银保存量客户深度激活项目之电话约访技巧47页-银行保险(编辑修改稿)

银保存量客户深度激活项目之电话约访技巧47页-银行保险(编辑修改稿)内容摘要：

不高呀，五年才 %（或者其他年限的利息）如果不用的，做点其他保本理财的计划，比存定期收益更高，而且更稳健。 •客户 ：是吗。 •客户经理： 是啊， 我们这边专属理财计划很多，长期、短期不同收益的都有，像我们有款限量发行的保本理财产品每年存五万可以返还你至少五千元呢，比存定期划算很多。 要不明天您来行里，我给您详细讲讲。 您看周六上午10点 …… （约时间） 定期到期 (快到期 )客户 • 客户经理：很高兴的通知您，根据系统提示您在我行的资产已达到贵宾卡客户标准，所以系统将为您自动升级为我们的贵宾客户 ,我们贵宾卡的功能是 …… 还需要您亲自过来签名确认一下 ,要不明天上午来贵宾室找我领一下卡吧。 这样平常您来银行办理业务就不需要等候排队了，到时候详细给您介绍下 VIP的情况。 • 客户 : 好吧。 • 客户经理 :那我们就约在周六上午十点 **银行见面，您过来时还可以顺便给您介绍一下我们贵宾专享的理财产品，到时候直接找我就可以了，我们见面详谈。 贵宾卡升级客户 •客户经理 ： 您是否在我行购买了 每年存钱每年返还本金 10%的保险理财产品。 •客户： 是啊 •客户经理： 您近期的分红报告有收到吗。 •客户： 有 /没有 •客户经理： 到年底会寄到您的收件地址 , 现在我们银行针对老客户还提供讲解首年分红情况的服务 ,这个产品首年的分红报告我们银行也保留了一份您可以来领取 ,分红收益非常不错 ,所以想给您约个时间当面为您讲解产品的收益和投资情况 •客户： 那好啊 •客户经理： 顺便给您说一下 ,这个产品因为投资渠道好收益稳健太多人购买 ,所以 马上停售了 ,您到时还可以看下是否需要追加 … （约时间地点） 已买保险或保守型客户 客户姓名 性别 资产状况 电话号码 通话内容纪要 备忘 死档 通话基本情况 预约情况 再拨时间 占线 孙小姐 女 UM 30万 136***3666 总经理 开会 周末 长话短说 注：通话 — 你与约访对象通话的时间。 占线 — 约访对象的电话正在使用中。 备忘 — 约访结果反馈。 死档 — 约访对象不愿意见面，也不愿意再通电话。 预约 — 你与约访对象订下的拜访时间。 再拨 — 约访对象现在不愿意被打扰，同意等一会再打 《 银行客户电话约访信息记录表 》 认真填写表格，做好客户跟进服务，珍惜每一位存量客户，提升资源利用率。 •客户： 这两天我都没时间 •客户经理： **先生 /小姐 /女士，看来您工作非常忙， 那您看您是平时比较方便还是周末比较方便 ? •客户： 周末还可以。 •客户经理： “ 好， **先生 /小姐 /女士， 那我们就约在周六上午 10点可以吗。 这样我可以专门把那个时间留出来等您。 •客户：可以。 •客户经理： 好， 到时记得带上身份证和银行卡便于我。