20xx年创意大保单业务销售培训教程(56页)-保险培训(编辑修改稿)

20xx年创意大保单业务销售培训教程(56页)-保险培训(编辑修改稿)内容摘要：

、要卖大保单，自己先买大保单。 20 第二节 高端客户全方位资讯收集 •将信息分等级 •将信息转变为有价值的情报 21 将信息分等级 第一等级（公开）的信息 是最容易收集的信息。 它包括客户以及其拥有的企业的广告、新闻稿和网站等。 第二等级（极度公开）的信息 如演艺界艺人的出场费、广告收入、体育明星的奖金、上市公司中职业经理人的年薪等。 第三等级（私密）的信息 并非人人都可得到的信息。 你可以通过客户方的亲朋好友，其它一些向该客户提供服务的人，了解该客户的顾问人员等。 第四等级（极度私密）的信息 在这一等级上，所有的信息渠道都来自于客户最亲密的人，这些内部的信息渠道是你的支持者，这些人最信任你。 22 将信息转变为有价值的情报 有关客户的 66个问题 23 第三节 富裕人士购买保险的四大理由  一、保险与遗产税  二、保险与个人所得税  三、保险与诉讼保全  四、保险留住公司骨干 24 保险与遗产税 25 遗产税是公民死亡后财产转移时，对其遗产课征的税赋。 国外有时也称为 “ 死亡税 ”。 与遗产税配套的还有赠与税。 遗产税开始于 16世纪末（ 1598年）欧洲的荷兰，至今已经 400年的历史了。 目前，世界上有 100多个国家和地区征收遗产税。 什么是遗产税。 26 OECD国家的遗产税  经济合作与发展组织（ OECD）现有 30个成员国。 29个成员国都征收或开征过遗产税。  大多数国家采用超额累进税率，最高边际税率达到 50%以上；少数达 70%。 27 中国的遗产税前景 遗产税 《 草案 》 已经提出，征收遗产税的问题已经被提上议事日程。 随着中国社会结构的发展变化，财富往往集中在少数人手中。 政府必须解决各阶层收入的贫富差距日益突出的矛盾。 中国企业家必须面对如何运用合理合法的方式进行财产保全的问题。 28 保险在避税方面的作用 ： 投保以父母为被保险人而子女为受益人的终身寿险。 在父母万一意外身故后，子女可以得到保险公司的保险金，以这笔款项作为缴纳遗产税的资金来源。 (在遗产税税款缴清前，其遗产不得分割、交付遗赠，不得办理转移登记。 ) ，减少应税财产。 遗产税一般规定，被继承人投保人寿保险所取得的保险金免税。 29 案例 深圳商报 2020年 8月 10日有一则这样的文章， 《 台湾 10亿富婆家徒四壁 》 台北市有一家三姐妹，虽然继承了父母十几亿财富却付不起遗产税，房屋及生活用品被查封， 1天往往只靠 100元维生。 此案例中虽然父母留下高达 10亿元房产以及土地，但由于都是房产土地，变现能力极差，而应税现金就高达 9亿元，所以出现了这种亿万富翁靠百元谋生的现象。 30 实例： 陈大生， 70年代台湾股票大亨，拥有资产 30亿，当时股指飚升，达到。