银行保险有效拜访标准流程参考话术23页ppt-银行保险(编辑修改稿)

银行保险有效拜访标准流程参考话术23页ppt-银行保险(编辑修改稿)内容摘要：

会您拿到合同慢慢看，有什么不明白的我马上给您解答。 您是准备给自己买还是小孩买。 （填单） 客户： 我还是想回家商量商量，明天我再回来买，好吗。 银行工作人员 ： 商量没问题，但您是 一家之主，大主意还是您自己拿，您都同意了，又是为孩子好，我想您太太不会反对吧 ?您看要不这样，我先帮您办了，您拿保单回家去，这个安享还有个好处，它有十天体验期，体验期是不会扣您钱的。 如果有问题您随时打我电话，我帮您处理。 一个电话就可以了，不用您再抽空过来，好吧。 把您身份证给我，我帮您填一下。 （填单） 客户： 好吧。 （填完单） 银行工作人员 ： 感谢您对我们的支持，以后我们有什么好的理财资讯都会电话或短信通知您，您的手机是 XX吧。 客户： 是的。 场景三： 50多岁阿姨，办理 10万三年定存 银行工作人员 ： 阿姨，您好。 好久 没看见您了，这次您办理什么业务。 客户： 我买的国债好像到期了，你帮我看看吧。 银行工作人员 ： 好，您到这边来我帮您看看，（把客户引导到安静的区域）您打算接着存定期呢还是有其他打算啊。 客户： 暂时还没想好，要不还是存定期吧，投三年的吧。 银行工作人员 ： 现在利息这么低你还存定期呀。 你可以选择其它理财产品呀。 客户： 你们还有别的理财产品呀。 银行工作人员 ： 您这笔钱不急用的话，我倒觉得我们这里有一款新代理的理财产品比较适合您，到期钱拿回来还有收益。 这个比定期好多了。 你还是做这个吧。 （注意：不给客户反应机会， 银行工作人 员 接着介绍） 银行工作人员 ： 阿姨，这个产品一年投一次，只要投五年就行，钱拿回来后还享受收益和保障一直到 70岁。 客户： 什么保障。 你说的这个是不是保险呀。 保险我不买的。 银行工作人员 ： 这是我们银行代理的中国人寿的一款分红保险，它和我们代理的基金、国债一样都是理财产品，相当于 3个 5年理财计划。 我举个例子，第一个五年您一年投一万， 5年投 5万，第二个 5年也就是第 10年给你返回 2万，第三个 5年就是第 15年把剩余的 3万拿回来，这样您投的钱都拿回来了，从第 16年到 70岁之间你还可以享受分红和保障，白得钱。 你存银行必须有本 金才有利息，取了钱就没有利息了，这个产品钱拿走了照样有利息还有保障，多好。 客户： 我年龄大了，不需要保险。 银行工作人员 ： 你可以给孩子投，我们银行很多像您这样的客户都给小孩投，如果你给小孩投，领的钱会更多。 客户： 儿孙自有儿孙福，他们比我都还有钱，不用我管他。 银行工作人员 ： 其实您投这个安享，第 10年、 15年时钱都自己拿回来了，您就留分红给他，就相当于您每年给他压岁钱，一直给他几十年，多好啊。 其实等小孩长大了每次领到分红都想着您，不是很好吗。 您身份证带了吗。 我帮您填一下单直接去窗口办理就行。 （结束） 客户： 时间太长了，我不想投。 银行工作人员 ： 我们居家过日子哪有不存钱的呢。 您看您买国债不也是存钱吗。 平时投小钱，到期时拿大钱，最适合您了。 您身份证带了吗。 我帮您填一下单直接去窗口办理就行。 （结束）。 客户： 那我今年都 50岁了，如果我到 65岁拿走钱，到 70岁的时候才只有 5年分红啊。 （客户比较了解保险） 银行工作人员 ： 阿姨，你想法真好。 小孩投比你自己投是划算多，因为分红次数比你领的更多。 假设你小孙子今年 3岁，到他 18岁的时候就把钱全部取走了，可是他还能白拿接下来 52年的分红，阿姨，您真的好历害 !您身份证带了吗。 我帮您 填一下单直接去窗口办理就行。 （结束）。 客户： 分红有多少。 分红咋分的。 银行工作人员 ： 阿姨，分红是这样给你的，你可以每年领一次，也可以累积生息，利滚利，抵御通货。 客户： 我再考虑考虑吧。 银行工作人员 ： 阿姨，不用考虑了，我帮您做个理财规划，您把钱分两份， 5万买安 享， 5万还是存回一年定期，您看怎么样。 您身份证带了吗。 我帮您填一下单直接去窗口办理就行。 （结束） 场景四： 40多岁的男人办理汇款 银行工作人员 ： 先生您好，您要办理什么业务。 （面带笑容） 客户： 啊，我要汇款。 银行工作人员 ： 那您要先填单子，您知道如何填 写吗。 如果您看不太清楚，我来帮您填吧。 （及时引导到填单台） 客户： 好啊 银行工作人员 ： 先生您是要给孩子汇款吗。 （试探性的问） 客户： 是的。 你怎么知道。 银行工作人员 ： 啊，近几天有很多父母来给孩子汇款，孩子在外地上大学吧。 客户： 是 银行工作人员 ： 真好，您应该很省心了。 孩子叫什么名字。 客户： 王某某 银行工作人员 ： 是女儿呀，人都说女儿是父母的贴心小棉袄，对吧。 客户： 还好了 银行工作人员 ： 孩子的卡号是多少。 嗯，填好了，给您叫个号， 人挺多的您稍等一下。 客户： 谢谢。 银行工作人员 ： 先生，您太客气了。 对了，有没有 想过帮您女儿每年存点钱啊。 我们行里有一款理财产品，很适合您女儿。 真的很不错，您了解一下。 （激发兴趣） 客户： ，改天再说吧。 （重心可转入收集客户资料，长期跟进） 银行工作人员 ： 哦，如果您很忙的话我就不打扰您了，要不您留一下您电话，以后我们有什么好的理财产品发售的时候我们再短信通知您，好吗。 客户： 好，我电话是 XX， 银行工作人员 ： 我们行的理财产品有很多种，您希望卖什么的时候通知您，是卖国债还是卖基金的时候通知您比较合适。 客户： 最近有国债卖吗。 银行工作人员 ： 国债上个月刚卖完一期，但我们行还 有几种理财产品跟国债差不多的，我刚才想跟您说得就是这个。 要不您看您叫的号也没有那么快到，我带您去理财室看一下，（我们到旁边安静一点的地方聊一下）三分钟就够了。 （转入回答 2） ，那你说说看 银行工作人员 ： 这个产品叫安享，您只需在第一个五年里，一年交一万，连交 5年，就可以了。 在五年过后你有 5万了，对吧。 客户： 对 . 银行工作人员 ： 那么好，在第 2个五年即第十年我们将给您 40%即 2 万，在第 3个五年即第十五年给您 60%即 3万。 到此您的钱已经全部取走了，对吧。 客户： 对呀。 银行工作人员 ： 先生请问您在其它金 融机构投钱您的本金取走了，还会有人继续给您利息和收益吗。 不会了对吧。 客户： 对。 银行工作人员 ： 可是这款理财产品就会在您将本、利、和全部取走后，我们还将为您的女儿分红至 7。