20xx10月金融法(一)全国卷及答案(编辑修改稿)

20xx10月金融法(一)全国卷及答案(编辑修改稿)内容摘要：

产经营或投资项目未取得公安部门许可的 B、违反国家有关外汇管理规定的 C、生产、经营或投资国家明文禁止的产品项目的 D、不具备借款人的资格和条件的 E、建设项目按国家规定应当由有关部门批准而未取得批准文件的 2下列关于中央银行限制最长贷款期限说法正确的有 （ ） A、自营贷款期一般最长不超过 10 年 B、自营贷款期一般不超过 20 年 C、超过法定自营贷款期的要报中国人民银行备案 D、在贷款期限方面银行享有完全的自主权，央行不作任何干涉 E、贴现曲线计算从贴现之日起到票据到期日止 2我国法律规定，证券经营机构在从事证券自营业务时必须做到（ ） A、保持风险意识，防范各类风险因素 B、负债总额与净资产之比不得超过 5： 1 C、买入任一上市公司股票案当日收盘价计算的总市值不得超过该上市公司已流通股票总市值的 20% D、持有一种非国债类证 券按成本价计算的总金额不得超过净资产的 20% E、自营业务出现盈利时，应按盈利额的 5%提取自营买卖损失准备金 2我国商业银行利率分为（ ） A、法定利率 B、差别利率 C、优惠利率 D、浮动利率 E、固定利率 商业银行的经营原则有（ ） A、合法性原则 B、效益性原则 C、安全性原则 D、流动性原则 E、自主经营原则 三、简答题 (本大题共 4 小题，每小题 5 分，共 20 分 ) 3简述银行高级管理人员任职的禁止条件 3简述股票暂停上市的情形 3简述证券的发行要由主管部门审批 3简述证券投资基金的特点 四、论述题 (本大题共 2 小题，每小题 10 分，共 20 分 ) 3试述公司债券发行过程中主承销商的义务 3 3试述我国法律规定禁止买卖股票的情况 五、案例分析题 (本大题共 2 小题，每小题 10 分，共 20 分 ) 3甲公司是一家上市公司，为了筹集资金而发行新股。 招股说明书列 明的用途是用于技术开发，但是公司却经过董事会决议将募集到的资金用于购买了大量的住宅楼。 （ 1）下面说法错误的有：（ 3 分） A、股票发行后，因发行人经营和收益的变化而导致的投资风险，由发行人负责 B、股票发行后，发行人经营与收益的变化而导致的投资风险，由投资人和发行人共同负责 C、甲公司的做法不违法，因为招股说明书中所列资金的用途变更只需要由董事会作出决议即可 D、甲公司的做法违法，因为变更招股说明书所列资金的用途必须经过股东大会批准 （ 2）请说明错误的理由（ 7 分）。