20xx年保险专业中介机构政策法规解读55页ppt-保险综合(编辑修改稿)

20xx年保险专业中介机构政策法规解读55页ppt-保险综合(编辑修改稿)内容摘要：

保险资料下载网 23 （一）高管人员管理 高管人员的对象  公司的总经理、副总经理或者具有相同职权的管理人员  分支机构主要负责人 董事长、执行董事及高管人员的准入管理 ——行政许可  基本条件： ； 《 资格证书 》 2年以上； 理能力，熟悉保险法律、行政法规及中国保监会的相关规定； ，品行良好 24 （一）高管人员管理  替代条件（代理、经纪）： 10年以上 ——大专学历 5年以上或者企业管理职务10年以上 —— 持证  替代条件（公估）： 10年以上 —— 大专学历 、评估机构高级管理人员 5年以上或者企业管理职务 10年以上 —— 持证 25 （一）高管人员管理  禁止性条件： 1.《 规定 》 中不得担任高管的 6种情形 2.《 公司法 》 147条规定的情形  兼职条件： ，公司的董事和高级管理人员不得在存在利益冲突的机构中兼任职务（代理、经纪、公估） 与本机构相竞争的业务（公估） 26 （一）高管人员管理 任职资格审核  材料的真实性 （核实学历、从业经历 —提供学历原件及从业单位证明材料）  法律法规掌握情况 （任职资格考试 ——考试成绩作为重要考核因素）  专业能力 （考察谈话 ——经济、金融保险及公司发展规划介绍） 中国最大的保险资料下载网 27 案例 4：聘任不具有任职资格的人员  2020年 2月，我局对 E代理机构进行现场检查时发现，该公司股东会于 2020年 5月作出决议选举王某为公司执行董事，并办理了相关工商变更登记。 但截至检查日，公司未向我局提交关于王某担任公司执行董事的任职资格核准申请。  违反了 《 保险专业代理机构监管规定 》 21条规定  根据 《 保险专业代理机构监管规定 》 77条规定，对公司处以罚款 2万元的行政处罚。 28 （一）高管人员管理 高管人员变更管理  任免董事长、执行董事和高管人员，应当自决定作出之日起 5日内，书面报告北京保监局  董事长、执行董事和高级管理人员在机构内部调任、兼任同级或者下级职务，无须重新核准任职资格  特殊情况下任命临时负责人，应当自决定作出之日起 5日内，书面报告北京保监局。 临时负责人任职时间最长不得超过 3个月。  董事长、执行董事和高级管理人员因涉嫌经济犯罪被起诉的，机构应当自其被起诉之日起 5日内和结案之日起 5日内，书面报告北京保监局 29 （一）高管人员管理 高管人员的法律责任  《 保险法 》 第 173条及监管规定相关条文 “ 双罚 ” 制，情节严重的，撤销任职资格  《 保险法 》 179条 违反法律、行政法规的规定，情节严重的，可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。 30 （二）从业人员管理 从业人员持证管理 从业人员应当持有资格证书 从业人员培训管理  培训时间要求 ——不得少于 80小时 ——每年累计不得少于 36小时（法律知识培训及职业道德教育培训不得少于 12小时）  培训管理要求 ，委托行业组织或其它单位进行培训 1月 31日前，向保监局报送继续教育管理情况报告 （保监发 〔 2020〕 70号、京保监发 [2020]370号） 31 （二）从业人员管理 从业人员执业管理  代理、经纪 为（ 《 保险法 》 131条） /保监局现场检查时，应当按要求到场说明情况、回答问题 ，应当依法追究其责任  代理 在开展保险代理业务过程中利用执行保险代理业务之便牟取非法利益的，由北京保监局给予警告，处 1万元以下罚款 （ 83条） 中国最大的保险资料下载网 32 （二）从业人员管理  经纪 在开展保险经纪业务过程中，索取、收受保险公司及其工作人员给予的合同约定之外的酬金、其他财物的，或者利用。