银行保险保单说明课件18页ppt-银行保险(编辑修改稿)内容摘要:
理配置理财产品 以护钱为保障: 具有风险意识 理财观念导入 (资产配置) 应急钱: 6个月至 1年的生活费,此部分钱可以用于银行活期,一年定期存款,或货币型基金; 保命钱: 3至 5年生活费,此部分钱可以用于银行定存、商业保险、国债等投资,有保底,只会多不会少; 闲散钱: 5年都不会用到的钱,适合中长期类投资,如基金、分红保险、房产等。 • 制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究 企业 企业企业企业 重要提示 财富也要兼顾平衡 银行存款 零用\应急 适量房产 教育基金 养老金准备 债券 基金 股票 风险性大 风险性小 博 攻 防 守 保 险 风险管理 理财观念导入 (习惯养成) 节约: 少打一次的,少抽一支烟,吃饭少点一个菜钱就出来了; 三心: 信心、耐心、决心 目。银行保险保单说明课件18页ppt-银行保险(编辑修改稿)
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对方并商榷共同处理。 (六) 甲方有义务积极配合乙方提取相关保险代理业 务数据,以供乙方进行客户数据分析和管理。 甲乙双方应建立联系人制度,并制定专门部门及专人负责并及时核对业务相关数据。 为支持乙方营销统计工作,甲方在次月第 5 个工作日内应向乙方以书面形式(加盖公章)及电子邮件形式提供以下有关资料:当月代理保险业务 支行 明细报表、当月代理保险业务品种 支 行明细报表。 (七)
、长期投资),提供另一种选择 在客户有短期投资的现况下,建议一种长期稳定的组合 销售 希望与梦想 ,同时也引导面对现实 刺激客户购买的同时,也引导了解投资的现实 短线是银,长线是金,各有其优劣势 关键技巧 • 制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究 7 以理性的投资理财概念引导客户评估,而不是一味推荐 尽量以客观的数据来支持你的论证 客观的论证 比盲目的保证取信客户 关键技巧 •
制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究 8 企业 企业企业企业 9 群体二 企事业单位员工、公务员 特点: 希望将年底奖金存起来将来做一笔大用处。 并且在年底将进行频繁的消费。 有社保基金 , 对于资金的增值要求较高,但对于本金的安全也很重视,对于低风险产品基本上是可以接受的 制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究 10 群体二 企事业单位员工、公务员 沟通话术
中长期的 (5年以上 ),它也是储蓄型的投资理财产品 ,只是期限不同而已 !(突出强制储蓄功能 ) •您说得没错 ,它是保险。 但您知道吗 ?保险有两种 :保障型和储蓄型的 ,而这种产品就是由我们银行柜面销售的储蓄型理财产品 !正因为这是保险 ,所以除了投资理财功能外 ,还附赠免费的额外保障 ! 2020/9/18 11 客户问题 话术 3)保单红利较银行利率的优势。
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系统 219 365 13 11 16 14 13 11 15 12 10 16 3 2 17 3 2 18 9 5 19 28 15 20 4 2 21 4 1 22 2 0 人均件数共 12家机构低于系统平均水平; 人均规保共 14家机构低于系统均值; 大连未破零。 12 网均产能(二月) 数据截至 2020年 2月 28日 排名 分行 网点数 规保 网均产能 系统 186 1 10 2