人寿保险养老计划销售面谈指导教材(35页)-保险培训(编辑修改稿)

人寿保险养老计划销售面谈指导教材(35页)-保险培训(编辑修改稿)内容摘要：

一点存起来，到 年纪大的时候自己可以拿来用，我相信您也希望退休之后，自己有笔钱可 以做您想做的事，安享晚年。 陈先生，您觉得呢。 客：你的提议听来好象不错。 14 步骤六：资料收集 资料五：挖掘其他需求 业：另外，陈先生， 您是一家之主 ， 在您的 关怀和照顾 之下，您的太太和 孩子都生活得很舒适。 现在您的家人都在您的 保护之下 生活得很好，因 为 您是他们的保险。 但一个人无论多有本事，有两种事情是不能控制的， 一个是重大疾病，另外一个是意外。 一个好的保障计划，基本上可以提 供一笔应急钱，令您或您的家庭可以更好地应对困境。 15 步骤六：资料收集 资料六：询问客户资料 业：陈先生，我为您设计这个计划，需要三个资料。 第一，是陈先生您的出生日期。 第二，您抽烟吗。 过去五年有没有做过手术。 第三， 一般人 都会预留 5— 7%作为家庭养老保 障计划的预算， 轻轻松松，在不影响日常开 支的情况下，不知道陈先生您每个月可以预 留多少钱来参加这个计划呢。 16 步骤七：养老保险计划预算（工具： 《 鸿祥年金转换表 》 ） 业：根据前面的分析，您退休后养老缺口是 1638 元。 那么，如果您选择 了平安公司的新鸿祥年金产品作为养老保险计划，根据您目前的年龄和 预计退休年龄，您只需要每月存上 845元就可以满足您的养老计划。 （根据 《 鸿祥年金转换表 》 ） 客：好的。 那么，我什么时候能看到具体的养老保险计划呢。 17 步骤八：约定下次会面时间 业：陈先生，我需要 一两天 的时间给您做这份计划，我们后 天 同样的时间，或者下午四点，您看哪个时间比较 方便。 客：下午四点吧。 18 步骤九：道明下次面谈的目的 业：到时我带计划来 详细解释给您听 ， 下次见面的时 候我们需要大约 四十五分钟。 这里是一份关于我 们公司的简介，我送给陈先生您，请您有时间看 一看。 到时见。 19 20 递交并解释建议书的步聚： 客户：陈先生，男， 30岁 商品组合：鸿祥（ 30万） +附加意外伤害（ 2万） +附加意外伤害医疗（ 1万） +附加定期男性重疾（ 10 万） 每月只需约 845元 21 步骤一：建立轻松良好的关系 业：陈先生，您好。 谢谢您 再次 给我时间与 您面谈。 22 步骤二：引入建议书 业：经过上次见面，我了解了您的一些基本情况。 根据 上次您给我的资料 ，经过分析之后，我已 经为您精心设计了一份建议书， 相信以您目前。