平安保险公司后援运营集中化设计方案(27页)-平安保险(编辑修改稿)

平安保险公司后援运营集中化设计方案(27页)-平安保险(编辑修改稿)内容摘要：

线使核保决定不受前线销售的压力 • 设计专业的岗位类似数据录入人员，核保助理 *和核保员，以防止职务重叠 • 目前核保向销售汇报；整合后援汇报线的工作项目将开始 • 核保人员得负责跟踪保单不完全符合要求（约 40%的保单） 初步假设 主要利益杠杆 • 执行独立的以市场为基础的风险评估 • 将专业资源用于专业任务以获取更高的产能 • 建立固定的核保规则和严格维护 • 核保规则可能太过松懈 – 90%的健康险保单是自动保的，而最佳范例是60% – 缺乏严格的例行检查人核的保单 • 创建一致的、精确的核保 /评级范例 • 例行探讨理赔的案例来调整产品标值和核保规则 • 目前还没做；仅仅是有时候有象征性的抽察 • 为确保专业知识不 ―流失 ” ，将风险评估系统地编写成册以帮助核保决定 • 目前许多专业知识可能没编写成册所以较难确定核保标准 （例： 98%**是标准件） • 专业知识的制度化 • 核保员通常是精算师和医生 • 大多数核保员是博士或医生，因风险评估仍然依赖经验 无改善机会 改善机会高 15 集中化将带来更好的控制，技能的专门化和成本减少（ 2/2） 增加工作成本的效率 资料来源：平安访谈，小组分析 • 设计单一、先进先出的流程，减少周转时间 • 使用工作流程管理系统来简单化、插入优先的业务流程，包括申请件的跟踪能力 • 单一的案件 “ 池 ‖给核保人员自由挑选 （并不是先进先出），使更长的周转时间 • 人工的工作流使业务员较难跟踪申请件的状态 • 创建交接处理最少、跟踪机制清晰的单一、同步工作流程 • 将案件分类到不同单元以进行一致的处理和差异服务 ， 例如 – 单元 1 ：需要快速回转的复杂件 (―奖赏” 业务员 )； – 单元 2 ： “ 普通 ” 业务员的复杂件 ； – 单元 3 ：简单件 (自动核保 ) • 案件根据权限分类，对复杂程度的反映不好使 – ―奖赏 ” 业务员不能得到更快的服务 – 没有最佳利用核保人员的专业技能 • 将案件分类以促进工作量平衡并提供有差异的服务 • 建立扫描以减少周转时间和低效的实物资料传递的转手 (包括内部和外部第三方的医疗设备 ) • 全中国范围内较差的物流 ；目前扫描计划将推动文件共享 • 调整 IT以创建共享的工具 • 建立业绩目标和看得见的考核结果类似记分卡 • 在集中层面（不仅仅是当地分公司）实行业绩管理的 解释 和激励 • 个别机构可能有自己的业绩管理，但没有集中性的解释说明和目标 • KPI的项目起步可以填补这些不足 • 为业绩文化和 解释 考核指标奠定基础 平安 行业最佳典范 /实例 主要利益杠杆 初步假设 无改善机会 改善机会高 • 集中 IT部门以减少 ―无赖的 ” 开发 • 集中的 IT部门和标准的 IT平台 • IT平台的标准化 16 平安最大的执行风险可能是人才 /知识流失和有效进行大规模的培训 组织 /管理 流程 /工作流 低风险 重大风险 资料来源：平安访谈，小组分析 初步假设 需要的关键执行变化 • 重新设计组织结构、汇报线、新的集中和全国管理模式 ， 以及组织和其他部分的主要接触点 • 对人员进行新流程培训并确保当地知识在集中内不流失 • 定义新的专门化岗位、技能和需要的培训，职业通道 /待遇 • 提供工作流程管理系统以奠定新的业务流程，例如申请件跟踪 . 无效给平安带来的风险 • 为整合后援汇报线和定义更确透明的管理模式的工作项目将开始，以便控制 • 必须迅速管理大规模的变化 – 迅速并彻底得培训 – 把当地的专业知识和经验编成册以防止熟练的核保员不愿意调动到新的集中中心 • 必须吸引 /聘请和保留优良的核保人 – 选择有充足的高质量核保人才储备的地点 – 提供激励以防止不愿搬迁的绩优表现者人才流失 • 能调整最佳典范和消除工作流的瓶颈而设计目标的工作流程确 (例 , 减少于不同的当地第三方医疗伙伴的交接点 ) • 目前的 IT系统正研究新开发的计划使插入工作流管理。 在短期内，继续人工的工作流程 • 扫描 /打印计划已起步。 需要协调工作流程变化和定义归案指示符号以获取利益 IT能力 • 安臵扫描和打印设备以推动实务资料的共享 • 设计新的集中、省级、三 /四级机构工作流程及和第三方医疗伙伴的工作流程 • 提供中央储存库和分析工具以供例行探讨以前理赔的数据来调整产品的标值和核保的规则 • 虽然需要花费时间建立这样一个专家系统 ，集中后的核保员能够先依赖人工编写的核保规则 17 核保和出单的最终工作流程模式的特征依赖电子传递和简单的专业岗位 基本 医疗报告 内科 医师记录 平安内重要岗位和职能 外部数据源 业务员 核保助理 核保员 前端柜台 会计 有图象的共享文档 中央影象储藏库和取出资料 /分析的。