信诚人寿保险代理人工作手册(编辑修改稿)

信诚人寿保险代理人工作手册(编辑修改稿)内容摘要：

点的规定执行。 . 维持 CA的考核 . CA每年度进行四次考核，每次考核期为三个月，分别为 1/2/3月、 4/5/6月、 7/8/9月、 10/11/12月。 . 考核标准为：  每个考核期 FYC总额不少于 2,000元；  且个人续保率达 80%或以上；  且 过去连续 3个月的 个人平均出勤率达 70%或以上。 . 如果 CA在任何完整的考核期内未能达到上述考核标准，将于次月 1日降为 TA。 . 未能维持 CA职级而被降为 TA的代理人，可按 TA晋升 CA的标准重新晋升 CA，但统计的业绩不包括降级日前的业绩；未满三个月已达标准者，亦可于次月 1 日重新晋升为 CA。 . 在考核期内若任职 CA未满一个季度，则该 CA可免除该次季度考核。 . 晋升业务主任（ AS）的条件 CA可于 1月 1日、 4月 1日、 7月 1日、 10月 1日提出晋升申请，若同时满足以下条件，经公司批准后，可晋升为 AS：  任职 CA至少满 9个月；  且过去 连续 12个月 个人累计 FYC总额不少于 30,000元；  且过去 连续 12个月 承保保单数量不少于 36 宗；  且个人续保率达 85%或以上；  且过去连续 12个月的个人 平均出勤率达 70%或以上；  且在晋升申请日前完成公司规定的培训课程。 . CA增员的规定 . 引荐人的资格 签订保险代理合同三个月或以上，且已经晋升为 CA、没有任何违规记录之代理人具备增员资格 , 仅可引荐 TA和 CA。 . 引荐方式及确认 引荐人引荐准代理人与公司签订代理合同时，应填妥一式两联的《准代理人签约归属意愿书》，并经准代理人、该引荐人和引荐人直辖主管三方亲笔签名后递交受理台确认，第一联由引荐人留存，第二联交业务行政部留存，以备查询。 任何涂改、非亲笔签名或没有受理台助理确认之《准代理人签约归属意愿书》均视为无效。 . 管理津贴及责任 . 在引荐人晋升 AS前，不享有管理津贴，其直辖主管及相关主管依直辖或所辖关系计提该增员的管理津贴，同时负责对其进行日常管理、业务及培训，并成为该增员的担保人，对该增员的违规行为负连带责任（ 详细请参照《业务主任及业务主管责任书》）； 信诚人寿保险代理人工作手册 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 14 . 若填妥《准代理人签约归属意愿书》后两年内该引荐人晋升为 AS的，而该增员未能同时晋升为 AS且此前亦未曾晋升 AS的，从引荐人晋升之日起，该增员直辖于引荐人，同时按本手册规定依直辖关系计提该增员的管理津贴，并相应调整相关主管之管理津贴百分比；引荐人计提管理津贴后，负责对其进行日常管理、业务及培训，并成为该增员的担保人，对该增员的违规行为负连带责任（详细请参照《业务主任及业务主管责任书》）。 . 若引荐人迟于该增员晋升为 AS，或者不能维持 CA职级，或者填妥《准代理人签约归属意 愿书》后两年内未能晋升为 AS的，该增员将不因直接引荐而直辖于引荐人，而是直辖于引荐人的直辖主管（若当时该增员已晋升为 AS，而引荐人的直辖主管亦为 AS，则该增员直辖于此直辖主管的上一级主管）。 引荐人亦不因直接引荐而计提该增员的管理津贴。 . 若填妥《准代理人签约归属意愿书》后两年内引荐人与该增员同时晋升为 AS，则视引荐人比该增员早一日晋升，且该增员视作由引荐人直接育成之 AS。 . 晋升业绩计算 引荐人申请晋升 AS时， 若尚可能在晋升后计提由其直接引荐之增员之管理津贴，则该增员 的业绩可计入引荐人的业绩中，并按以下规定计算 ：每一个增员过去 12个月的业绩的 1/3可计算进引荐人晋升业绩中，但所有因增员而累计计入的晋升业绩不得超过 10,000元 FYC。 . 增员奖金 . 引荐人每直接增员一位未曾与本公司签订过保险代理合同之 TA，若该增员之代理合同届满 12 个月（第 13 个月 1 日）时职级为 CA 或以上， 且引荐人已晋升为 AS并成为该增员之直辖主管 ，引荐人与该增员原直辖主管（仅限业务主任）将享有增员奖金，并在第 14个月发放。 若引荐人的职级不是 AS，应发之增员奖金由该增员原直辖主管（仅限业务主任）领取。 . 若增员时引荐人之直辖主管为 AS，且引荐人已晋升为 AS并成为该增员之直辖主管 ，则引荐人与其原直辖主管共同享有的增员奖金为 16%该增员过去 12 个月累计之FYC，并根据对增员的管理时间比例分配增员奖金。 例如： A于 2020年 9月 1日引荐 B， A之直辖主管为 C。 A在 2020年 6月晋升 业务主任， B在 2020年 9月 1日的职级为资深寿险顾问，则 A和 C均享有增员奖金，A领取增员奖金的 3/12， C领取增员奖金的 9/12。 . 若增员时引荐人之直辖主管为 BM或以上，且引荐人已晋升为 AS，则引荐人享有的增员奖金为 16%引荐人为业务主任时该增员累计之 FYC，引荐人之直辖主管不 享有增员奖金。 . 若增员在 25号或以后签约，则工作月起始月为下一个月，故 25号至当月底承保的新保单产生的 FYC不算入增员过去 12个月累计之 FYC计算增员奖金。 . 本办法之增员奖金不可提前支取。 信诚人寿保险代理人工作手册 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 15 第五章：业务主任及销售经理 业务主任（ Agency Supervisor ，以下简称 AS） 1. 业务主任的工作职责 . 同 CA的职责； . 增员和组织育成； . 对所辖代理人的辅导、培训，帮助其进行模拟演练和陪同实地作业； . 全面负责所辖代理人的日常业务活动管理，包括业务策划、激励活动、报表与活动量管理、考勤管理； . 按公司规定时间准时参加晨会、夕会、业务会议、培训及各项活动，出勤率达 70%或以上。 . 协助各级主管完成职场的日常管理工作，包括所辖代理人与公司间文件的传递与转发； . 贯彻落实和认真执行公司的各项规章制度； . 完成公司对业务主任的工作考核指标。 2. 业务主任的津贴、考核与晋升 . 管理津贴 (OR) . 业务主任对其直辖寿险顾问及资深寿险顾问、其直接育成的业务主任及销售经理、其直接引荐的业务主任的个人 FYC 可以计提管理津贴，计提百分比为 10%（管理津贴＝所有应计提 OR 的代理人当月之 FYC 总额计提百分比）。 但业务主任不可以对自 己的个人 FYC计提管理津贴。 . 在计算所有应计提 OR的代理人当月之 FYC总额时，若当月公司扣回代理人此前已经取得之 FYC，则该扣回之数额亦应在 所有应计提 OR的 代理人当月之 FYC总额中扣除。 . 该项津贴按月发放，每月发放上月之管理津贴，每月计算时以上月最后一天的代理人组织架构决定应计提 OR之代理人及其管理津贴计提比例，且业务主任于上月最后一天仍维持有效代理人合同时才能享有管理津贴。 . 全年激励奖金 详见 第四章 规定。 . 续保优质奖 详见 第四章 规定。 . 年终综合管理津贴 . 若每年 1月 1 日时代理人仍维 持业务主任或以上职级，于上一财政年度任职业务主任的月份所获得之累计管理津贴（ OR）达到下表指标，且上一年度 12 月 31 日直辖组 平均续保率达 70%或以上（ 平均续保率以上一财政年度 6月 30日及 12月 31日之续保率平均数计 ） ，则公司将按其累计管理津贴获得额度高低，依据下表规定标准适用相应比例，一次性给付年终综合管理津贴。 该项奖金于下一年度的 2月发放。 累计管理津贴（ OR） 年终综合管理津贴 信诚人寿保险代理人工作手册 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 16 OR2,000 6%任职 AS月份之累计管理津贴 2,000≤ OR3,000 8%任职 AS月份之累计管理津贴 3,000≤ OR4,000 12%任职 AS月份之累计管理津贴 4,000≤ OR5,000 15%任职 AS月份之累计管理津贴 OR≥ 5,000 18%任职 AS月份之累计管理津贴 . 增员奖金 AS每直接增员一位未曾与公司签过保险代理合同之新进 TA，有享受增员奖金的资格，若符合下列领取条件并且业务主任仍为 AS或以上职级，且维持有效保险代理合同，按以下方式领取增员奖金： . 该增员自其代理合同履行满 3个月（第 4个月 1日）时仍维持 CA或以上职级，且维持与公司的有效保险代理合同，则 AS 可领取 16%该增员 1至 3月累计之 FYC 80%，在第 5个月发放； . 该增员自其代理合同履行满 6个月（第 7个月 1日）时仍维持 CA或以上职级，且维持与公司的有效保险代理合同，则 AS 可领取的增员奖金为： 16%该增员过去 6 个月累计之 FYC 80% － 之前已领取过的增员奖金，在第 8个月发放； . 该增员自其代理合同履行满 9 个月（第 10 个月 1 日）时仍维持 CA 或以上职级，且维持与公司的有效保险代理合同，则 AS可领取 16%该增员 7至 9 月累计之 FYC80%，在第 11个月发放； . 该增员自其代理合同履行满 12个月（第 13个月 1日）时仍维持 CA或以 上职级，且维持与公司的有效保险代理合同，则 AS可领取 16%该增员过去 12个月累计之 FYC － 之前已领取之增员奖金，并于第 14 个月发放； . 若该增员自其代理合同履行满 12 个月时已经终止保险代理合同、或者未能维持 CA或以上之职级，不需扣除之前已领取之增员奖金。 . 若在上述期间 AS晋升为 BM或 SM，则从晋升日起不再计算增员奖金；如果该增员自其代理合同履行满 12个月（第 13个月 1日）时仍维持 CA或以上职级，且维持与公司的有效保险代理合同，则进行增员奖金通算： 通算奖金＝ AS 晋升前该增员的累计 FYC 16％ － 之前 已发放之增员奖金。 . 若增员在 25号以后签约，则工作月起计为下一个月，故 25号至当月底承保的新保单产生的 FYC不算入增员过去 12个月累计之 FYC计算增员奖金。 . 2020 年 1 月 1 日或之前， AS的考核、晋升标准，按照《保险代理人业务手册》 2020年 12月修订版的规定执行。 自 2020年 1月 2日起， AS的考核、晋升标准，按照下述 、 及 点的规定执行。 . 维持 AS的考核 . AS每半年考核一次，分别为 1月 1日和 7月 1日 . 考核标准为：  过去连续 6个月内个人累计 FYC不少于 7,500元 ；  且个人续保率 达 80%或以上；  且过去连续 6个月的个人平均出勤率达 70%或以上。 . 若 AS 能够达到上述考核标准，将维持其原有职级；否则将于当月 1 日降为 CA。 AS降级后，其原直辖之 CA、 TA直辖于其上级直辖业务主管，但有平级情况的按 本章 3 点处理。 信诚人寿保险代理人工作手册 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 17 . 在考核期内，若任职 AS 超过 3 个月（含 3 个月）而不足 6个月，则该 AS须进行该次半年考核；业绩考核标准按工作月比例折算，续保率和出勤率则按原标准考核。 . 未能达到考核标准而降级的 AS复职标准 1： AS仅因个人 FYC不足而被降级为 CA的 ,若能达到下述全部条件的，可于本考核日后的1月 1日、 4月 1日、 7月 1日、 10月 1日重新晋升为 AS职级：  降级后连续的 3个月内累计个人 FYC不少于 10,000元；  个人续保率达 85%或以上；  提出申请并经公司审核同意。 . 未能达到考核标准而降级的 AS复职标准 2： AS 因个人 FYC 不足以外的原因被降级为 CA，或未能符合前项所述的复职条件，则按以下要求复职：  降级后至少超过 6个月方能提出晋升申请；  重新晋升按 CA晋升 AS的标准。 . 若 AS终止保险代理合同，其原直辖之 CA、 TA直辖于其上级直辖业务主管，但有平级情况的按 本章 3 点处理。 . 晋升销售经理（ SM）的 条件 AS可于每年 1月 1日提出晋升申请，若同时满足以下条件，经公司批准后，可晋升为 SM：  任职 AS至少满 6个月；  且过去连续 12个月内个人累计 FYC不少于 50,000元；  且个人续保率达 85%或以上；  且过去连续 12个月的个人平均出勤率达 70%或以上；  且在晋升申请日前完成公司规定的培训课程。 . 晋升业务经理（ BM）的条件 . 自 2020年 1月 2日起，晋升 BM的条件如下： AS可于每年 1月 1日、 7月 1日提出晋升申请，若同时满足以下条件，经公司批准后，可晋升为 BM： . 标准 1：  任职 AS至少满 12个月；  且过去连 续 12个月内直辖组累计 FYC不少于 250,000元；  且直辖组人力合计不少于 12人，其中直接育成或直接引荐的 AS或 SM不少于 2人；  且直辖组续保率达 85%或以上；  且过去连续 12个月的个人平均出勤率达 70%或以上；  且在晋升申请日前完。