银保业务人员人事管理流程介绍(编辑修改稿)内容摘要:
11 人身保险个人代理合同解约申请书 签订劳动合同所需材料(以人力资源要求为准) 邮递给分公司人管岗 地区初试 分公司复试 签订代理合同 进入人管系统 签订劳动合同 1 入司流程概览 业绩考核 培训考评 签订 流程 考核季度 工作联系函 材料上报 12 离职流程 转岗流程 Part 1 Part 2 Part 3 入司流程 目录页 13 b. 辞退 a. 辞职 辞职11 离职的分类 个人主动提出离职 中心、地区对业务人员提出离职 辞退 14 认真填写审批表、 《 人身保险个人代理合同解约申请书 》 、离职声明、工作交接表 提前 30天申请离职 签订合同人员须 同时 填写人力资源离职所需材料,次月 5日前邮递至分公司 2 辞职:业务人员个人提出离职 1 2 3 业务人员填写离职审批表 地区审批 分公司审批 离职手续须本人亲自办理;不能亲自办理须提供委托书 地区须对离职人员保单进行电话回访 各地区除正当挽留外,不允许拒绝签批离职审批表 核签后,地区须进行网点迁移工作 以核签至分公司银保业务中心为结束 网点迁移后,分公司。银保业务人员人事管理流程介绍(编辑修改稿)
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零售银行业务部; 10 “没有批发业务,现在没饭吃;不发展零售业务,将来没饭吃。 ” —— 马蔚华 2020年初,招商银行对外透露,招行已确定把银行零售银行业务作为重中之重, 并配套成立理财服务中心,全面为投资者提供储蓄、保险、基金、债券、外汇 等综合服务。 把零售业务的利润占比从现在的 27%提高至 60% 左右。 银行经营模式的转型 招商银行 11 银行经营模式的转型 民生银行
点对中低收入阶层也很适用。 适应的保险产品:红福寿。 18 (二)健康保险 健康保险是指被保险人在保险期间内,因意外或疾病的发生,而导致在医疗上的费用支出,保险公司负责给付保险金,又称为医疗保险。 19 健康保险目标客户及适应产品 主要是城市工薪阶层,收入偏低,医疗、疾病保障偏低或无保障的人士。 适应的保险产品: 太平附加安顺住院医疗保险 太平附加安心住院收入保障保险 20
3040岁女性为佳 有一定的社会关系 有大量的客户群 经济上有一定的压力 二、寻找突破口,做好全方位服务(做 保姆型的专管员) 20 五点选择 选择合理的时间 一年中一、四季度为旺季 二、三季度为淡季 一月中 525日为最佳时间 一日中咨询 911时为佳, 联络感情 112时为佳 21 五点选择 • 选择合理的路线,充分挖掘潜力 可以全面照顾到各个网点 可以节省财力、物力、体力 22 五点注意
人壽 投資相連 基金 高盈利 中盈利 低盈利 2 发展趋势 不 同產品之盈利表現 20 2 发展趋势 银行保险 在香港市场趋向 „ 香港存在各式各樣 银行保险 商业模式,以銷售聯盟為多。 „ 传统 银行 如 , 匯豐 , 恒生 , 東亞及大新早於 90年代已開始在其下銀行展開推銷保险。 „ 特别是 恒生 , 匯豐 和中银在 2002的新生意額 ,
• 制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究 23 内容 描述 客户经理活动管理手册介绍( 4) 当日会议记录 记录当日召开的早夕 会或检讨会或其他各类 会议的重点,记录下一 步需要自己追踪落实的 事项。 • 制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究 • 制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究 24 每日会议记录 年 月 日 记录人 会议类型 会议时间 参会人员 类别 主要内容
规定 23 中间业务 定义: 中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债,形成银行非利息收入的业务。 —— 《 商业银行中间业务管理暂行规定 》 中的定义 24 中间业务 通俗地讲: 中间业务 指商业银行在基本不动用自由资金的情况下,以中间人身份接受客户委托承办支付和其他委托事项,以取得一定的手续费收入的业务。 25 中间业务特点 一般不动用银行自有资金。 主要依靠银行自身信誉、服务、金融信息