人寿保险公司保险公司高管考试试题附答案(13页)-保险策划(编辑修改稿)

人寿保险公司保险公司高管考试试题附答案(13页)-保险策划(编辑修改稿)内容摘要：

份基本信息”包括客户的 ___ 客户的姓名、性别、国籍、职业。 住所地 (客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地 )或者工作单位地址、联系方式。 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。 1 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息” 包括 ___ 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码。 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限。 控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人。 授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。 1 对于保险费金额人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上且以现金形式缴纳的财产保 险合同；保险费金额人民币 20 万元以上或者外币等值 2 万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应怎样履行客户身份识别和客户身 份资料及交易记录保存义务。 应确认投保人与被保险人的关系。 核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。 登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 对于在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上的，保险公司应当怎样履行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存义务。 保险公司应要求退保申请人出示保险合同原件 或者保险凭证原件。 核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。 2 对于在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上，保险公司应当怎样履行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存义务。 保险公司应核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。 确认被保险人、受益人与投保人之间的关系。 登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 2 金融机构有下列 ___行为之一 的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的。 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的。 未按照规定对职工进行反洗钱培训的。 2 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列属于可疑交易的是 ___。 2 出现以下 ___情况时，金融机构应当重新识别客户。 客户要求变更姓名或者名称、身份证件 或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。 客户行为或者交易情况出现异常的。 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。 金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。 2 保险公司不得以下列方式向保险兼业代理人支付代理手续费： 直接冲减保费。 现金； 2 以下哪些条款或 者用语不得在个人保险代理合同的条款和用语中出现。 员工。 工资。 工号 2 保险公司应当按照规定准确、合理评估交强险各项业务准备金并如实披露，不得存在 ___的行为。 恶意挤占交强险赔款。 恶意挤占理赔费用。 故意扭曲准备金评估结果。 2 保监会建立保险理赔（给付）程序公开制度中明确：各保险公司应在公司外部网站上公布保险理赔（给付）程序， ___并在各营业网点（包括代理网点）明显位置公示哪些重要环节。 理赔（给付）服务的具体流程。 所需材料的清单。 联系电话等。 2 保险代理机构、保险代理业务人员和保险营销员不得接 受 ___。 投保人委托代缴保险费。 代领退保金。 被保险人委托代领保险金。 受益人委托代领保险金。 2 保险公司应当以规章制度保障合规负责人、合规管理部门和合规岗位享有以下权利。 对违规或者可能违规的人员和事件进行独立调查，必要时可外聘专业人员或者机构协助工作。 为了履行合规管理职责，通过参加会议、查阅文件、与有关人员交谈、接受合规情况反映等方式获取必要的信息。 享有通畅的报告渠道，根据董事会确定的报告路线向总经理、董事会审计委员会或者董事会报告。 董事会确定的其他权利 保险公司各分支机构总经理的合规管理职责包 括 _____ 每年至少组织一次对公司合规风险的识别和评估，并审核下年度公司合规风险管理计划。 发现公司有不合规的经营管理行为的，及时采取适当的补救措施，追究违规责任人的相应责任，并按规定进行报告。 3 保监会要求的开展治理商业贿赂专项工作的治理范围和重点包括保险公司及其工作人员的哪些不正当交易行为： 账外暗中直接、间接给予投保人、保险中介机构或其工作人员回扣、财物或其他利益。 向合法保险中介以外的机构或其工作人员支付手续费、账外暗中给予财物或其他利益。 因收受投保人、被保险人、受益人给予的财物或其他利益，违规 进行承保或理赔。 在定点、定损中，账外暗中收受利益相关人给予的财物或其他利益。 在资金运用业务中，账外暗中收受利益相关人的财物或其他利益，或账外暗中给予利益相关人财物或其他利益。 在业务招标、广告宣传、服务采购、研究资源采购、物资采购、资产处置、基本建设等过程中，非法收受、给予财物或其他利益 3 保险公司关联交易是指保险公司与关联方之间发生的哪些交易活动： 保险公司资金的投资运用和委托管理。 固定资产的买卖、租赁和赠与。 保险业务和保险代理业务。 再保险的分出或者分入业务。 为保险公司提供审计、精算、法律、资产评估、广 告、职场装修等服务。 担保、债权债务转移、签订许可协议以及其他导致公司利益转移的交易活动 3 《保险公司风险管理指引（试行）》规定的风险管理工具包括： 风险规避。 降低。 转移。 自留。 分保 3 保险公司的岗位设置应遵循什么原则： 相互监督。 相互制约。 协调运作 3 大型商业风险及招投标业务关于再保险安排的规定包括 根据各公司实际承保能力及时、足额办理再保险；严禁在未落实再保险的情况下，擅自对外承诺、签发保险单；自主安排再保险，严禁代出单（ fronting）行为；严禁通过贴费（贴费率、贴条款、贴免赔额等）进行再 保险 3 大型商业保险或招投标业务管理规定对以下行为加大处罚力度： 不严格执行经保监会审批或备案的保险条款和保险费率，擅自变更保险条款、任意扩展保险责任、任意调整保险费率，免费赠送附加险或其它险种，使用未经保监会备案的保险条款和保险费率。 任意拆分危险单位，违规共保、贴费分保。 经营数据不真实，坐扣保费、阴阳单证、账外账、虚挂应收、违规批单退费、违规支付手续费、虚假赔案等。 在正式投标协议之外，以补充协议、约定、备忘录等方式，承诺向投保人、被保险人及招标方变相支付费用或给予其他利益。 未按要求在规定的时间内报送相 关资料的，或报送资料不全的，或有故意隐瞒不报的。 3 保险公司开业验收标准包括。 股权结构和公司章程。 高管人员和业务发展。 财务人员和财务制度。 信息系统建设 3 下列哪些业务不属于保险保障基金的救助范围，不缴纳保险保障基金。 保险公司承保的境外直接保险业务。 保险公司的再保险分入业务。 由国务院确定的国家财政承担最终风险的政策性保险业务。 保险公司从事的企业年金受托人、账户管理人等企业年金管理业务以及中国保监会会同有关部门认定的其他不属于保险保障基金救助范围的业务。