平安企业年金投资介绍29页ppt-投资融资(编辑修改稿)

平安企业年金投资介绍29页ppt-投资融资(编辑修改稿)内容摘要：

以为企业年金提供服务的一线人员数量： ——平安人寿团险 3000名销售人员 ——平安产险 6700名销售人员 年金是关乎企业员工退休后几十年生活的关键权益，服务机构没有发达的网络，没有时时的沟通机制，就不可能为员工提供有效便捷的服务。 11 投资管理特点 年金产品的基本特点 长期性、安全性、收益性、透明性 年金资产组合以 固定收益类资产为主 年金产品的投资目标 “ 安全第一，适度收益 ” 固定收益类资产的收益会对 年金资产的收益产生 较大影响 谁在固定收益类资产的运作上具有优势，谁就在年金资产的运作上占有优势。 固定收益类资产 具有安全性高、 收益稳定的特点 12 投资比例（产品介绍） 1： 5： 4比例 权益类资产：平安设想投资占比 10%(股票、股票型基金 ) 固定收益资产：存款、债券类投资占比 50％（固定存款、协议 存款、金融债、企业债等， 50％为上限） 货币市场工具：设想投资占比 40％（活期存款、短期债券回购、 央行票据、货币市场基金等） 单个投资管理人作企业年金资产，投资于单个企业发行的证券或基金，其份额不得超过发行总额 5％，也不得超过企业年金基金资产总额 10％ 13 投资账户组合 策略配置投资账户 稳定收益投资账户  适合中等风险承受能力的投资者  适合较低风险承受能力的投资者  适合低风险承受能力的投资者 资产类别 基准比例权益类 10%固定收益类 50%货币市场工具 40%资产类别 基准比例权益类 0%固定收益类 50%货币市场工具 50%资产类别 基准比例权益类 25%固定收益类 50%货币市场工具 25%在承担中低风险的前提下，获得长期稳定收益 注重长期投资，以获取长期超越通货膨胀的收益 具有不同风险和收益特征的多样化产品 投资组合账户 平稳回报投资组合账户 资产类别 通常比例权益类 10%固定收益类 50%货币市场工具 40% 适合追求绝对收益的投资者  业绩基准：同期三年定期存款利率 (费前 ) 稳健增长投资账户 14 平安主要投资范围 平安公司投资“行业集中”：主要集中在交通运输、电力能源、银行三大领 域，行业集中度可见一斑 平安公司投资“业绩集中”：平安持有股票平均每股收益 ，基本上都 是货真价实的大盘蓝筹股；且单一股票的每股 收益介于 ～ ，没有两级分化。 平安在 8支绩优蓝筹股上，持仓都达数千万股 . 15 投资优势 年金投资管理核心优势 卓越的年金投资管理能力 领先的资产负债管理（ ALM）管理系统和经验 完备的客户服务系统 严格的风险控制 16 投资的 “ 标准 ” 流程 客户的特征分析 投资政策制定 投资策。