保单服务基础知识讲师手册(编辑修改稿)

保单服务基础知识讲师手册(编辑修改稿)内容摘要：

行划账。 应缴费日当天划账，遇节假日顺延，至宽限期结束。 可能会出现银行转账失败，是什么原因。 要如何处理。 可能是客户账户上 余额不足，户名写错了，账户号写错以至于认为账户不存在，还有就是开户的银行写错了。 款已转走，但客户未收到收据，该如何处理。 可通过 95500查询，只要报出客户的身份证号或保单号， 95500可以告知原因。 如果客户地址有误或投递过程出错，公司可再次投递收据。 客户发生理赔时，往往非常着急，我们该如何协助客户理赔呢。 首先，我们要提醒客户在意外发生第一 时间迅速协助客户报案，投保人、受益人、被保险人、法定监护人或委托代理人等当保险事故发生后应立即通过电话（ 95500）、传真、信函等形式向保险公司报案。 报案 内容应包括：保险单号、被保险人姓名、出险时间、地点、原因、经过、结果、联系方式、联系人等信息。 在我司现行保险合同中，意外伤害保险应在知道保险事故发生后 5日内报案；健康保险在 7日内报案。 重大事故应立即报案，死亡案件应在火化前报案，以免延误查勘时机，影响理赔时效。 接着，我们还要根据客户投保险种的要求协助客户收齐相关理赔资料； 如果客户投保的是医疗险，确认客户就诊的医院是否是公司规定的医院范围； 向公司理赔人员了解可能的理赔结果，不要随意向客户承诺理赔结果； 在理赔结果出来前，关怀客户，并与客 pp14 pp15 万一网 中国最大的保险资料下载网 万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 c 5 主题 时间 讲师活动 教具 学员活动 五、课程总结及作业 （一）课程重点回顾 （二）作业 5’ 户保持联系，经常上 门慰问或给客户打电话联系； 当理赔金额与客户预期不符或拒赔时，向客户作出合理解释，消除不必要的误会。 还可提醒学员阅读学员手册中的阅读资料，了解理赔所需资料。 今天，我们通过 60 分钟的课程学习保单服务基础知识。 关于保单服务知识，我们还需要在未来的工作中不断学习。 今天课程的重点是： 关于变更类保全服务，我们需要重点掌握地址变更、身份证变更、复效办理、委托办理等服务，其它的变更服务的内容相类似。 同时，我们还要注意有一些变更是不能通过委托方式进行的。 关于给付类保全服务，我们要重点掌握传统型普通给付 、红利给付两种给付的办理。 我们还要了解续期银行转账服务、理赔协助服务。 请各位学员阅读学员手册中的阅读材料，对保单服务基础知识有更详细的了解。 专业服务做的好，口碑自然好，回报自然高。 所以我们常说“服务现在，行销未来。 ” pp16 Pp17 pp18 万一网 中国最大的保险资料下载网 万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 c 6 附件一： 保全项目申请主体与应备文件一览表 项目 申请主体 应提供的证明、资料 证明或资料 撤保（即犹豫期退保） 投保人 11 保险单正本 最后一次缴费凭证（若客户无法提供，则以电脑记录为准险变更申请书 /给付申请书； 投保人有效身份证明原件； 被保险人有效身份证明原件； 委托授权书及受托人有效身份证明原件； 复效申请。