保险公司营销员信用品质管理办法doc32页-保险营销(编辑修改稿)

保险公司营销员信用品质管理办法doc32页-保险营销(编辑修改稿)内容摘要：

以内 约时间 6 4 1 3 2 同时拥有信用卡、储蓄卡 仅有储蓄卡 无卡 2 1 0 默认为 0 * 有 无 3 0 默认为 0 无不良嗜好 曾有赌博嗜好 曾吸毒 有其他不良嗜好 3 2 2 1 默认为 3 得分＝各项分值之和247。 48，最大分值为 1 分。 二、业绩评估 （一）内容来源：营销员管理 系统和销售精英网上申报系统等渠道反馈的信息。 （二）评估内容：（有关项目指标以《 XX 人寿保险股份有限公司保险营销员管理办法》和《区域收展人员管理基本办法（修订版）》中相应指标标准作为对营销员业绩评估的基本依据。 ） 项目 分值标准 （非收展） 评估期内达到本职级（评估时所处职级，下同）维持条件的对应件数的 4倍： +3分； 评估期内达到本职级维持条件的对应件数的 3倍： +2分； 评估期内达到本职级维持条件的对应件数的 2倍： +1分 （如主管系列人员本职级维持条件中不考核本指标，则 按营销员的合同维持条件中本指标标准作为对主管评估的基本依据。 ） （非收展） 个人最近 6 个月综合持续率达到本职级维持条件要求 +20 个百分点或达到 100％： +3分 个人最近 6 个月综合持续率达到本职级维持条件要求 +10 个百分点（小于 100%）： +2分 个人最近 6 个月综合持续率达到本职级维持条件要求 +5 个百分点（小于 100%）： +1分 如主管系列人员本职级维持条件中不考核本指标，则按营销员的合同维持条件中本指标标准作为对主管评估的基本 依据。 （收展） 个人最近 6 个月综合保单持续率达到本职级维持条件要求 +5 个百分点或达到 100％： +6分 个人最近 6 个月综合保单持续率达到本职级维持条件要求 +4 个百分点（小于 100%）： +4分 个人最近 6 个月综合保单持续率达到本职级维持条件要求 +3 个百分点（小于 100%）： +2分 （ FYC） 评估期内达到本职级维持条件的对应 FYC数的 4倍： +3分； 评估期内达到本职级维持条件的对应 FYC数的 3倍： +2分； 评估期内达到本职级维持条件的对应 FYC数的 2倍： +1分 别 营销员精英俱乐部 钻星会员 ＋ 5分 营销员精英俱乐部 金星会员 ＋ 4分 营销员精英俱乐部银星会员 +3分 三、服务质量评估 （一） 内容来源 ： 公司业务处理、客户服务、营销员管理、和营销员风险预警系统等渠道反馈的信息。 （二） 评估内容 ： 项目 分值标准 根据评估期内四个预警指标（ 收费效率预警、新单质量预警、 续保预警、单证预警 ）在省级分公司的各次 预警分值排名 ,确定本指标在省级分公司 的信用评估分值排名： 前 1% 3分； 前 1%（不含）至 3% ； 前 3%（不含）至 10% 2分； 前 10%（不含）至 25% ； 前 25%（不含）至 50% 1分； 其余。 件数 评估期内长险新单回执未按时核销保单件数 1 分 /件 ，累计最多 10分。 评估期内 永久 失效保单件数 1分 /件，累计最多 10分。 期非永久失效的失效保单件数 评估期内 非永久 失效的失效保单件数 /件，累计最多 5分。 评估期内撤单件数 /件 ，累计最多 5分。 评估期内退保件数 /件 ，累计最多 5分。 （ 2年内）出险保单件数 1分 /件 ，累计最多 10分。 城区营销员新单电话回访成功率达到 95% +1分；农网营销员新单电话回访成功率达到 85% +1分。 缴费比率 评估期内营销员所有保单按时（宽限期内）缴费的比率达到 95% +1分 四、行为规范评估 （一） 内容来源 ： 通过客户（来电、来访、来信、网上）投 诉、公司回访、业务处理、单证管理、营销员管理和督察等渠道反馈。 （二） 评估内容 ： 项目 分值标准 ，未在规定时间内送达公司签发的有效单证，未在规定时间内核销或回缴重要单证 （ 与业绩评估中：长险新单回执未按时核销件数不重复扣分 ） 1分 /件 2分 /件 、散布虚假事实，诋毁其他保险公司、保险中介机构或者个人的信誉 2分 /件 、被保险人或者受益人收取保险费以外的费用 2分 /件 、泄露客户的个人隐私 2分 /件 造成客户保单失效 2分 /件 2分 /件 2分 /件 2分 /件 ，损害公司形象 2分 /件 、保证人信息 2分 /件 5分 /件 、印制、发放、传播保险产品宣传材料 5分 /件 、伪造、变造、倒买倒卖、隐匿、销毁、修改保险合同、单证、 一票否决 文件资料，或伪造、变造、转让《保险代理从业人员资格证书》、《保险营销员展业证》 ，情节严重的 5分 /件 5分 /件 5分 /件 ，故意提供虚假客户信息，未将公司应知客户的资料如实报告公司 5分 /件 ，擅自变更保险条款、保险费率和保险合同 5分 /件 ，擅自填写或更改保险合同及其文件内容 5分 /件 ，代替或者唆使他人代替投保人、被保险人签署保险单证及相关重要文件 5分 /件 、强迫、限制投保人订立或终止保险合同，损害投保人利益 5分 /件 （佣金）回扣等形式给予或承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同之外的其他利益 5分 /件 ，修改或伪造客户体检结果 5分 /件 一票否决 、保险中介业务的机构或个人发生保险业务往来，或为其他同业公司、代理公司代理保险业务 一票否决 做出超出合同保证的担保或承诺 5分 /件 5分 /件 、挪用、侵占保险费、保险金、红利等 5分 /件 、保险从业规定，扰乱保险市场秩序的行为 5分 /件 31．重大违规行为 一票否决 32．因违规行为被行业协会、保险监管机构等通报 一票否决 33．不经投保人同意私自办理转保、退保手续 5分 /件 34．高保额核保件预收保费 5分 /件 35．倒签单 5分 /件 36．遗失公司重要单证或客户资料 2分 /件 37．未履行服务承诺而引发争议的 1分 /件 38．其他有效客户投诉件数 1分 /件 五、 其他评估 （一）内容来源：营销员管理系统、个险销售部门的营销员日常管理记录。 （二） 评估内容 项目 分值标准 +1分 /年（此项加分最多不超过 5分） +1分 未按公司要求在规定的时间和地点参加会议（含晨会、夕会等）、培训等活动，且未得到公司允许的，评估期内。