银行保险目标设定与客户分类19页ppt-银行保险(编辑修改稿)内容摘要:
分析 客户分类 • 制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究 客户分类理由 客户是我们的生存基础 客户是我们的知心朋友 客户是我们成功的源泉 • 制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究 企业 企业企业企业客户分类方式 开口识人 老师您办什么业务。 听话归类 储蓄、基金、缴费 …… 寒暄定位 有钱人、中间人、无钱人 …… 研讨 • 什么样的人是我们的目标客户。 • 如何判断。 研讨时间: 10分钟,每组发表 3分钟 客户目的分析 常规业务:存钱、取钱、贷款 …… 理财业务:基金、股票、债券、银行自身理。银行保险目标设定与客户分类19页ppt-银行保险(编辑修改稿)
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团队调研 业务能力 诊断能力 分析能力 指导能力 2个月 制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究 督导人员培养流程 督导培训第一阶段(基础知识培训) 时间 课程 授课方式 培训目标 评估指标 三天 新人岗 前培训 以讲授为主 认同行业、公司、了解寿功, 树立从业信心。 熟练讲解产品 七天 网点实习 以实战为主,每日夕 会 了解工作模式、银行业务,掌 握工作性质。 产品销售。
关注分支机构业务发展动态,提出意见和建议 2.定期举办督导人员技能提升会,增强督导能力; • 制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究 医生 • 诊断 1.建立、 健全业务追踪体系,及时了解业务发展现状; 2.定期召开经营分析会, 透过 KPI指标分析业绩走势, 剖析业务发展中的问题。 • 制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究 医生 • 治疗 1. 利用各种工作会议,通过经验介绍
半年或全年工作会、业务督导工作会议,通过经验介绍、工作剖析、专题交流和工作座谈等形式开展业务督导工作。 • 制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究 • 制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究 • 制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究 专题调研 针对分支机构业务发展中存在的重大问题,必须加强调查研究,通过对市场、对同业、对自身的深入分析,提出切实可行的问题解决方案。 实地工作
日 6访,主管追踪不到位乐捐 10元。 十一 .理财经理首次从事红利通知书派发前,应当接受一个月的学习期并且在早回中做实战演练、关主通关才可进入市场。 十二 .在工作中不服从管理,无理取闹,顶撞、谩骂领导、主管和公司工作人员的,情节轻微的每发现一次处罚 50元;情节严重的处罚 100元;不听劝阻、态度恶劣者造成严重后果的解除合同。 管 理资源 网制作 收集整 理,未 经授权 请勿转 载转发
续期缴费服务 保全服务 附加服务 12 满期客户如何开拓 进行满期客户的分类 提供完善的给付提示 通知满期收益情况 提示所需手续 观察客户的情感变化 适时进行观念引导 借口营销 适时促成或索取转介绍 协助办理满期给付手续 中国最大的保险资料下载网 13 鹤卡客户如何开拓 进行鹤卡的说明和送达 完善客户资料,发现潜在需求
谢信,说明客户收益情况,解答客户疑问。 填写调查问卷。 27 在以后的接触中逐步完善客户的相关 资料和其他附加值服务。 在多次的接触中再次发掘客户的保险 需求,并争取转介绍的机会,为积累 客户做好准备工作。 制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究 28 二、新契约客户的开发 公司提供的新契约客户 递送保单并邀约参加入会仪式(第一次接触) 获得客户资料 填写准客户卡 客户资料分析