山东银监局银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库20xx版(编辑修改稿)

山东银监局银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库20xx版(编辑修改稿)内容摘要：

正确的是（）。 A、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金 B、公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分 之三十以上的，可以不再提取 C、公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之五十以上的，可以不再提取 D、公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东会或者股东大会决议，还可以从税后利润中提取任意公积金。 答案 ： ACD 0110依照《中华人民共和国公司法》规定，关于违反本法规定，虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的说法正确的是（）。 A、由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额百分之五以上百分之十五以下的罚款 B、对提交虚假材料或者 采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司，处以五万元以上五十万元以下的罚款 C、情节严重的，撤销公司登记或者吊销营业执照 D、情节严重的，处以刑事责任。 答案 ： ABC 0111依照公司法设立的股份有限公司，必须在公司名称中标明股份有限公司或者股份公司字样。 答案 ： Y 0112公司以其主要办事机构所在地为住所。 答案 ： Y 0113公司可以设立子公司，子公司不具有法人资格，不能依法独立承担民事责任。 答案 ： N 0114公司可以向其他企业投资，可以成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。 答案 ： N 0115监事的任期每届为三年。 监事任期届满，不可以连任。 答案 ： N 0116监事不可以列席董事会会议，也不可以对董事会决议事项提出质询或者建议。 答案 ： N 0117在中华人民共和国境内设立的（ ）适用《商业银行操作风险管理指引》。 A. 外商独资银行 B. 财务公司 C. 货币经纪公司 D. 保险公司。 答案 ： A 0118《商业银行操作风险管理指引》定义的操作风险包含下列（ ）内容。 A. 法律风险 B. 策略风险 C. 声誉风险 D. 政策风险。 答案 ： A 0119（ ）依法对商业银行的操作风 险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。 A. 中国人民银行 B. 中国银行业监督管理委员会 C. 商业银行董事会 D. 商业银行高级管理层。 答案 ： B 0120一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币五万元。 答案 ： N 0121中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的 （ ）。 A. 可行性 B. 有效性 C. 真实性 D. 安全性。 答案 ： B 7 0122国有独资公司不设股东会，由国有资产监督管理机构行使股东会职权。 答案 ： Y 0123商业 银行（ ）承担监控操作风险管理有效性的最终责任。 A. 高级管理层 B. 经营管理层 C. 董事会D. 监事会。 答案 ： C 0124股东向股东以外的人转让股权，无须经其他股东过半数同意。 答案 ： N 0125 商业银行的（ ）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。 A．监事会 B．高级管理层 C．理事会 D．董事长。 答案 ： B 0126股份有限公司的设立，只能采取募集设立的方式。 答案 ： N 0127在操作风险的日常管理方面，（ ）对董事会负最终责任。 A．高级管理层 B. 董事长 C．监事会 D．职能部门。 答案 ： A 0128有限责任公司变更为股份有限公司时，折合的实收股本总额可以高于公司净资产额。 答案 ： N 0129商业银行（ ）对操作风险的管理情况负直接责任。 A．董事会 B．监事会 C．高级管理层 D．相关部门。 答案 ： D 0130股东出席股东大会会议，所持每一股份有一表决权。 但是，公司持有的本公司股份没有表决权。 答案 ： Y 0131 商业银行的 ( )应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况。 资源部门。 答案 ： B 0132股份有限公司设董 事会，其成员为五人至十九人。 答案 ： Y 0133商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，并向（ ）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。 答案 ： B 0134董事、高级管理人员可以兼任监事。 答案 ： N 0135商业银行应当制定适用于（ ）的操作风险管理政策。 A. 前台业务部门 B. 资金业务部门 C. 信贷业务部门 D. 全行。 答案 ： D 0136股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，还可以低于票面金额。 答案 ： N 0137 下列（ ）不是商业银行对操作风险进行管理的方法。 A. 评估操作风险和内部控制 B. 损失事件的报告和数据收集 C. 新产品和新业务的风险评估 D. 在金融市场进行保值交易，防范风险。 答案 ： D 0138 根据《商业银行操作风险管理指引》，业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，根据 ( )操作风险的特点有针对性地进行管理。 A. 前台业务 B. 资金业务 C. 各业务线 D. 信贷业务。 答案 ： C 0139 根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告 操作风险状况和（ ）情况。 A. 业务发展 B. 重大损失 C. 风险管理 D. 内部控制。 答案 ： B 0140企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，或者有明显丧失清偿能力可能的，可以依照《中华人民共和国企业破产法》法规定向人民法院提出（）。 A、重整申请 B、和解申请 C、破产清算申请 D、重组申请。 答案 ： ABC 0141根据《商业银行操作风险管理指引》，（ ）应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。 A. 管理政策的调整 B. 高级管理层的人事变动 C. 重大操作风险事件 D. 重大经营决策。 答案 ： C 0142商业银行应当将（ ）作为操作风险管理的有效手段。 强内部控制。 答案 ： D 0143 根据《商业银行操作风险管理指引》 ,商业银行应当建立并逐步完善（ ）管理信息系统。 险。 答案 ： C 0144根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的（ ），建立恢复服务和保证业务连续运行的 备用机制，并应当定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保在出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。 A. 数据恢复和业务连续方案 B. 灾难恢复和业务连续方案 C. 数据备份和业务连续方案 D. 应急和业务连续方案。 答案 ： D 0145 根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定与（ ）有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。 A．外汇业务 B. 外包业务 C．国际业务 D．结算业务。 答案 ： B 0146商业银行可以购买保险以及与第三方签订合同，并将其作为（ ）。 A. 控制操作风险的一种方法 B. 缓8 释操作风险的一种方法 C. 缓释操作风险的必要手段 D. 控制操作风险的有效手段。 答案 ： B 0147商业银行应当按照（ ）关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。 答案 ： A 0148商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会（ ）。 A. 审批 B. 核准 C. 备案 D. 知悉。 答案 ： C 0149自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员应承担的义务有（）。 A、妥善保管其占有和管理的财产、印章和账簿等资料 B、列席债权人会议并如实回答债权人的询问 C、未经人民法院许可，不得离开住所地 D、不得新任其他企业的董事、监事、高级管理人员。 答案 ： ABCD 0150依照《中华人民共和国企业破产法》法规定有下列情形之一的，不得担任管理人（）。 A、因故意犯罪受过刑事处罚 B、曾被吊销相关专业执业证书 C、与本案有利害关系 D、人民法院认为不宜担任管理人的其他情形。 答案 ： ABCD 0151 商业银行应按 照规定向（ ）报送与操作风险有关的报告。 会派出机构。 答案 ： A 0152依照《中华人民共和国企业破产法》法规定人民法院受理破产申请前一年内，涉及债务人财产的下列行为，管理人有权请求人民法院予以撤销（）。 A、无偿转让财产的 B、以明显不合理的价格进行交易的 C、对没有财产担保的债务提供财产担保的 D、对未到期的债务提前清偿的。 答案 ： ABCD 0153商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件有 :（ ）。 、盗窃银行业金融机构现金 20万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额 500万元以上的案件 B. 其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额 2‰的操作风险事件 C. 高管人员严重违规 严重损失，造成直接经济损失 100万元以上的事故、自然灾害。 答案 ： C 0154 银监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的（ ）。 A、质询 B、检查 C、检查评估 D、评估。 答案 ： C 0155 对于发生 ( )而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，银监会将依法采取相关监管措 施。 A．操作风险事件 B．一般操作风险事件 C．特殊操作风险事件 D．重大操作风险事件。 答案 ： D 0156 根据《商业银行操作风险管理指引》，（ ）等其他银行业金融机构参照执行。 A．政策性银行 B．国有商业银行 C．股份制银行 D．城市商业银行。 答案 ： A 0157未设董事会的银行业金融机构，应当由其（ ）履行董事会的有关操作风险管理职责。 A．监事会 B．股东大会 C．经营决策机构 D．领导班子。 答案 ： C 0158 在中华人民共和国境内设立的（ ），应当遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序，按照规定向银监会或其 派出机构报告重大操作风险事件并接受银监会的监管。 A．外国银行一级分行 B．外国银行分行C．外国银行二级分行 D．外国银行支行。 答案 ： B 0159商业银行董事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任，其中主要职责之一是确保本行操作风险管理体系接受（ ）的有效审查与监督。 答案 ： B 0160 金融市场具有的风险分散与风险管理功能是指金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的（ ）。 A、操作风 险 B、法律风险 C、系统风险 D、非系统风险。 答案 ： D 0161 商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。 该部门主要职责之一是定期向（ ）提交操作风险报告。 答案 ： B 0162商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。 在制定本部门业务流程和相关业务政策时，应充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，保证（ ）参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性。 风险管理人员。 答案 ： D 0163商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险（ ）机制，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。 答案 ： D 0164当涉及损失金额可能超过商业银行资本净额（ ）的操作风险事件发生时，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。 ‰ ‰ ‰ ％。 答案 ： A 9 0165 下列不属于商业银行操作风险管理政策主要内容的是：（ ） ； 管理组织架构、权限和责 任； ； 告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求。 答案 ： C 0166 下列不属于商业银行操作风险管理体系基本要素的是：（ ） ； 职责； 、方法和程序；。 答案 ： D 0167银行定期存款在存期内，若遇有利率调整，则该存款利息（ ）。 A、采取分段计息的办法，按照实际天数分别以存单开户日挂牌公告的利率和调整日挂牌公告的利率计算 B、按照存单开 户日挂牌公告的利率计算 C、按照到期日挂牌公告的利率计算 D、按照调整日挂牌公告的利率计算。 答案 ： B 0168根据《商业银行操作风险管理指引》，当发生抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（ ）万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额（ ）万元以上的案件时，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。 ， ， ， ， 1000。 答案 ： D 0169根据《商业银行操作风险管理指引》，当发生造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或 两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务（ ）小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务（ ）小时以上，严重影响正常工作开展的事件时，商业银行应当及时向银监会或其派出机构报告。 ， ， ， ， 6。 答案 ： D 0170 根据《商业银行操作风险管理指引》，当发生不可抗力导致严重损。