一卡通手册(编辑修改稿)

一卡通手册(编辑修改稿)内容摘要：

务人员： 持卡人管理： 1）开设账户 2）卡片校正 3）修改密码 4）平帐 信息查询： 1）持卡人信息 2）交易流水（含商户退款） 报表： . 1）同济大学商户收入统计表 2）操作员业务操作明细报表 适用范围：校园卡管理中心业务人员 操作员代码： 015— 戴晓梦 四平校区 四、 学校财务管理人员： 持卡人管理： 1）补助 2）扣款 3）撤销账户 信息查询： 1）商户信息 2）补助扣款 3）银行转帐 报表： 1）日报表 2）阶段报表 3）业务统计报表 4） 核算单位统计报表 5） 核算单位统计明细报表 6） 业务统计报表（分区） 7） 业务统计报表（汇总） 8） 商户清算明细报表 9） 商户清算汇总报表（按商户帐号） 10） 商户清算汇总报表（按商户部门） 11） 商户营业统计表 12） 商户营业统计明细汇总表 13） 商户营业 统计汇总报表（按商户帐号） 14） 商户营业统计汇总报表（按商户部门） 15） 餐次统计报表（按 POS） 16） 餐次统计报表（按商户帐号） 17） 餐次统计报表（按商户部门） 18） 商户收入统计表 19） 同济大学商户收入统计表 20） 操作员业务操作明细报表 21） 操作员业务操作汇总报表 22） 现金充值明细报表 23） 现金充值汇总报表 24） 销户清单报表 25） 卡库不符清单 26） 帐表核对清单 27） 持卡人部门消费统计报表 28） 持卡人部门存取款统计报表 29） 补助扣款统计报表 适用范围：财务处财务结算中心管理人员 操作员代码： 002— 黄露 四平路校区 五、 后勤集团饮食中心管理人员： 持卡人管理： 1） 现金充值 信息查询： 1）交易流水（不含商户退款） 报表 1）商户清算汇总报表（按商户帐号） 2）商户营业统计明细报表 3）商户营业统计汇总报表（按商户帐号） 4）餐次统计报表（按 POS） 5）商户收入统计表 6）同济大学商户收入统 计表 7）操作员业务操作明细报表 8）现金充值明细报表 适用范围：后勤集团饮食中心财务、现金充值受理人员 操作员代码： 005— 李兰勤 沪西校区 “校园一卡通”系统常规业务处理流程 一、例行财务对账 （一）财务结算中心 （按日） （ 1）财务结算中心应在每个工作日的上午对前一个交易日（周一需自上周五至周日）的银行圈存转账金额进行例行对账。 （ 2）如果银行系统与校园卡系统帐户对账金额相同，填写《银行转账对账月报表》。 （ 3）如果银行系统与校园卡系统帐户对账金额不同，按“圈存转账挂账”流程处理，同时填写《银行转账对账月报表》。 （按结算周期） （ 1）按照与后勤集团饮食中心达成的代存款协议，每 10 天进行一次现金存款对账。 （ 2）按照与各商户达成的结算协议，在与商户结算时作商户结算对账。 （ 3）如果现金存款对账或结算对账时发现问题，应及时报请财务处有关负责人及校园卡管理中心协查。 （ 4）财务结算中心填写《商户结算登记表》。 （按月） （ 1）财务结算中心于每月 10日前对上一 个月的系统总账户进行一次对账，比对系统账户内的总收入（应收账款）、总支出（应付账款）、挂账金额是否持平。 （ 2）如收支及挂账金额持平，打印系统提供的月报表。 （ 3）如收支及挂账金额不能持平，应报请财务处有关负责人及校园卡管理中心协查。 （ 4）财务结算中心填写《帐户收支月报表》。 （二）后勤集团饮食中心 （按日） （ 1）各存款点应在每日存款结束后立即对账，检查现金收入与系统报表收入是否相同。 （ 2）如相同，填写《现金存款月报表》（该表以每个存款点为单位填写）。 （ 3）如不同，按“现金存款出错”流程处理，同时填写《现金存款月报表》。 （按月） （ 1）饮食中心财务于每月 10日前对各校区现金存款点的存款情况进行一次总对账，汇总各存款点的存款情况，比对现金总收入与系统报表总收入是否持平。 （ 2）填写《现金存款月报表（总表）》。 二、圈存转账挂账 （一）银行系统挂账 现象：持卡人圈存转账后，银行账户已扣款（校园卡学校总账户收到转帐款），但校园卡个人账户及卡内未加款。 原因：在持卡人的圈存转账交易过程中，因交易时数据接收包延时过长，触发系统 对圈存转账的冲正交易，但仅校园卡系统冲正成功（取消向校园卡个人账户及卡内的存款交易），而银行系统冲正不成功（个人银行卡仍被扣款至校园卡学校总账户）。 处理方法： 1. 在确认“校园一卡通”系统内的相应账户后，由学校财务处通过“校园一卡通”综合业务子系统对相应帐户以追加“补助”方式进行加款（属临时挂账，当该校园持卡人消费时，该笔应加款将自动下发到持卡人校园卡个人账户及卡内）。 2. 财务结算中心填写《个人账户“圈存冲正”处理单》，以备留档。 （二）校园卡系统挂账（银行卡帐户未加款，校园卡已加款） 现象：持卡人圈存 转账后，银行卡帐户未扣款（校园卡学校总账户未收到转帐款）但校园卡个人账户及卡内已加款。 原因：在持卡人的圈存转账交易过程中，因交易时数据接收包延时过长，触发系统对圈存转账的冲正交易，但仅银行卡系统冲正成功（个人银行卡未被扣款至校园卡学校总账户），而校园卡系统冲正不成功（校园卡个人账户及卡内已加款）。 处理方法： 1. 若相应银行卡账户内余额大于或等于应扣款金额，则由学校财务结算中心发起平帐操作：向银行发出扣款通知，扣除相应银行卡账户内的应扣金额。 2. 若相应银行卡账户内余额小于应扣款金额，但相应校园卡账户内余 额大于或等于应扣款金额，则由学校财务结算中心发起平帐操作：发出扣款流水，扣除相应校园卡账户内的应扣金额。 3. 若相应银行卡账户内余额小于应扣款金额，且相应校园卡账户内余额也小于应扣款金额，则由学校财务结算中心发起相应校园卡的冻结操作，并通知校园卡管理中心，由校园卡管理中心告知持卡人到学校财务结算中心还款。 4. 按以上流程处理后，财务结算中心均应填写《个人账户“圈存冲正”处理单》。 三、现金存款出错 （一）存款操作人员向卡内多存钱，存款成功且存款流水已生成（必须予以扣回） 现象：该存款操作人员当天的现金收入小于 报表收入。 原因：存款时操作人员误操作造成。 处理方法： 1. 操作人员及时发现，并当场立即处理（可当场直接对卡操作） （ 1）操作人员检查该卡的余额，对比持卡人所填的现金存款单，确认多存的金额。 （ 2）操作人员在本地的现金存款机上对该卡作“取款”操作（扣回多存的金额）。 （ 3）操作人员填写《现金充值点“现金取款”登记表》。 说明： （ A）属存款操作错误的，原则上应按此流程当场解决（不得随意上缴矛盾）。 （ B）“ 取款”操作仅限原卡（多存入款的卡），严禁从其它卡内作“取款”操作。 2. 操作人员未及时发现，在当天对账时才发现（已无法直接对卡操作） （ 1）操作人员在当天进行现金存款对账时发现存款错误，立即上报饮食中心财务。 （ 2）饮食中心财务核对对账报表及持卡人存款单，确认错误详细信息。 （ 3）饮食中心财务填写《现金充值“多存补扣”申请单》，并立即上缴学校财务。 （ 4）学校财务结算中心在核实情况后，立即在系统内对该账户作“扣款”处理。 说明： （ A）该处理办法为应急办法，操作权限仅限校园卡系统财务管理人员。 （ B）该方式将造成校园卡系统账目连续两日对账不平，对财务管理影响甚大。 （ C）所有现金充值点必须每日对账，及时发现账目不平现象，并查出原因。 （ D）存款操作人员应提高责任意识，如经常发生此类现象，学校将予以经济惩罚。 （二）存款流水被“冲正”，造成卡内已存入，但系统账户内未存入（必须在系统内补存） 现象：该存款操作人员当天的现金收入大于报表收入（持卡人存款后 ，卡内存款成功，但系统内无该持卡人的存款流水，且能查到相应的“被冲正”流水）。 原因：持卡人存款时取卡过快，因系统校验未完成，导致卡内已写入，但账户内存款未成功。 此时，系统将自动对该笔存款作“冲正”处理。 处理方法： 1. 操作人员在当天进行现金存款对账时发现存款错误，立即上报饮食中心财务。 2. 饮食中心财务核对对账报表及持卡人存款单，确认错误详细信息。 3. 饮食中心财务填写《现金充值“存款冲正 ”处理单》，并立即报校园卡管理中心。 4. 卡中心业务人员核实后，将该持卡人卡片予以冻结。 5. 持卡人到校园卡管理中心办理解冻业务。 6. 卡中心业务人员核实该冻结原因（各校区办理点需向卡中心负责人核实）。 7. 卡中心业务人员对卡片作“解冻”处理。 8. 卡中心业务人员对卡片作“校正”处理（取消卡内该笔存款，卡内余额按账户余额重写）。 9. 持卡人持卡到原存款处重新存款（依据原“存款单”，持卡人不需再缴纳现金）。 说明： （ A）所有现金充值点必须每日对账，及时发现账目不平现象，并查出原因。 （ B）饮食中心财务应于当日立即申报此类情况，杜绝现金截留现象发生。 四、商户退款 （一）持卡人消费时， POS 机操作人员多扣消费金额 现象：持卡人在食堂或超市消费时 ，发现卡片被多扣款。 原因： POD 机操作人员操作错误，误打了消费金额，造成持卡人被多扣消费款。 处理方法： 1. 持卡人应及时发现，并当场交涉。 2. POS 机操作人员应立即核对，确认多扣金额。 3. 对饮食中心所属商户： （ 1）由该商户（消费点）向持卡人出具《专用退款单》。 （ 2）持卡人持该“退款单”到饮食中心财务部门（各校区充值点）办理现金退款。 4. 对其它商户（超市等）： 由该商户直接以现金方式向持卡人退回多扣消费金额。 （二）因 POS 机写卡错误等原因，造成（连续）重复多扣消费金 额 现象： 持卡人卡片被冻结。 卡中心业务人员检查持卡人消费流水，发现持卡人帐户余额与卡内余额不一致，且在同一时间（一般为相差一秒）有相同金额的消费流水。 原因：因 POS 机写卡错误等原因，造成多传消费流水（其特点为：两笔流水为同一时间、或仅相差一秒，且金额相同，“累计消费次数”也相同）。 处理方法： 1. 持卡人到校园卡管理中心申请查询，或办理卡片解冻时由卡中心业务人员发现。 2. 卡中心业务人员核实并确认该系统性错误。 3. 卡中心业务人员填写《商户账户“退款”处理单》。 4. 卡中心业务人员作“解冻”处理。 5. 卡中心业务 人员作“卡片校正”处理。 6. 卡中心业务人员作“商户退款”处理。 五、卡片写卡错误 （一）卡内余额比帐户余额大 1．帐户余额为负值，卡内余额为正值，且卡库差额小于 50 元 现象： 持卡人卡片被冻结， 其帐户余额为负值，卡内余额为正值。 原因：（ 1）持卡人消费时，因取卡太快，造成该笔消费写卡不完整，其卡内余额未被重写 （即：未被扣除该笔消费金额）。 结果：导致卡内余额比帐户余额大。 当账户余额为负值时，系统于次日自动将该卡片予以冻结。 （ 2） POS 机写卡错误，持卡人消费时卡内余额被 写大。 结果：导致卡内余额比帐户余额大。 当账户余额为负值时，系统于次日自动将该卡片予以冻结。 处理方法： （ 1）卡中心业务人员检查消费流水，找到对应的那笔消费流水，确认出错原因。 （ 2）卡中心业务人员对卡片作“解冻”处理。 （ 3）卡中心业务人员对卡片作“卡片校正”处理（卡内余额按帐户余额重写）。 说明： （ A）此时账户余额是正确的。 业务人员应在分。