20xx保险业务管理实务及流程优化介绍国寿版44页-中国人寿(编辑修改稿)

20xx保险业务管理实务及流程优化介绍国寿版44页-中国人寿(编辑修改稿)内容摘要：

务人员，邮件反馈省级分公司保全处岗，并抄送省级分公司个险销售部联系人。 ❐ 系统指定信息 ：省级分公司保全处理岗根据个险销售部或收展部所确定的保单销售机构、销售人员，及时在核心业务系统中完成保单销售信息指定。 本 资 料 来 自 18 售后服 务 保障 －－ 转 入保 单 的通知 与 确 认 ❐ 短信通知： 完成保单销售信息指定后，通过短信系统自动发送信息，告知客户保单已成功转入以及售后服务人员信息。 ❐ 客户拜访： 地市级分公司个险销售部或收展部的保单转移售后服务联系人，统筹安排售后服务人员向客户提供后续服务，并监督其在 3个工作日内电话或上门形式完成客户拜访。 • 管理 资 源 网 制作收集整理，未 经 授 权请 勿 转载转发 ，违 者必究 本 资 料 来 自 19 本 资 料 来 自 20 • 管理 资 源 网 制作收集整理，未 经 授 权请 勿 转载转发 ，违 者必究 本 资 料 来 自 21 团 体 业务 增 减 保 额实务 释义 及适用范 围 适用范围 释 义 申请材料 ❐ 团体业务增减保额是指 保险条款中未限制中途变动保额 的保险产品，保险合同生效后由投保人申请，补交相应保险费后，增加指定被保险人的保额，或者减少指定被保险人的保额，并向投保人退还相应保费的处理。 ❐ 团体业务增减保额处理适用于团体有清单契约形式的保单，发生过理赔申请的被保险人不允许进行增加保额和减少保额申请。 ❐ 《 保险合同变更申请书（团体 /汇交件） 》 、 《 被保险人变更申请清单（团体 /汇交件） 》 ❐ 办理人（合同载明的联系人）身份证明、受托人身份证明（非合同载明联系人时提供） ❐ 《 补充告知问卷（团体） 》 （被保险人存在异常告知时提供） 本 资 料 来 自 22 其他保全业务 优 化背景及特点  减少申请材料、 优化流程作业、简化申请书 填写内容；  限制委托代办业务；  优化内容涉 及 保全业务类型 广泛。 • 现行实务制度对于申请资料提供要求过严，影响客户满意度及柜面作业时效； • 结合 全系统柜面调研 结果 ， 分公司普遍反映了一些涉及流程优化、资料提供、申请书填写方面的意见。 本 资 料 来 自 23 优 化 实务 流程 • 对 于允 许 通 过 95519电话 方式服 务 的保全 项 目， 由客 户 服 务 代表一 线 人 员 直接操作 处 理 ，无需再通 过二 线会办 的形式交由 柜 面人 员处 理。 • 对 于客 户 已 经 授 权 以 银 行自 动转账 方式 领 取生存金、 满 期金 业务 ，在合同 约 定 给 付日，公司自 动将 相应 款 项转账给 款 项 所有人 账户 或其指定的 账户 中，客 户 无需再到保 险 公司 办 理申 领 手 续 ， 满 期 领 取后的保 险 合同不再回收。 • 对 于部分保全 项 目原 则 上必 须 由客 户 本人 亲 自 办 理， 不接受委托代 办。 特殊情 况 需委托 办 理的， 应 上报 省 级 分公司 业务 管理中心 审 批。 • 管理 资 源 网 制作收集整理，未 经 授 权请 勿 转载转发 ，违 者必究 本 资 料 来 自 24 简 化申 请资 料 1 • 客 户 申 请办 理股 份业务 部分 项 目保全 业务 ， 无需出示保 险 合同原件。 • 客 户 申 请办 理部分 项 目保全 业务 ， 无需提供身 份证明。 • 客 户 使用保 险费缴纳账户办 理保全 业务时 ， 无需提供存折或 银 行卡 复 印件。 • 客 户 同 时 申 请办 理多 项 保全 业务 ， 对 于需要提供身份证 明留存 复 印件的，只留存一 份 身 份证 明 复 印件。 本 资 料 来 自 25 简 化申 请资 料 2 • 客 户 申 请变 更 职业 ， 无需提供 职业变 更 证 明材料。 • 客 户办 理相 关 保全手 续 ，如果公司系 统 收付 费记录或 内 部 档 案 资 料已 经 表明客 户 正常交 费 、且客 户认可我公司 记录 的保 单 交 费 信息无 误 ,则 无需提供最近一次交 费 凭 证。 • 客 户 申 请 首次年金 领 取，无需要提供被保 险 人照片。 本 资 料 来 自 26 无需要出示保 险 合同原件保全 项 目 （股 份个 人 业务 ） 无需提供身 份证 明 保全 项 目（ 个 人） 限制委托代 办 保全 项 目（ 个 人） 复 效 联 系方式 变 更 姓名、文字 变 更 性 别 、出生日期 错误证 明 证 件 类别 及 号码变 更 职业变 更 变 更受益人 变 更附加 险 保 险费垫 交方式 变 更 保 额 增加 权 益 1 减 少保 险 金 额 1期交交 费 方式 变 更 1 领 取方式／ 领 取年 龄变 更 1 红 利 领。