银行保险理财经理人脉经营技巧ppt教材(42页)-银行保险(编辑修改稿)

银行保险理财经理人脉经营技巧ppt教材(42页)-银行保险(编辑修改稿)内容摘要：

谢信，说明客户收益情况，解答客户疑问。 填写调查问卷。 27 在以后的接触中逐步完善客户的相关 资料和其他附加值服务。 在多次的接触中再次发掘客户的保险 需求，并争取转介绍的机会，为积累 客户做好准备工作。 制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 28 二、新契约客户的开发 公司提供的新契约客户 递送保单并邀约参加入会仪式（第一次接触） 获得客户资料 填写准客户卡 客户资料分析 电话约访客户 参加入会仪式并办理入会手续（第二次接触） 递送会员卡（第三次接触） 会员附加值服务与经营 再次发现需求 并索取转介绍 推荐保险计划 积累新的会员 制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 29 流程说明： 新契约客户的开发是目前理财经理在客户开发的形式中最主要的形式： 一、保单发放流程描述 —后台出单（非 “ 银保通 ” 出单） （一）业务中心将保单交给内勤； （二）内勤将保单登记后交给理财经理的主管； （三）理财经理的主管责成相关人员将保单信息录入电脑后，根据客户的综合信息将保单分成三档。 30 （四）理财经理的主管根据理财经理的职级，将保单交给理财经理（分配规则是理财经理的职级和客户的档次相对应，理财经理职级越高，得到的客户档次越高）。 （五）理财经理在保单派发单上签收； （六）理财经理在拿到保单的同时，首先要做好客户信息的整理，填写 《 客户档案卡 》 并做好客户信息分析。 （七）在充分了解客户信息以后，电话预约客户在客户指定的地点完成递送保单。 此为理财经理第一次接触客户。 制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 31 （八）保单递送成功后，理财经理将回执交回公司。 由公司内勤人员根据保单回执上的电话进行回访客户； （九）理财经理在保单生效 10日后，可邀请客户到公司参加会员入会仪式。 此为第二次接触客户。 如果客户无法参加入会仪式可由理财经理到客户指定地点完善 “ 客户理财俱乐部 ” 会员入会手续； （十）理财经理第三次接触客户，送会员卡，使客户变成自己的准客户，没有达到入会资格的客户，要继续经营，直至成为公司俱乐部会员；要求理财经理在三次内不许进行客户二次开发。 制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 32 四、准客户的开发 透过渠道客户经理的维护与银行网点建立良好的合作关系； 辅导银行柜面代卖人员了解、认同公司期交产品 与网点所主任、客户 经理及柜面人员有效沟 通（利益、名单、资源） 协助网点建立客户营销档案 为渠道人员演示客户资源带来的利益 促进网点相关人员主动营销（培养准营销员，全面营销） 配合促成网点的营销活动 与银行客户经理联合约访有投保意向的客户参加我公司组织的各种客户联谊、。