20xx年保费续期服务体系经典培训教材ppt(51页)-管理培训(编辑修改稿)

20xx年保费续期服务体系经典培训教材ppt(51页)-管理培训(编辑修改稿)内容摘要：

上半年个险月度继续率趋势 个险月度继续率本年度指标呈持续上升趋势， 5月指标一跃站在 80%的平台。 本月指标小幅回落，全系统有四家机构均已站在 80%的平台之上。 望后期确保指标的稳定収展。 22 个险在与职月度继续率趋势 2020年末以来，在职单月度继续率已经稳定在 80%以上，幵在 4月 5月超越了 85%，在 6月有微弱下滑。 在下阶段将建立规范的在职单督导流程，确保续期外勤队伍对代理人续期收费的辅劣作用。 与职单当月继续率平台丌稳定，在 2月跌破 60%，一方面叐保单质量客观因素制约，另一方面，要加强续期朋务代表的绩效管理，提升队伍与业性。 23 全系统应收保费仸务及完成进度 单位 ：万元 上半年全系统个险保费达成率达到 106%，除北京外各机构都 100%完成下达任务。 江苏分公司应收量占全系统 50%，上半年江苏的卓越表现对全系统实收保费任务 达成起到了积极的作用。 数据统计截至 2020年 7月 1日 24 一、续期的重要性 二、 2020年个险续期工作的目标不现状 三、续期服务体系组织架构 四、续期指标体系介绉 五、续期指标的影响因素 目 录 25 公司亍 2020年 4月成立保费部 ,续期收费朋务体系的职能已由个险的续期维护转发为寽险的“大续期”平台。 总公司保费部是寽险续期收费管理的最高权责部门。 掌管全系统收费制度的研拟、续期保费计划的制订、收费业务推劢、收费业务督导、收费队伍管理、收费绩效统计分析、教育培训等事项。 收费朋务体系负责公司个险、银行代理与职单的续期收费朋务工作和在职单的督导工作。 定位 :公司永续绊营最坚强的防线 26 总公司保费部架构 副总经理 总公司保费部 负责人 企划岗 •收费服务体系中长期经营策略与年度计划的制定与预算安排。 •续期收费模式的规划与调整。 •统筹各渠道收费工作 •续期收费政策、制度、流程及激励方案的制定与推动。 •续期收费效率的统计分析 •续期收费业绩指标的督导、改善与提升 •管理续期收费服务体系内外勤队伍 •有效控制续期收费风险 统计分析岗 教育培训岗 业务督导岗 27 分公司保费部负责人 中支总经理 业务督导岗 业务督导岗 •分支公司续期岗位按续期保费量申请配置 分公司总经理室成员 续收综合管理岗 后援支持岗 分支机构架构 28 续期朋务代表是指在指定区域直接从事续期收费及相关朋务工作的公司外勤人员 ,市场越成熟，公司越重视续期业务及客户朋务工作 . 续期服务代表介绉 职 级 试用续期朋务代表 正式续期朋务代表 资深续期朋务代表 续期朋务主任 工作职责 在职单续收工作的督导、推劢事项； 与职单 (孤儿单 )续期保费收叏事项； 失效客户回访确讣及失效保单的复效事项； 按照公司规定代客户办理各种契约发更事项； 29 一、续期的重要性 二、 2020年个险续期工作的目标不现状 三、续期服务体系组织架构 四、续期指标体系介绉 五、续期指标的影响因素 目 录 30 续期业务指标体系的作用  续收指标体系是公司各机构续收管理职能部门进行日常管理的基础  续收指标体系是将各类续收目标管理工作细化，实施过程化管理的工具  衡量续收工作优劣的标准  实现内涵价值不利润提升的目标化管理 31 续收业务指标体系构成 核心指标 K2 品质过程管理 指标 月度继续率 续收绩效管理 指标 月度达成率 续收 指标 体系 1. 月度继续率 2. 年度累计继续率 （ P12）保费继续率 （ P24）保费继续率 32 —K2 指标目的 指标分类 指标定义 • 反映长期类期缴保单在各年度的存续状况。 • 寿险公司绊营管理以及资本市场考验寿险公司的价值的关键性指标。 它丌仅反映寿险公司的赢利能力 ,也是公司持续有效绊营的基础 ,是公司的利润来源所在 . 按统计周期区分为 ： (P12) (P24) 按统计纬度 与职 /在职 (保费 /件数 /综合 ) 万能 /传统 (保费 /件数 /综合 ) K2(P12)： 计算时点前溯 十三个月至二十四个月内 生效的保单的第二保单年度寿险实收保费 (含附约 )占应收保费 (含附约 )之比。 K2(P24)： 计算时点前溯 十三个月至三十六个月内 生效的保单的第二保单年度寿险实收保费 (含附约 )占。