佛山保险公估有限公司可行性报告(编辑修改稿)

佛山保险公估有限公司可行性报告(编辑修改稿)内容摘要：

用高科技手段，积极改善服务设施，方便客户咨询、投保与索赔，加快保险实物处理速度，完善售后服务体系，开通咨询热线、服务专线电话，健全售后服务网络，组建高素质的售后服务队伍，为广大客户提供快捷、高效、合理、准确的保险售后服务，以文明优质的服务，取信于客户，立足于市场，奉献于社会。 同时不断加强企业文化建设和员工职业道德教育，培养全体员工（包括展业人员）爱司敬业的奉献精神，不断提高员工的综合业务素质和客户服务意识， 提高服务质量，增强企业活力，以适应市场经济条件下专业保险代理公司发展的要求。 167。 李萧萧的个人主页 需要文档请给我留言。 167。 . 公司组织结构表 股 东 会 监事会 董事会 秘书 董 事 会 副 总 经 理 总 经 理 财 务 总 监 李萧萧的个人主页 需要文档请给我留言。 财 险 部 车 险 部 综 合 部 行 政 部 计 财 部 协 赔 部 市 场 部 各办 事 地处 167。 . 公司人力资源 167。 . 公司人员编制表 部别 各级主管 其他人员 董事长 1 正、副总经理 2 财务总监 1 财险部 1 15 车险部 1 20 综合部 1 3 李萧萧的个人主页 需要文档请给我留言。 协赔部 1 3 市场部 1 5 行政部 1 5 财务部 1 2 各办事处 8 8 10=80 小计 19人 133人 总计 152人 167。 . 人力资源发展计划 （单位：人民币元） 活动 2020 年计划费用 2020 年计划费用 2020 年计划费用 说明 佣金展业 人员培训 李萧萧的个人主页 需要文档请给我留言。 计划 （视人数而定） （视人数而定） （视人数而定） 培训资源 其他 非佣金展业 人员培训 计划 培训资源 其他 管理人员 培 训 计划 李萧萧的个人主页 需要文档请给我留言。 培训资源 其他 167。 公司各部门主管以聘任具有保险专业资历的人员为原则。 一般从业人员以公开招募具有从事保险业务经验的大专以上学历为原则。 人员培训分级分阶段方式进行，各部门主管初阶段应接受的训练课程，包括公司经营理念、营运策略、市场概况、保险法令规章制度、领导统御、等。 营运后则定期或不定期办理教育训练，内容包括高级的经营管理、保险会计财务、专案 研讨、以及专题演讲等。 且每年接受专业教育时间不少于 60小时。 客户出险前置服务处理技巧及计算机操作技巧等。 营运后，定期或不定期办理教育训练，内容包括客户管理、人寿保险介绍、差异化服务介绍、事故处理作业要领、事故责任及肇责分摊处理原则、谈判和解技巧等。 初阶段培训时间，公司总部人员为 30日 /人，办事处人员为 15日 /人。 167。 7. 投资计划及资金来源 167。 . 投资计划估算表 投 资 计 划 估 算 表 李萧萧的个人主页 需要文档请给我留言。 (单位：人民币万元 ) 建设投资 总公司 办事处 合计 固定资产 办公自动化 电信设施 办公家具 交通工具 其它资产 小计 流动资产 装修费 李萧萧的个人主页 需要文档请给我留言。 开办费 房租 其它费用 小计 总投资 167。 . 资金来源 xx保 险公估有限公司资金来源于各股东的投资。 167。 8．经济社会效益分析 167。 根据国家计委及金融系统的经济评价方法及参数和可行性研究报告编制内容深度的相关规定进行本项目经济效益的财务评价。 167。 . 保险费、代理费收入预测（见经营态势分析预测表一） 李萧萧的个人主页 需要文档请给我留言。 注 : 经营态势分析预测表中各项费用提取依据 : 167。 . 营业损益情况预测（见损益表一） 公 司 损 益 表 (一 ) (单位 :人民币万元 ) 科 年 目 份 2020 2020 2020 2020 收入 租金费用 管理费用 李萧萧的个人主页 需要文档请给我留言。 财务费用 计提折旧及递延摊销 佣金支出 其他费用 人事费用 营业税费 合计支出 税前利润 李萧萧的个人主页 需要文档请给我留言。 167。 . 损益表中各项费用提取依据： （ 1）管理费用按代理费收入的 3%提取； （ 2）财务费用按代理费收入的 %提取； （ 3）其他费用支出按代理费收入的 1%提取； （ 4）办公自动化设备及电信设施按五年折旧； （ 5）装修费、交通工具、办公家具等统一按十年折旧； （ 6）开办费按三年摊销； （ 7）人事费用以管理人员 1 万元 /年人均； （ 8）人事费用以从业人员基本底薪 1200元 /月人均。 167。 . 利润情况 收入依据各年的计划投保量及逐年递增情况进行计算（第一年公司营业收入为 1000万元，营业税金为 56万元，利润总额为 – 万元；第二年营业收入为 1750万元，营业税金为 98 万元，利润总额为 万元；第三年营业收入为2615万元，营业税金为 万元，税前利润总额为 万元）。 三年累计缴纳营业税为 万元，至第四年营业收入为 万元，营业税金至 ，税前利润总额已达。 167。 9．财务评估 李萧萧的个人主页 需要文档请给我留言。 167。 通过逐年现金流量（见附表）分析，财务评价指标如下： a．财务内部收益率 :%(仅计算其前四年之经营期 )； b. 财务净现值：因该项目生命期极长，无法计算其经营期，故财务净现值不确定。 167。 . 财务平 衡分析 从财务平衡分析得知， (正常年 )在计算期 4 年内（实际生命期是无限的），企业除了收回全部投资以外，尚有赢余资金 万元。 167。 . 盈利能力分析 设项目正式投入营运后，项目投资回收期为三年，远远低于社会平均投资回收期，三年内资金平均利润率为 %，至第四年即可利润翻一番。 属于高盈利项目。 167。 . 财务敏感性分析 影响项目经济收益的主要因素有以下几项： （ 1）代理公司的分支机构 —— 办事处未能如期建成。 李萧萧的个人主页 需要文档请给我留言。 （ 2）保险市场的规范化程度未能达到预想程度，恶性竞争过强。 当在各地市的办事处，未能如期建成或恶性竞争过强时，三年内资金平均利润率仍可达到 %，投资回收期为 年，仍为高盈利项目。 （见附表：经营态势分析预测表（二）、公司损益表（二）。 ） 167。 . 项目风险性分析 目前，保险业市场的不规范性， 保险公估业在 2020遭遇的困难显而易见，前三个季度收入增长不到 5%，预计全年增幅低于 10%。 保险公估公司评估估损金额 亿元，同比增长%，占同期保险公司 财产险赔付支出 亿元的%，与国际成熟保险市场的 80%仍有巨大差距，有效公估不足特征明显。 全行业前三个季度实现盈利仅 950万元，较去年同期的 万元下降 56%，与营业收入 亿元的比例也 只有 %。 2020 年，公估行业收入增幅预测仅为 2%，营业收入过千万元的前 17 名公估公司中有 8 家负增长，行业遭遇的困难是可想而知的。 我认为从外因讲，是由于 2020 年保险业整体亏损，成本压力不小，而体现在直接成本里的公估费，成了不少保险公司“压缩成本”的对象，或起码在扩大公估合作的意愿上持观望、迟疑的态度；我们可以构想，如果市场上出现了一个公共服务平台来承接中小保险公司的售后服务，是不是可以大大缓解直至最后消除这种竞争劣势呢。 随着产业分工程度不断提高，李萧萧的个人主页 需要文档请给我留言。 甚或局部产业分工格局得以确认，在大型保险公司不能继续保持售后服务成本的优势，并从中感受到“大而全”的管理难度并进而影响到核心竞争力建设时，其公估外包的意愿和积极性将不断提高。 所以，我认为， 20。