风险合规处应知应会题库(编辑修改稿)

风险合规处应知应会题库(编辑修改稿)内容摘要：

（ ） A、 合规人人有责 ； B、 合规创造价值 ： C合规从高层做起 ； D、 主动合规 ； E、 有效互动。 合规文化的内涵，包括：（ ） A、诚实； B、守信； C、正直； D、银行对社会负 责、银行对员工负责； E、员工对银行负责、员工对其他员工负责。 职业操守包括：诚实信用、守法合规、（ ）。 A、专业胜任； B、勤勉尽职； C、保守秘密； D、公平竞争； E、抵制违规。 培育合规文化的方法与渠道：主要包括（ ）。 A、在各级管理人员中倡导依法合规经营理念； B、在员工中营造合规守纪氛围； C、高度重视员工的行为管理； D、提高制度执行力； E、公平竞争 合规人人有责，合规并不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责，更是银行所有员工的责任。 合规工作与（ ）息息相关。 A、 每个流程； B、各个岗位； C、每个员工； E、借款人； E、服务对象。 培育合规文化，在各级管理人员中倡导依法合规经营理念，主要包括（ ）。 A、严格落实合规管理责任； B、坚持稳健经营理念； C、规范各项决策； D、加强高管人员监督管理； E、加强员工自我保护意识。 培育合规文化，在员工中营造合规守纪氛围，主要包括（ ）。 A、大力开展思想教育； B、加强员工自我学习； C、加强员工自我学习保护意识。 D、加强高管人员监督管理； E、规范各项决策管理。 培育合规文化，高度重视员工的行为管理，主要包 括（ ）。 A、坚持从严治社； B、加强员工行为的关注； C、加强对员工日常行为的管理； D、加强高管人员监督管理； E、规范各项决策。 中小金融机构合规文化建设的必要性，主要包括（ ）。 A、合规文化建设是落实科学发展观的重要保障； B、合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在要求； C、合规文化建设是有利于提高制度执行力； D、合规文化建设是以利润为中心； E、合规文化建设是以提高存款市场占有率为中心。 1 2020 年“合规文化建设年”着重： （ ） A、 建立“一个体系”。 B、 完善“两种机制”。 C、 制定 “三个办法”。 D、 建立“四项制度” 1 下列属于操作风险识别主要任务的 是（ ）。 A、 风险发生的因素 B、风险 发生的频率 C、风险 学习 D、风险 可能产生的影响和损失 E、不同业务面临的操作风险 1下列属于银行风险特征的是 （ ）。 A、客观性 B、可控性 C、隐蔽性 D、扩散性 E、加速性 1下列关于风险管理的说法，正确的有（ ）。 A、 在追求目标的同时，为降低和规避风险，利用各种手段识别、分析、计量、管理、控制和化解风险的决策与行动过程就是风险管理 B、风险管理是现代企业核心竞争力建设的重要内容 C、 风险管理本质是用科学、先进、有效的方法，在业务发展、盈利需要和风险之间找出平衡点 D、 风险管理目标是把风险带来的机会最大化，同时让损失最小化，实现等量风险最大效益 1下列有关描述，正确的有（ ）。 A、 银行风险是指银行在经营活动中，由于各种确定或不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性 B、 银行是高风险行业，是经营风险、管控风险并承担风险损失、获取风险收益的特殊行业 C、 银行风险管理是指银行通过各种方法和手段经营风险，在追逐利益的同时，维护好银行安全的行为 D、 银行风险管理能力的高低，直接影响到银行的兴衰存亡 1信用风险的主要形式包括（ ）。 A、 结算风险 B、 流动性风险 C、 非系统风险 D、 违约风险 E、国家风险 1操作风险可以分为七种表现形式，其中包括（ ）。 A、 外部欺诈 B、 客户、产品及业务做法 C、 业务中断和系统失败 D、 实体资产的损坏 E、执行、交割和流程管理风险 1巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类 ，关于这八大类风险的说法中，正确的有（ ）。 A、 某法人客户由于破产而不能归还贷款，这反映了银行的流动性风险 B、 美元贬值使银行的资产价值下降，这反映了银行的市场风险 C、 由于短期内取款额度的迅速增加使得银行不得不以低价抛售部分持有的债券，这反映了银行的信用风险 D、 央行提高法定存款准备金比率，降低了银行的贷款规模和盈利水平，这反映了银行的法律风险 E、结算系统发生故障导致结算失败，造成交易成本上升，这反映了银行的操作风险 1国家风险包括（ ）。 A、政治风险 B、信用风险 C、 社会风险 D、经济 风险 E、操作风险 市场风险可以分为（ ）。