商业银行高层管理人员考试试题(编辑修改稿)

商业银行高层管理人员考试试题(编辑修改稿)内容摘要：

答案 :C 务的是（）。 、等于或者高于该资产价值的。 答案 :D ，不属于间接融资工具的是： 答案 :D 178.《商业银行操作风险管理指引》所称操作风险是指由下列（ ）所造成损失的风险。 答案 :ABC 前，我国对活期存款实行按 ____结息。 答案 :C （）应至少组织一次对抵债资产的账实核对，并作好核对记录。 答案 :C 《商业银行操作风险管理指引》要求，建立与本行的（ ）相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制 /缓释操作风险。 答案 :ABD （）内予以处置。 年 年 年 答案 :C ，我国的同业拆放利率是： 答案 :A ，不正确的是（）。 1000 万元（含）以上的单项抵债资产应通过公开招标方式确定拍卖机构。 ，可根据资产的实际情况，采用协议处置、招标处置、打包出售、委托销售等方式变 现。 答案 :B ，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款属于： 答案 :B ：（ ） 、方法和程序 答案 :ABCDE。 （） 、仲裁机构裁 决抵债 答案 :AB ，其主要职责包括： ( ) ； 、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性； 、评估、监测和控制 /缓释操作风险； ； ，在全行范围有效地推动操作风险管理 体系地建设。 答案 :ABCDE ，但存在一些问题可能对偿还产生不利影响因素的贷款属于： 答案 :A ，即使执行担保，也肯定会造成重大损失的贷款属于： 答案 :C （）。 ，应自取得日起 1 年内予 以处置。 ，避免暗箱操作，防范道德风险。 ，应在选择中介机构和抵债资产买受人的过程中充分引入竞争机制，避免暗箱操作。 答案 :CD 《商业银行操作风险管理指引》，商业银行高级管理层的主要职责包括 ( ) ，对董事会负最终责任； ，特别是各项重大的操作风险事件或项目； ，负责制定、定期审查和监督执行操作 风险管理的政策、程序和具体的操作规程； ，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设； ，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。 答案 :ABCE ，无力以货币资金偿还银行债权，或当债务人完全丧失清偿能力时，担保人也无力以货币资金代为偿还债务，或担保人根本无货币支付义务的，银行可根据债务人或担保人以物抵债协议或人民法院、仲裁机构的裁决，实施以物抵 债：（） 、缓建状态。 ，财务状况日益恶化，处于关、停、并、转状态。 ，银行有破产分配受偿权的。 ，且执行实物资产或财产权利按司法惯例降价处置仍无法成交的。 答案 :ABCDE ，依据同一贷款协议，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。 桥贷款 答案 :B ，其主要职责包括：（ ） ，对董事会负最终责任； 、程序和具体的操作规程，提交高级管理层和董事会审批； 、评估、监测、控制及缓释操作风险； 、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序； ； 答案 :BCDE ， ____是指经借款人同意、发起组织银团、负责分销银团贷款份额的银行，是银团贷款的组织者和安排者。 答案 :B ( )部门应该在管理好本部门操作风险的同时，在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。 、合规部门 答案 :ABCD 《商业银行操作风险管理指引》，下列哪项是商业银行的内审部门 的职责：（ ） ； ； ； 、程序和具体的操作规程进行独立评估； ； 答案 :BCDE。 答案 :N ，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的 ____ % % % % 答案 :D 债资产，确因经营管理需要将抵债资产转为自用的，视同新购固定资产办理相应的固定资产购建审批手续。 答案 :Y ，并使之与银行的（ ）相适应。 答案 :ABCD ，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于 ____ % % % % 答案 :C 、保管和处置情况的监督检查。 答案 :N 制定的操作风险管理政策主要内容包括：（ ） ； 、权限和责任； 、评估、监测和控制 /缓释程序； ，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求； 、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求。 答案 :ABCDE ， ____是指银团贷款协议签订后，按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金向借款人提供贷款，并接受银团 委托按银团贷款协议规定的职责对银团资金进行管理的银行。 D 银团代理行 答案 :D 《商业银行操作风险管理指引》，商业银行操作风险报告程序包括报告的 ( )。 答案 :ABCD 《反不正当竞争法》，下列各项不属于经营者的是（ ）。 答案 :C。 具体的方法可包括： ( ) 答案 :ABCDE （ ）。 答案 :A。 答案 :D 《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告（ ）。 答案 :BC ，为酒店每介绍一位客人，酒店向其支付该客人房费的 20％作为奖励，与其相邻的乙酒店向有关部门举报了这一行为。 有关部门调查发现甲酒店给付的奖励在公司的账面上皆有明确详细的记录。 甲酒店的行为属于（ ）。 答案 :A 件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（ ）报告。 答案 :ABC 2020年元旦开通有线电视公共频道，该有线电视台为了提高收视率，每月抽取 2 万元的大奖 1 名。 关于该行为下列说法正确的是 ( )。 ，应该提倡 ，因为奖金额超过了国家规定的 3000 元的限制 答案 :A 的，期限一般在三年以内的中短期债券叫做 ____ 答案 :A ，与此相关的内部措施包括 ( ) ，以避免潜在的利益冲突； ； ； ； ； 答案 :ABCDE ，其中，债券买卖价格差价加上利息收入后与购买价格间的比率是： 答案 :C. ，甲商场拒绝出售乙公司生产的产品，并对外宣称乙公司产品中含有有害身体健康的物质，所以拒绝销售，乙公司的经营因此受到严重打击。 关于这一事件下列说法正确的是 ( )。 不正当竞争行为 ，但低毁了该企业的商业信誉、商品声誉 ，因此商场的行为属于正当的经营行为 答案 :C 、评估、监测、控制和报告操作风险，商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。 管理信息系统至少应当 ( ) ； ； ； ； 答案 :ABCD 多种概念和计算方法，其中，收回金额与购买价格之间的差价加上利息收入后与购买价格之间的比例是： 答案 :A ，模仿某著名厂家甲生产的同类产品的包装，足以使消费者认为该产品是甲工厂生产的。 关于这一事件下列表述正确的是 ( )。 ，足以使消费者产生混淆，故乙工厂行为属不正当行为 ，如果消费者经过仔细判断仍然能够区分出来属于乙工厂生产，就不属于不正当竞争行为 ，就不构成侵权 ，则乙工厂的行为就是正当行为 答案 :A 《商业银行操作风险管理指引》，为确保在出现灾难和业务严重中断时各项应急方案和机制的正常执行，商业银行应当（ ） ； ； 、测试其灾难恢复和业务连续机制；。 答案 :ABC ，声称其新 进一批法国巴黎时尚服装，现正进行打折优惠，消费者纷纷前往购买，后来消费者发现服装并非产自法国，而是由国内厂家生产的，则该商场的行为是 ( )。 答案 :B ： 答案 :B ，如果被害人的损失难以计算的，赔偿额为 ( )。 侵权期间全部所得 答案 :C ，金融合约的持有者在拥有一定权利的同时，必须承担一定的义务。 下列金融工具的持有者只有权利，而不需承担相应义务的是： 答案 :D （ ）并将其作为缓释操作风险的一种方法。 答案 :AC ，除三种名牌饮料外，其余饮料均不合格，该局在当地新闻媒体上对检查结果进行了详细介绍，导致一些厂家生产的饮料销量急剧下降。 下列说法中不正确的是 ( )。 ，但在新闻媒体上公布抽查结果是限制其他经营者的不正当竞争行为 ，故抽查行为与公布行为均构成不正当竞争 不正当竞争 答案 :AB ( )应报银监会备案。 答案 :AB ，委托付款人见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据是： D 转账支票 答案 :B ，擅自使用他人的企业名称或者姓名，伪造或者冒用认证标志、名优标志等质量标志，伪造产地，对商品质量作引人误解的虚假表示的，依照（ ）的规定处罚。 A.《中华人民 共和国商标法》 B.《中华人民共和国消费者权益保护法》 C.《中华人民共和国产品质量法》 D.《中华人民共和国公司法》 答案 :AC ，委托出票人账户所在的银行在交票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是： 答案 :C ： ( )。 、盗窃银行业金融机构现金 30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额 1000万元以上的案件； 、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件； ； ，造成直接经济损失 1000 万元以上的事故、自然灾害； 1%的操作风险事件 答案 :ABCD （ ）。 答案 :ABCD 、企事业单位及个人等提供 资金，由贷款人根据资金提供者确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款属于： 答案 :C 、程序和做法进行定期的检查评估。 主要内容包括：（ ） ； ，包括关键操作风险指标和操作风险损失数据； ； 、检查和 内审程序； ； 答案 :ABCDE （ ）。 、利诱、胁迫或者其他不正当手段获取权利人的商业秘密 、使用以盗窃、利诱、胁迫或者其他不正当手段获取的权利人的商业秘密 、利诱、胁迫或者其他不正当手段获取的权利人的商业秘密 ，披露、使用或者允许他人使用其所掌握的商业秘密 答案 :ABCD ，向受益人作出的书面付 款保证承诺，银行将凭受益人提交的书面索赔履行担保支付或赔偿责任，这种业务是： 答案 :A ，商业银行应当在规定的时限内， ( ) 答案 :AD ，以低于成本的价格销售商品。 但有下列情形之一的，不属于不正当竞争行为（ ）： 或者其他积压的商品 、转产、歇业降价销售商品 答案 :ABCD 《中华人民共和国企业破产法》法规定涉及债务人财产的下列行为无效（）。 、转移财产的 答案 :BD ，对商品作引人误解的虚假宣传的，监督检查部门应当（ ）。 以一万元以上二十万元以下的罚款 答案 :ABD ，银行的风险管理经历了哪几个阶段。 资产风险管理 资产负债风险管理 全面风险管理 负债风险管理 全面风险管理 资产负债风险管理 资产风险管理 负债风险管理 全面风险管理 负债风险管理 资产风险管理 全面风险管理 答案 :B 《商业银行操作风险管理指引》 ,在中华人民共和国境内设立的外。