x保险公司it发展战略规划报告(doc41)-保险综合(编辑修改稿)

x保险公司it发展战略规划报告(doc41)-保险综合(编辑修改稿)内容摘要：

IT 作为“业务的战略合作伙伴”，其特点表现在 IT 运营的不同层次。 以下从 IT运营的 8 个不同角度就 IT 成为“业务的战略合作伙伴”进行分析，并与当前中国人寿的状况进行比较，其中最基本的是“ IT 与业务的关系”角度，从这个角度又引申出“ IT 投资”，“灵活性”和“针对业务的 IT 衡量标准”几个角度更加具体地说明IT 与业务的关系。 对 IT 内部来讲，需要从以下两个角度向业务提供服务：“运营服务”和“开发服务”，从而实现上述业务与 IT 关系的角色定义。 而“ IT KPI”和“新技术”则是从 IT 自身关心的细节角度对 IT 角色进行分析。 中国人寿 IT 战略规划项目 IT 发展战略规划报告 FocusPM Page 13 of 43 Template (6/30Apr2020) Project Document Id aa225c0874b285c31a8c9470c706a49d Last printed 20Sep20 02:36 业务与 IT的关系I T 开发I T 服务I T KPI新技术针对业务的IT 衡量标准 灵活性IT 投资 图 31IT 角色： 8 个不同的角度及其之间的关系 业务与 IT 的关系 ：从以技术为中心到以业务为中心 从业务与 IT 的关系的角度，中国人寿 IT 将由当前的“以技术为中心”逐渐过渡到“以业务为中心”，从而保证对业务的良好支持，适应业务的发展变化。 中国人寿 IT 战略规划项目 IT 发展战略规划报告 FocusPM Page 14 of 43 Template (6/30Apr2020) Project Document Id aa225c0874b285c31a8c9470c706a49d Last printed 20Sep20 02:36 • 在第一阶段的调研中发现，中国人寿的 IT 处于被动支持业务需求的状况。 • 而业务的方向表明，中国人寿需要足够的 “ 灵活性 ” 来保证竞争优势，这需要有效以及高效率的业务流程作支持。 • 因此， IT 的角色需要更加积极的对业务需求作出响应，进入 ” 以业务为中心 “ 的状态。 现状 : IT 与业务没有很好的整合， IT 对于业务的支持有限期望状况 :IT 系统经过良好集成， IT 战略与业务战略一致 图 32IT 角色：业务与 IT 关系的角度 在业务目标 的压力下， IT 部门必须在有限的投资内考虑在不同的解决方案中进行选择。 有效的支持公司的业务，将 IT 的成本变成业务上的（包括财务以及非财务方面在内的）效益和投资回报。 在“以技术为中心”的阶段，虽然 IT 部门能够对 IT 的技术和流程进行控制，并从技术角度对业务进行支持。 但 IT 部门与业务部门工作相互独立； IT 战略和业务战略不能保持一致； IT 系统缺乏良好的集成，对业务的支持缺乏全局性； IT 处于被动响应业务需求的地位。 在此情况下业务得到的支持是有限的。 中国人寿需要改变上述状况，进入“以业务为中心”阶段。 在此阶段 IT 将与业务保持紧密的联系；根据业务目标和策略制定 IT 的目标和策略； IT 部门以积极主动的方式和业务部门一起决定 IT 需求。 此时 IT 将不仅仅是解决方案、事务以及办公自动化处理工具的提供者， IT 被业务部门看作是紧密的合作伙伴， IT 战略成为企业战略的重要组成部分。 在以客户为中心的阶段， IT 部门将直接面对客户，并向客户提供服务， IT 更多地关注客户的需求。 这些特点主要表现在 IT 直接进入业务运营的行业，如电子商 中国人寿 IT 战略规划项目 IT 发展战略规划报告 FocusPM Page 15 of 43 Template (6/30Apr2020) Project Document Id aa225c0874b285c31a8c9470c706a49d Last printed 20Sep20 02:36 务公司等。 在现有的保险行业运营模式下， IT 需要将支持业务的需求和发展做为关注的焦点，因此我们把进入“以业务为中心”阶段 作为 未来 中国人寿 IT 与业务关系的目标。 IT 灵活性：关注灵活性 IT 作为企业价值链中的支持职能，从不同的角度利用信息和通讯技术向企业的业务流程提供服务。 传统的 IT 主要关注于控制成本，提高质量和减少风险，以帮助企业稳定和高效的运行。 现在企业面对快速变化的经济环境，业务灵活性成为企业生存所必须的能力之一。 因而对业务灵活性的支持也就成为了除质量、成本以及风险之外的第 4 个 IT 的关注焦点。 提高质量：• 提高客户满意度• 连接和扩展价值链• 提高对整个价值链的服务水平控制成本：• 削减变化的成本• 更低的运营和获取成本• 平衡固定资本和可变成本减小风险：• 保证业务运营的安全和连续性• 不进行创新的风险• 技术实现给人和流程带来的影响• 使业务对变化的市场和竞争压力作出快速反应• 使适应变化的能力成为竞争优势• 使业务和 IT 同步提高灵活性：中国人寿的规模使其不得不面对巨大的成本。 然而，竞争和不确定的市场因素却需要中国人寿更加关注于质量，风险，管理，和灵活性。 业务灵活性的支持成为了除质量，成本以及风险之外的第 4 个 IT 的关注焦点。 提高质量：提高客户满意度连接和扩展价值链提高对整个价值链的服务水平控制成本：削减变化的成本更低的运营和获取成本平衡固定资本和可变成本减小风险：保证业务运营的安全和连续性不进行创新的风险技术实现给人和流程带来的影响使业务对变化的市场和竞争压力作出快速反应使适应变化的能力成为竞争优势使业务和 同步提高灵活性：中国人寿的规模使其不得不面对巨大的成本。 然而，竞争和不确定的市场因素却需要中国人寿更加关注于质量，风险，管理，和灵活性。 业务灵活性的支持成为了除质量，成本以及风险之外的第 个 的关注焦 图 33中国人寿的业务需求 中国人寿 IT 战略规划项目 IT 发展战略规划报告 FocusPM Page 16 of 43 Template (6/30Apr2020) Project Document Id aa225c0874b285c31a8c9470c706a49d Last printed 20Sep20 02:36 很明显，业务的驱动因素需要灵活的业务流程支持，我们的评估也表明目前的 IT 还不能为这些流程提供足够的灵活性支持。 评估结果表明 , 关键的业务流程支持的灵活性都位于危险区域 , 说明它们对于业务变化的适应能力较弱 .• 销售支持和新产品应用系统的灵活性较差• 灵活性需求满足的整体支持评价很低。 • 现在可配置的佣金应用对于佣金流程的支持较好 ,不过需要更多的灵活性以面对将来的业务变化。 在一个不断变化的环境中 , 销售 , 产品开发等将需要更多的 ” 灵活性 ”。 因此 IT 的角色需要保证 IT对于这些业务流程的支持不仅限于运行效率 , 而且需要灵活的 / 适应性的应用以及基础架构 图 34 IT 角色：灵活性的角度 现在的商业环境导致企业业务不可能预测到短期或长期内将要发生的各种情况，因此需要出色的灵活性，以迎接这些挑战和机会，也就要求 IT 能够及时有效的调整以适应业务的调整和变化。 这样不单使 IT 与业务保持同步，更重要的是 IT可以成为中国人寿保持其核心竞争能力的优势所在， IT 将从时间、范围以及容易度这三个方面来提高对业务灵活性的支持。 IT 投资：联合进行 IT 投资决策 IT 部门和业务部门从业务角度出发，联 合制定 IT 投资方案。 IT 投资应作为实施业务战略和计划所需投资的重要组成部分。 IT 成本将被视为业务战略的实施成本，在进行 IT 投资决策时要充分考虑 IT 投资的业务价值。 需要注意的是，避免简单使用财务的投资回报来分析 IT 投资的业务价值的局限性。 应从质量、风险、成本和灵活性几个角度，分析 IT 对于企业运营以及保持竞争优势方面的贡献。 中国人寿 IT 战略规划项目 IT 发展战略规划报告 FocusPM Page 17 of 43 Template (6/30Apr2020) Project Document Id aa225c0874b285c31a8c9470c706a49d Last printed 20Sep20 02:36 定义 SLA, 业务需求驱动 IT 投资定义 SLA, 业务需求驱动 IT 投资需要中国人寿应逐渐成熟从而进入 ” 业务拉动 “ 和 ” 业务驱动 “ 状态现状 :• IT 负责所有投资 .• 业务对 IT 服务提出建议和要求。 • IT 是成本中心• 运营费用由 IT 提供。 期望状况 :• 开发以及系统改进由业务部门发起• IT 负责运营支持，通过良好定义的 SLA 为业务提供服务• 项目优先级确定和资源分配的责任由 IT 和业务共同承担。 A B C D EIT 驱动 IT 推动 责任分担 业务拉动 业务驱动业务需求驱动 投资业务需求驱动 投资需要中国人寿应逐渐成熟从而进入 业务拉动 和 业务驱动 状态现状负责所有投资业务对 服务提出建议和要求。 是成本中心运营费用由 提供。 期望状况开发以及系统改进由业务部门发起负责运营支持，通过良好定义的 为业务提供服务项目优先级确定和资源分配的责任由 和业务共同承担。 驱动 推动 责任分担 业务拉动 业务驱动 图 35 IT 投资：联合进行 IT 投资决策 因此，中国人寿 IT 投资的模式需要由“ IT 推动”向“业务 驱动”方向发展。 业务部门根据自己的需求发起系统开发项目； IT 通过良好定义的 SLA 为业务部门提供服务； IT 与业务部门根据技术和业务需求共同决定项目的优先级和项目间的资源分配。 在“业务拉动”和“业务驱动”阶段， IT 项目投资不但作为整体业务计划实施投资的一部分，而且由发起项目的业务部门提供 IT 实施所需的资金，从而更好的对IT 投资回报进行控制。 不过实现此阶段需要对业务部门的运作进行相应的调整， IT部门应首先完善运作机制，进入“责任分担”阶段，为进入“业务拉动”和“业务驱动”阶段打下基础，因此我们建议中国人寿的目标 阶段为“责任分担”。 IT 衡量标准：注重业务结果 IT 的管理需要注重业务结果，发现业务结果与 IT 运行状况之间的关系，从而进行调整。 对 IT 运营绩效变化所产生的业务绩效的影响进行跟踪（如停机时间、网络性能变化等导致的业务操作和客户满意度的变化），发现其中的关联和趋势，根据趋势数据对相关 IT 资源或者流程进行改善，提高服务质量。 中国人寿 IT 战略规划项目 IT 发展战略规划报告 FocusPM Page 18 of 43 Template (6/30Apr2020) Project Document Id aa225c0874b285c31a8c9470c706a49d Last printed 20Sep20 02:36 A B C D E无趋势数据 有限的趋势数据 明确的趋势 没有业务关系明确的趋势 清晰的业务关系将 IT 绩效和事件与业务事件和绩效相关联将 IT 绩效和事件与业务事件和绩效相关联需求现状 :• 没有跟踪趋势数据• 可以提供特定的 “ 时间点 “ 的数据期望状况 :• 趋势数据的跟踪被定义为例行的工作• 在 IT 和业务结果间建立有限的关系明确的趋势 有限的业务关系无趋势数据 有限的趋势数据 明确的趋势没有业务关系明确的趋势清晰的业务关系将 绩效和事件与业务事件和绩效相关联将 绩效和事件与业务事件和绩效相关联需求现状没有跟踪趋势数据可以提供特定的 “ 时间点 “ 的数据期望状况趋势数据的跟踪被定义为例行的工作在 和业务结果间建立有限的关系明确的趋势有限的业务关系 图 36 IT 衡量标准：注重业务结果 保险属于信息和知识密集型行业。 业务运营和决策很大程度上依 赖于 IT 系统对信息的处理。 中国人寿需要改变当前没有趋势数据的状况，将趋势数据的收集作为 IT 运营的一项日常工作，在 IT 绩效和事件与相关业务绩效和事件之间建立联系。 需要注意的是，保险行业的 IT 并不直接参与业务运营，不是所有的 IT 事件都要跟踪业务结果。 因此建议在 IT 运营绩效和业务结果之间挑选关键事件，发现并跟踪其中的关联趋势。 IT 开发：合作开发 IT 部门积极发现业务需求，与业务部门共同定义开发项目。 理想状况下，在制定业务计划时， IT 项目作为业务项目的一部分进行实施，此时 IT 项目与业务项目具有共同的业务目标，从而 保证 IT 项目的业务价值。 根据中国人寿的现在状况，由业务部门进行主导的开发和 IT 项目规划，需要对组织流程以及人员的要求有较大的变化。 因此向中国人寿推荐的开发模式为“合作的开发模式”。 中国人寿 IT 战略规划项目 IT 发展。