开展内河船舶租赁业务可行性研究报告(编辑修改稿)

开展内河船舶租赁业务可行性研究报告(编辑修改稿)内容摘要：

银行流水、承租人财产明细 103 对承租人经营情况进行调查 经营现金流，主要业务范围，盈利模式，主要费用支出，船舶营运能力与承租人订单所需货运能力匹配程度，每单业务流程 104 对船厂及造船团队进行调查 船厂资质，造船团队已有工程业绩，行业内地位、口碑等 105 对其挂靠的船务公司进行调查 对 102,103,104 项进行印证，同时调研船务公司基本情况，挂靠船舶数量，收费情况，保险种类及数量 106 商务谈判，明确承租人的融资 需求及条件 融资额，利率，期限，还款方式，担保等 107 判断承租人融资真实目的 108 决定项目是否可行 根据承租人的真实融资目的，现金流是否能够覆盖租金，经营活动是否存在风险，决定项目是否继续进行 项目前期 201 与承租人、担保方及相关方确 定融资租赁方案 202 撰写《项目调查报告》 203 公司是否通过项目审查 决定项目是否继续进行 项目执行 301 明确与航运公司合作关系 301 与承租人签署融资租赁合同 302 与船务公司签订担保合同 303 与船厂、船务公司签订三方造 船合同 船舶所有权为出租人及船务公司 304 协调放款资金来源 305 承租人购买相关保险 受益人为出租人 306 承租人交纳保证金、租赁手续 费 307 监督船舶开工建造及前期建造过程 规避承租人与造船人转移资金风险，并查验材料的购买是否符合造船合同及施工要求，获取船舶建造相关许可证明原件 308 按照建船合同节点进行放款 规避承租人与造船人转移资金风险，并查验材料的购买是否符合造船合同及施工要求 309 船舶验收及登记注册，购买船舶运营中的各类保险，办理产权抵押 收益人为出租人 310 船舶纳入航运交易公司监管，开设银行及航运公司监管账户，船舶按计划投入运营并产生现金流 311 承租人按期还款 312 出租人进行租后管理 监督船舶运营情况，按期到海事局调阅船舶运行记录，查看船舶运行轨迹及周期，按期实地查看船舶 313 最后一期后，办理所有权转移手续，保险受益人转移等合同规定的其他内容 根据合同内容逐条检查 项目完成 401 资料存档 售后回租业务流程 序号 流程 内容 项目调研 101 承租人申请 业务员了解客户信息是否符合项目立项标准，对承租人进行综合评定 102 对承租人资信情况进行调查 银行流水、承租人财产明细 103 对承租人经营情况进行调查 经营现金流，主要业务范围，盈利模式，主要费用支出，船舶营运能力与承租人订单所需货运能力匹配程度，每单业务流程 104 对租赁标的物进行调查并初步估值 船舶登记薄，购买合同或建造合同及交接文件，船舶检验证书薄和其他有效船舶技术证书，船舶国籍证书，购买的保险种类及数量，并对标的物进行初步估值 105 对其挂靠的船务公司进行调查 对 102,103,104 项进行印证，同时调研船务公司基本情况，挂靠船舶数量，收费情况，保险种类及数量 106 商务谈判，明确承租人的融资 需求及条件 融资额，利率，期限，还款方式，担保等 107 判断承租人融资真实目的 108 决定项目是否可行 根据承租人的真实融资目的，现金流是否能够覆盖租金，经营活动是否存在风险，决定项目是否继续进行 109 对标的物进行正式估值 由航运交易公司认定的评估机构对船舶价值进行评估 项目前期 201 与承租人、担保方及相关方确 定融资租赁方案 202 撰写《项目调查报告》，送风 控稽核部审 203 公司是否通过项目审查 决定项目是否继续进行 项目执行 301 明确与航运公司关系 302 与承租人签署船舶售后回租合同 303 与船务公司签订担保合同 304 船舶验收及登记注册，购买船舶运营中的各类保险，办理产权抵押 船舶所有权为出租人及船务公司 305 船舶纳入航运交易公司监管，开设银行及航运公司监管账户，船舶按计划投入运营并产生现金流 306 承租人交纳保证金、租赁手续 费 307 协调放款资金来源 308 按照合同规定的节点进行放款 规避承租人转移资金风险，并查验其融资真实用途是否与合同规定相符 309 按期还款 监督船舶运营情况，按期到海事局调阅船舶运行记录，查看船舶运行轨迹及周期，按期实地查看船舶 310 最后一期后，办理所有权转移手续，保险受益人转移等合同规定的其他内容 根据合同内容逐条检查 项目完成 401 资料存档 项目出险处理流程 新船建造阶段，当造船厂挪用资金或承租人传统造船厂挪用资金时，即可认定该笔融资项目出险；船舶实际运营阶段，当承租人连续三个月无法偿还租金时，即可认定该笔融资租赁项目出险。 当项目出险时按照如下流程进行后续租金追收： 序号 流程 内容 新船建造阶段 501 通过航运公司调查船东账户现金并冻结 502 通知船务公司协商处理，追偿船务公司保证责任 503 扣留新造船舶相关许可证明 504 按照合同规定行使权力 船舶运营阶段 601 通过航运公司调查船东账户现金并冻结 602 通知船务公司协商处理 603 定位船舶所在位置，申请港口禁止船舶出海 604 向海事法院申请抵押船舶拍卖 根据相关政策及合同规定 605 按照合同规定行使权力 船东评价指标体系及立项材料清单 船舶融资租赁承租主体评价指标体系 业务团队根据前期的调研结果，初步建立了船东评价指标体系： 船舶融资租赁承租主体评价指标体系 (试行 ) 一级指标 二级指标 评分项 评分标准 得分 备注项 船舶 A1 船型 B1 普通散货船，集装箱船 3 3 工程船舶 3 拖轮 6 有特殊营运资质的特种船舶 6 船龄 B2 3 年以内 8 6 3 到 5 年 6 5 到 7 年 3 大于 7 年 0 造船厂 B3 国营船厂 8 5 江浙船厂 5 广西船厂 2 其他 1 小计 22 14 A1 项满分 22 分 运营能力 A2 长期订单金额比例（合同期超过 1 年）B4 80% 10 5 50%80% 8 30%50% 5 30% 2 订单主要来源 B5 国有企业 10 6 大型外企及私企，上市公司 6 其他 2 订单集中度（ 70%以上份额订单雇主数量）B6 1— 2 8 3 3— 4 6 ≥ 5 3 现金流 B7 运营期内有与规模匹配的现金流，现金流稳定 9 6 运营期内相对其经营规模现金流较小，现金流稳定 6 运营期内有与规模匹配的现金流，现金流一般稳定 5 运营期内相对其经营规模现金流较小，现金流一般稳定 3 运营期内现金流不稳定 0 小计 37 20 A2 项满分 37 分 船东 A3 个人征信记录 B8 无不良记录 1 1 有不良记录 8 是否拖欠员工工资 B9 无 1 1 有 8 有效抵押物公允价值/融资额 *100% B10 ≥ 150% 12 8 土地抵押物价值： 135%≤ B9150% 8 房产抵押物价值： 120%≤ B9135% 6 已有船舶价值： 105%≤ B9120% 2 其他抵押物价值： 105% 8 从业时间 B11 5 年 5 1 3— 5 年 3 1— 3 年 1 1 年 0 船舶相关证明文件是否完备 B12 是 1 1 船舶登记薄，购买合同，技术交接文件等 新建船舶可以计 1分 否 8 船舶保险是否齐全 B13 包含强制险与商业险，保额覆盖船舶价值 8 8 后续细化具体险 种 包含强制险与商业险，保额不完全覆盖船舶价值 4 只有强制险 5 是否存在对外抵押 B14 无，或抵押额很小，不会影响项目安全 10 10 有抵押，并可能会影响项目安全 0 有抵押，并很有可能会影响项目安全 10 是否存在对外担保 B15 无，或担保额很小，不会影响项目安全 10 10 有担保，并可能会影响项目安全 0 有担保，并很有可能会影响项目安全 10 小计 48 40 A3 项满分 48 分 船务公司 A4 企业资质文件完整 B16 是 1 1 否 8 船舶运营资质是否完备 B17 是 1 1 否 8 公司征信记录 B18 无不良记录 1 1 有不良记录 8 是否存在对外抵押 B19 无，或抵押额很小，不会影响项目安全 5 5 有抵押，并可能会影响项目安全 0 有抵押，并很有可能会影响项目安全 10 是否存在对外担保 B20 无，或担保额很小，不会影响项目安全 5 5 有担保，并可能会影响项目安全 0 有担保，并很有可能会影响项目安全 10 小计 13 13 A4 项满分 13 分 总计 120 87 总分满分 120 分 说明： 1，满分 120 分； 92 分以上为优秀， 85 分以上及格， 80 分以下为危险项目； 2，融资额主要通过抵押物的覆盖率来考量； 3，由于要求资金来往要经过航交所账户，目前没有将成本纳入指标，只考虑收到现金打入航交所账户即可； 4，现金流的考核主要通过与其经营规模的比较来判断是否合理，是否与行业的利润水平相符，偏高或者偏低。 在具体的融资租赁方案中，再根据其实际情况，设定还款方式及每期还款额； 5，表中“得分”列中数字为根据现在资料评估的主流客户打分示例； 立项材料清单 资料类别 序号 文件名称 承租人 担保人 公司基本情况 1 企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证（基本户） √ √ 2 贷款卡清单及复印件、企业及实际控制人征信证明 √ √ 3 法人代表身份证、法人代表证明书及授权书 √ √ 4 公司主要负责人简历及身份证复印件（包括但不限于企业的法人代表、总经理、财务总监或财务负责人及关键管理人员） √ √ 5 股东会及董事会决议及有关经营授权文件 √ √ 6 公司章程及章程修正案、公司的工商登记变更资料 √ √ 7 公司验资报告 √ √ 8 公司情况介绍（包括历史沿革、隶属情况、机构设置、 人员情况、经营情况、企业规模等） √ √ 9 组织结构图、股东持股情况，关联企业控股、参股关系图 √ √ 10 行业准入 /许可资质证明、专利技术证书、税收优惠证明 √ √ 公司财务状况 11 近三年年度审计报告及报表附注 √ √ 12 近三个月财务报表及科目余额表 √ √ 13 近半年银行对帐单 √ √ 14 纳税申报表 √ √ 公司经15 公司的主营业务收入及主营业务成本明细、货物运输协议 /合同 √ 16 公司的管理结构与内部控制制度、公司的业务流程图 √ √ 营情况 17 公司拥有固定资产（房屋、土地）、清单及有关证明文 件 √ 18 公司对外投资、担保、抵押、法律诉讼情况 √ √ 19 公司主要上下游客户情况（包括但不仅限双方已签字的文件） √ 20 银行贷款明细及往来账款明细 (如有合同请附上） √ √ 21 公司本年及下年工作计划、未来三年盈利预测及现金流预测 √ 租赁标的物情况 22 实际所需设备的详细信息（依企业实际提供相应资料） 新建船舶 ：需船舶承建人、规格型号、主要技术参数、新建许可证明等 船舶售后回租 ：需提供船舶名称、供应商、规格型号、购置价格及净值、船舶购置票据、承租客户为该船舶的完全权力方的支持文件等 √ 23 船舶各种许可登记证照、船舶行驶区域、船舶的航线、船舶的人员配备情况 (包括但不限于船员的人数、工资、保险情况） √ 24 船舶缴纳保险情况（。