合规知识竞赛试题库(编辑修改稿)

合规知识竞赛试题库(编辑修改稿)内容摘要：

式，但必须在（ C）工 作日内补办书面挂失手续。 ，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的是（ Ｃ ）。 Ａ .损失 Ｂ .次级 Ｃ .可疑 Ｄ .关注 ，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的是（ Ｄ ）。 Ａ .损失 Ｂ .次级 Ｃ .可疑 Ｄ .关注 ，要以评估借款人的（ Ｂ ）为核心。 Ａ .还款意愿 Ｂ .还款能力 Ｃ .还款来源 Ｄ .贷款的保证 （ A ）的授权。 A .上级银行 B. 银监会 C .人民银行 ，应借助风险管理专家的（ C）。 第 17 页 共 135 页 160.（ C ）指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。 业银行的贷款经办人员对借款人的借款申请初审同意后，应由（ B ）对借款人提交文件 资料的完整性、真实性、准确性及合法性进行复审。 （ B） 、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（ B）工作日内书面通知基本存款账户开户银行。 个； 个； 个； 个 款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（ B）工作日内书面通知基本存款账户开户银行。 个； 个； 个； 个 、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起（ B）个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。 ； ； ； （Ａ）可以用于弥补场亏损，转增资本 Ａ .盈余公积； Ｂ .资本公积； Ｃ .税前利润；Ｄ .未分配利润 客户的外汇收支及（ C）情况。 （ D ）。 A．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案 B．在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息 C．在离职后也要受信息保密的约束 D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的 ，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。 该女性工作人员恰当的做法是 ( C )。 A．认为该客户的要求 属于工作人员的职责之一，必须满足其要求 B．认为这是不合理的邀请，坚决不能做 C．耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行 D．让保安人员立即驱逐该客户 ，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达 30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是 ( A )。 A．没有做到向客户充分提示风险 第 18 页 共 135 页 B．由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险 C．该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以 是合理的 D．以上说法都不对 《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。 作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为 ( B )。 A．违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动 B．非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份 C．非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作 D．与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作 、报送内容、报送频率 和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立( C )制度。 A．周报 B．保密 C．重大事项报告 D．应急处理 173. 离开户口所在地外出读书的１６周岁以下的学生要求开立储蓄存款账户的，金融机构应要求其出示哪些证明： （ C） Ａ .公安机关出具的证明 Ｂ .学生证 Ｃ .学生证和就读学校出具的证明 Ｄ .身份证 ，日均业务量在多少笔以上才可以实行柜员制： （ B ） Ａ .１个，５０笔 Ｂ .２个，１５０笔 Ｃ .３个，１８０笔 Ｄ . ２００笔 ，一人负责什么，另一人负责什么： （ C ） Ａ .现金、凭条 Ｂ .印鉴、密码 Ｃ .钥匙、密码 Ｄ .现金、钥匙 176.《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应该保存账户资料和交易记录的年限为： （ E ） Ａ .１年 Ｂ .２年 Ｃ .３年 Ｄ .４年 Ｅ .５年 、质权而取得的不动产或者股权 ,应当自取得之日起 （ C） 予以处分。 (D )。 第 19 页 共 135 页 (D )。 (C)。 ( A )。 《巴塞尔新资本协议》，银行的表内外资产可以分为 ( B )两大类。 ，但一般可能导致商业银行破产的直接原因是 ( A )。 险标准 ，不正确的是 ( D ) ，因为其流动性太高 ，主要表现为银行资产的变现能力及成本，资产变现能力越强，所付成本越低，则流动性越 ( B ) ，但不确定 ，是指商业银行随时筹得所需资金的能力及成本。 筹资的能力越强，所付的成本越低，则流动性越 ( B )。 ，但不确定 《巴塞尔新资本协议》内容的是 ( B )。 、监管部门的监督检查和市场纪律第 20 页 共 135 页 约束 ，商业银行可以采取的风险加权资产计算方法不包括 ( C )。 A. 标准法 B. 基本指标法 C. 内部模型法 D. 高级计量法 20 万元做生意，由丙提供价值 15 万元的房屋抵押 ，并订立了抵拥合同。 甲因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。 甲又以自己的一辆价值 6万元的“夏利”车质押给乙，双方订立了质押合同。 乙认为将车放在自家附近不 安全 ，决定仍放在甲处。 一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。 本案中抵押和质押的效力如何 ? （ B ） 、质押均有效 、质押均无效 、质押无效 、抵押无效 ，乙享有债权和抵押权，乙将债权转让给丁后，抵押权将（ B ）。 有 、丙共同享有。 取货时，因带钱不够支付加工费，得到成衣店同意将一条金项链留下，过几天交费取回金项链。 成衣店享有金项链（ C ）。 ，乙公司背书转让给丙公司。 应当对丙公司负票据责任的是 ( C )。 、甲公司、乙公司 量的（ A） %，商业银行应有经验数据向监管部门证明该级别违约概率区间合理并且较窄，该级别中所有债务人的违约概率都在该区间内。 A. 30 ，错误的是 ( D )。 A. 评价主体是商业银行 B. 评价目标是客户违约风险 C. 评价结果是信用等级和违约概率 D. 评价内容是客户违约后特定债项损失大小 ，《巴塞尔新资本协议》规定应在原违约风险暴露的违约损失率基础上乘以 ( D )，该系数即《巴塞尔新资本协第 21 页 共 135 页 议》 所称的“底线”系数。 《巴塞尔新资本协议》及其信用风险量化的说法，不正确的是 ( C )。 A. 提出了信用风险计量的两大类方法：标准法和内部评级法 B. 明确最低资本充足率覆盖了信用风险、市场风险、操作风险三大主要风险来源 C. 外部评级法是《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资产充足率的方法 D. 构建了最低资本充足率、监督检查、市场约束三大支柱 ( A )。 A. 成本收入比 B. 资本充足率 C. 大额风险集中度 D. 不良贷款拨备覆盖率 ( C ) ( D ) ，其中数值越高说明商业银行流动性越差的是 ( C )。 头寸指标 ，起维护市场信心、充当保护存款者的缓冲器作用的是 ( B )。 ，其中不包括 (C)。 (A)。 (C)的定位选择。 第 22 页 共 135 页 ，商业银行最主要的合作单位是 (B)。 ，在借款人购买的房屋没有办好抵押登记之前，有 (C)提供阶段性或全程担保。 ，在借款人购买的房屋没有办好抵押登记之前，有 (A)提供阶段性或全程担保。 (C)。 ，营销组织应当采取 (A)营销组织。 A．职能型营销组织 B．产品型营销组织 C．市场性营销组织 D．区域性营销组织 ，营销组织应当采取 (B) ，营销组织应当采取 (C)。 (D)。 第 23 页 共 135 页 (C)可以分为个人贷款和公司贷款。 214.(C)贷款可以成为商业银行分散风险的资金运用方式。 215.(A)贷款具有较强政策性，且贷款额度受到限制。 (C)利率政策。 (B)。 (D)。 贷款 (A)。 (C)。 第 24 页 共 135 页 (A)的贷款。 强的客户 (A)。 (C)。 ，个人住房贷款包括新建房个人住房贷款、公积金个人住房贷款和个人住房组合贷款 ，个人住房贷款可分为个人再交易住房贷款、自营性个人住房贷款和个人住房转让贷款 ，个人住房贷款可分为固定利率贷款和浮动利率贷款 ，个人住房贷款包括自 营性个人住房贷款、公积金个人住房贷款和个人住房组合贷款 (B) ，期限长 ，偿还风险小 ，风险具有系统性的特点 （ B ）用于满足个人控制的企业 (包括个体工商户 )生产经营流动资金需求的贷款。 ，不属于个人经营类贷款主 要特征的是（ C ）。 ，影响因素复杂 (通常要求借款人拥有该商用房的产权 )作抵押的，由（ D ）决定是否有必要与开发商签订商用房回购协议。 ，第三方提供的保证应为第 25 页 共 135 页 （ C ）。 担连带责任的部分额度有效担保 （ B ）。 1 年以内 (含 1年 )的，实行合同利率，遇法定利率调整不分段计息 1 年以内 (含 1年 )的，合同期内遇法定利率调整时可采用固定利率的方式 1 年以上的，合同期内遇法定利率调整时可在合同期内按月，按季按年调整 1 年以上的，合同期内遇法定利率调整时可采用固定利率的方式 ，须具备的条件中不正确的是（ D ）。 ，且年龄在 18～ 60 周岁之间的自然人 ，具有按期偿还贷款本息的能力 ，贷款利率浮动与否与其他三项不同的是（ D ）。 ，需要提交的相关材料中不正确的有（ B ）。 ，需提供抵押物或质押权利的权属证明文件和有处分权人同意抵 (质 )押的书面证明以及贷款银行认 可部门出具的抵押物估价证明 30%首付款的证明 ，需保证人出具同意提供担保的书面承诺，并提供能证明保证人保证能力的证明材料 、项目合法的资料 ，不包括（ C ）。 ，不包第 26 页 共 135 页 括（ B ）。 ，不包括（ D ）。 236.（ C ）是全面记。