧 包括系统开发、车辆、电脑、打印机、复印机、办公桌椅等固定资产预计 130 万元，按照五年平均摊 销，年折旧费约 26万元。 （ 5）办公费用 办公耗材、业务招待费、车辆使用费、差旅费、法律顾问费、财务顾问费、通讯费、培训费等大约为 120 万元。 （ 6）董事会津贴 1020 万元，项目评审费 510 万元。 （ 7）风险准备金 56000 万元担保额按照 %计提风险准备金，风险准备金 =56000 %=280万元 （ 8）未到期责任准备金 1680 30%=504万元 （ 9）营业税金及附加 2106 %=118 万元 以上各项费用、支出、税金合计大约 1576万元 利润总额 利润额 =收入 费用 =21061576=520 万元 净利润 =520（ 125%） =390万元 资本利润率 =390/5600=7% 二、增资扩股计划 在 2020年公司准备扩大资本金，增加担保能力， 具体办法是通过进一步吸收有认同感的优质中小企业和资信情况良好的自然 人入股来实现，股东吸收途径有两个：一是民生银行推荐，二是从我公司接触的客户中筛选，本年度计划将资本金增加至 2亿。 第三部分 2020 年目标推动计划及实现措施 一、目标推进计划 2020 年是民生银行太原分行大力推进“商贷通”业务的一年，分行下属各支行的任务较重，所以各支行推荐给我公司的业务量应该是持续、稳定的，但受中小企业用款规律的影响，年初用款量较少，年末用款量较大，按这个原则将公司制定的全年任务指标按中心分季度予以分解。 见下表： 金额单位：人民币万元 季度任务 业务部门 一季度 二季度 三季度 四季度 全年合计 一中心 3000 3500 3500 4000 14000 二中心 3000 3500 3500 4000 14000 三中心 3000 3500 3500 4000 14000 四中心 3000 3500 3500 4000 14000 合计 12020 14000 14000 16000 56000 在这个基础上，每个业务中心还需根据公司的整体安排完成 15 万元的投资净收益。