如何做大保单需求分析培训课程资料doc-保险培训(编辑修改稿)

如何做大保单需求分析培训课程资料doc-保险培训(编辑修改稿)内容摘要：

围，资金账户不受债务纠纷困扰。 肯尼思做对了一件事，在安然公司辉煌之际给自己投保了巨额的人寿保险，而这件事，在今天的中国，是大多数富人并不屑于去做的。 很多人认为，与其把部分资金交给保险公司去运作，还不如自己投资。 至于风险，自己已经拥有这么多资产，什么风险抵抗不了呢。 （ 2020年 10月 26日 中国保险报） 案例 7：杨先生以保单借款解决现金 短缺的燃眉之急 杨先生有 500万的资产，他把储备金的大部分放在银行，另一少部分（ 20%的储备金）一次性存入保险公司，购买寿险。 当债权债务纠纷发生、财产被冻结的情况出现时，杨先生拿着人寿保险的保单，直接去保险公司进行贷款，作为应急之用，贷款的额度可为保单现金价值的 80%。 大客户对于保险的其它需求点 1．财产传承的明确性 《保险法》 第十八条 ： 人身保险的受益人由被保险人或者投保人指定。 《继承法》 第 十 条 ： 遗产按照下列顺序继承：第一顺序：配偶、子女、父母。 （ 本法所说的子女，包括非婚生子女 ）。 本资 料来自 案例 8：迈克尔 杰克逊立下遗嘱难免纠纷 迈克尔 杰克逊于 09年 6月死后 留下了约 3亿美元的遗产，在 2020年底他留下的长达 23页的遗嘱曝光时，自然是广受瞩目。 然而，由于许多亲人和密友都没有从中得益，杰克逊家族里很多人都表示了不满，并对遗嘱的真实性产生了质疑。 根据这份遗嘱，杰克逊遗产的40%留给母亲凯瑟琳， 40%归迈克尔的三名孩子，另外 20%捐给慈善机构。 遗产管理人对公众解释道，迈克尔把大部分财产留给母亲和孩子，因为他们是他生命中最亲近的人。 对孩子们动用遗产设置年龄限制，因为迈克尔希望他们届时能够足够成熟、足够理 智地支配那一大笔钱。 但是，这却引起了杰克逊家族成员们的不安和愤怒，许多亲近之人都未获分文，包括两位前妻、 4 个哥哥、两位姐姐和妹妹珍妮。 歌手戴安娜 罗丝是杰克逊死后的子女守护人，却没有留一笔钱给她以帮助执行这一使命。 一位家族成员接受采访表示，诚然迈克尔生前与他父亲和兄弟的关系在恶化， “ 可是迈克尔一贯慷慨大方，他竟然没有给这么多家人留下一点钱，这实在是让人难以置信。 ” 让迈克尔的亲人们很震惊的一点是，遗嘱的行文里把不少亲人的名字拼写错了。 “ 迈克尔当然很清楚亲人们的姓名应该如何拼写，他从来没写错过。 他怎么会在这么一份遗嘱上签下自己的名字。 太不可思议了。 ” 而按照此份遗嘱，孩子们在可支配遗产前每个月可以得到 81000美元的生活费。 许多家族成员认为抚养费 “ 低到耻辱的程度 ”。 一个愤怒的亲人说，这笔钱看上去挺大，可是孩子们的学费、衣服、吃饭等所有生活费用，以及雇佣保镖和助理的支出都靠这笔钱。 “ 过去的几个月里，我们一家人手头都很紧张。 ” 他认为，如果迈克尔地下有知一定会很生气， “ 如果他活着，肯定会解雇那两个财产管理人。 ” 管理遗产的律师表示，他们准备开会商讨 将 20%财产捐献给慈善组织的事宜。 可是，家族成员们却说，到现在还没有安排过什么会议。 家族成员已经产生了怀疑，认为在迈克尔死后这份遗嘱曾经被人修改过。 他们甚至进一。