证券公司财富管理金钥匙培训教材(22页)-管理培训(编辑修改稿)

证券公司财富管理金钥匙培训教材(22页)-管理培训(编辑修改稿)内容摘要：

0% 低风险特征 5%10% 10%20% 注：上证综指平均年化收益率约 19%，波动率约 37%，以此估测中等风险特征客户的预期 详情参考： 《 客户识别设计流程与分类方法 》 要引导客户像考虑收益一样考虑风险 10 —— 达成合理预期 帮助客户认识市场 帮助客户认识自己 理念宣导 市场风险收益情况：平均年化收益率、波动率；最大、最小年度涨跌幅 市场投资者构成 ：机构投资者资产占比，散户投资者资产占比，不同类型投资者 收益情况 在前述风险特征测试基础上： 主观风险特征：个人主观对待投资风险的态度和心理承受能力 客观风险特征：个人客观上具备的对抗投资风险的物质能力和投资素质 财富管理理念宣导：资产配置和投资组合 在市场投资者大部分都是个人投资者的情况下，依靠机构的财富管理服务，嫁接机构投资能力，投资者可能获取较好的收益，分享中国经济增长的成果。 服务方法介绍 为客户提供理财规划报告和投资组合建议书并进行动态跟踪和实时调整 可能结果分析 向客户充分揭示不同风格组合在投资中过程中的波动可能性和到期出现风险的可能性 尽量引导客户降低收益预期 直至达成合理的一致预期 详情参考： 《 说服客户达成合理预期工作内容及流程 》 “规则讲透，风险讲够” 11 IT支持 报告输出 投顾系统前台 —— 资产配置 投顾系统后台资产配置模型 权益类资产比例 固定收益类资产比例 现金类资产比例 该配置预计平均年化收益率、波动率 客户识别 （客户风险特征） 股市评级 债市评级 理财中心 产品部门实时维护 投资顾问 个人 /团队 /营业部 /总部 客户交流沟通 和再调整 投资顾问 个人 /团队 /营业部 /总部 12 报告留痕 投顾业务系统 产品动态更新 —— 投资组合建议流程 资产配置比例 （动态调整） 产品体系 工作模板 投资顾问 个人 /团队 /营业部 /总部 报告生成 组合配置规范 理财服务中心 客户沟通 服务跟踪 根据产品动态调整实时更新组合 理财规划报告 及 投资组合建议书 审核传递 客户 13 —— 服务跟踪 收益率跟踪 持仓跟踪 客户实际持仓收益率跟踪 投资组合建议模拟收益率跟踪 围绕上述收益率比较的客户引导和服务跟踪 市场策略调整跟踪（调整资产配置建议） 持仓品种公告、公告解读、重要研究报告（公司研究、行业研究） 产品组合调入调出（调整投资组合建议） 客户基本状况跟踪 客户资产量变化 客户投资风格变化 客户抗风险能力变化 重新识别客户 14 —— 满意度调查 客户投资体验调查 •周期：月度、季度、年度等时点或重大投资事件发生后。 •方式：投资顾问积极与客户沟通，通过询问、问卷调查等方式，了解客户对建议组合收益率的体验，如 委托外部的专业机构进行 1年 1次的顾客满意度调查； 每月针对所有营业部进行匿名体验，以直接访问及打电话询问等方式评 价营业部的工作效果；。