理财规划—高端客户营销(编辑修改稿)

理财规划—高端客户营销(编辑修改稿)内容摘要：

声调语气 情绪 *观察客户的眼神 视觉型 听觉型 感情型 *多赞美客户 *坐姿位置要拉近距离 ～ 20 ～ 提出 问 题 取得 响应 问题 开 放式 封 闭 式 引 导 式 回应 • 让 对方随意发言 • 在你 提出的中选一个 • 给你预期的答案 ～ 21 ～  在谈话过程中，小王感觉他其实还是很开朗、直率。  因为学习了理财规划师课程，小王明显有了很多和客户交流沟通的话题。  张先生通过小王也了解到目前经济方面的一些最新时事和信息。  张先生觉得小王的能力很强，比以前找他的代理人懂的知识多，所以交流得很充分。  本来约定的二十分钟，不知不觉过去了一个多小时。 小王也逐渐了解到张先生家庭、工作和财务方面的大致情况。 ～ 22 ～  小王请张先生填写了风险承受能力调查问卷，结果显示他的风险偏好为中度，他希望存在银行的资金可以带来更高的收益，但不愿意冒太多风险。  小王表示愿意为张现实设计 完整的家庭理财方案 ，并提供相关服务。 张先生认可小王具备这些能力，很高兴地接受了。  小王在设计理财规划方案时，多次约谈张先生，掌握了一些更详细的资料。 比如张先生在银行有人民币存款 100万元，美元存款 5万，每月家庭花销在 8000元左右，自有住房价值 90万元，三年前已购置小汽车。  小王根据有关数据，对张先生的家庭财务状况进行了如下分析 ～ 23 ～ 张先生家庭 2020年 12月 31日 单位：人民币元 资 产 金 额 负 债 金 额 现金 50,000 按揭还贷 300,000 存款 1,000,000 其他贷款 0 美元 350,000 自用房产 900,000 负债合计 300,000 投资房产 600,000 企业固定资产 1,500,000 汽车 120,000 资产合计 4,520,000 净资产 4,220,000 家庭资产负债表 ～ 24 ～ 家庭现金流量表（收入支出表） 张先生家庭 2020年 1月 1日 2020年 12月 31日 单位：元 收 入 金 额 支 出 金 额 工资＋奖金 300,000 按揭还贷 24,000 企业分红 200,000 日常支出 48,000 房屋租金收入 36,000 赡养父母支出 24,000 存款利息收入 16,000 教育金支出 12,000 旅。