银行国际业务题库(编辑修改稿)

银行国际业务题库(编辑修改稿)内容摘要：

》有效期为自签发之日起 30 日内有效。 16境内居民个人与 本人或其直系亲属 的境内外币帐户可进行资金划转 16区内企业之间以及保税区之间的交易，可以以 外币 计价结算，也可 以以 人民币 计价结算。 16同一银行设在不同国家的分支机构将视为 另一家银行。 16在信用证项下，汇票的出票人是 受益人 ，付款人是 银行。 170、银行如收到信用证未规定的单据，银行应 退还交单人或将其照转 但不负责任。 17银行对出口商的融资主要有 打包贷款 、 押汇。 17保函的基本当事人 申请人 、 受益人 、 担保。 17备用信用证具有二重性，形式上是 信用证 ，性质上属于 保函。 17国际收支项目有经常项目、 资本项目 、 平衡项目。 20 17汇票就其性质而言是国际贸易结算顶下的资金单据按出票人不同分为 银行汇票 、 商业汇票。 17汇票的基本关系人是 出票人 、 付款人 、 收款人。 17信用证项下，审单的基本原则是 单单一致 、 单证一致。 17国际贸易中的三来一补是指 来料加工 、 来件装配 、 来（图）样加工 和补偿贸易。 17凡信用证未未明确表示允许分批装运或不允许分批装运，应视为 允许分批装运。 180、凡信用证上未明确表示允许转运或不允许转运，应视为 允许转运。 18凡信用证上未明确表示可转让或不可转让者，应视为 不可转让。 18已装船提单是指定交来的提单上有 已装船字样 或 标有已装船批注。 18海运提单的作用有 货物 收据 、 运输合约 、 物权凭证。 18除非信用证另有规定，发票必须系由 受益人 出具，必须做成以申请人 为抬头。 18商业发票中的货物描述，必须 与信用证规定的相符 ，其他一切单据 可使用货物统称。 18国际间银行最新的高效通讯网络环球银行金融电讯协会的英文缩写是 SWIFT。 18提单的转让属 交付转让型 ，票据的转让属 流通转让型。 18清洁运输单据系指未载有明确宣称 货物 及 /或 包装状况 有缺陷的 21 条文或批注的单据。 18对于港至港运输提单，即使信用证禁止转运，只要 同一提单包括了海运全过程运输 ，银行将接受注明 货物将转运的提单。 190、所有信用证都必须清楚地表明该证是否适用议付、 即期付款 、延期付款 、 承兑。 19人民币汇率实行以 市场供求 为基础的，单一的、有管理的浮动汇率制度。 19外汇是指以外币表示的可以用作 国际清偿 的支付手段和资产。 19国际保理业务可以提供销售帐务处理、 买方信用担保 、 收取应收账款 、出口贸易融资等四项服务。 19信用证的金额、单价、数量前面冠有‚大约、近似‛字样时，则发票金额、单价、数量可以有不超过 10% 的增减幅度和伸缩性。 19若信用证无规定，保险单的最低投保金额应是货物 CIF 价或 CIP价的 110%。 19信用证禁止分批装运，规定货物数量以重量、长度、面积等为单位时，发票上实际数量与信用证规定数量之间允许有 5 %的上下浮动。 19开证行发现不符点，必须在 5 个合理工作日内提出不符点 19开证行提出不符点时，必须表明单据的处置方式是 留存单据听候处理 或 退还交单人。 19倘若申请人有证据确定受益人是有欺诈骗款行为，应依据法律提起诉讼，要求法院向开证行发出 止付令。 22 200、提货担保申请书应表明开证行担保提货的一切后果 开证申请人负责。 待正本提单寄到，需将 提货担保书 换回。 20进口商凭担保提货书提取了货物后，就丧失了 拒付（或提不符点） 的权利。 20银行经营外汇业务以 效益性 、 安全性 、 流动性 为经营原则。 外汇汇率的两种表示方式是 直接标价法 、 间接标价法 20在国际贸易中，使用汇款方式结算买卖双方的债权债务，主要有预付货款、 货到付款 两种做法。 20对境内居民个人购汇实行 年度总额 管理，年度总额为每人每年5 万美元。 境内居民个人在年度总额内购汇的，凭 本人真实身份证明并向银行申报用途后办理；超过年度总额购汇的，经银行审核外汇管理规定的真实需求凭证后办理。 二、单选题 核销单发生全额退关、填错等情况的，出口单位应当在（） 到外汇局办理核销单注销手续。 A、一个月内 B、二个月内 C、三个月内 D、六个月内 对于持因私护照的境内居民个人出境旅游等有实际出境行为的购汇指导性限额，出境时间在半年以下的，由等值 3000 美元调整为等 23 值（ B）美元；出境时间在半年（含）以上的，由等值 5000 美元调整为等值（ B）美元。 A、 5000， 10000 B、 5000， 8000 C、 4000， 6000 D、 4000， 8000 对于境外直系亲属救助、缴纳国际组织会费、境外邮购等有实际用汇需求但没有出境行为的购汇指导性限额，由等值 3000 美元调整为等值（ C）美元。 A、 10000 B、 8000 C、 5000 D、 6000 外汇存款以原币（ A）度计提应付利息，计提范围、方法及冲减均比照人民币存款执行。 A、 按季 B、 按月 C、 按年 D、 按半年 外汇买卖‛科目在外汇分账制的各种账务系统中起联系和平衡的特殊作用。 当买入外币时，外汇资金反映在该科目的（），相应的人民币金额反映在该科目的（）；卖出外汇时，外币资金反映在该科目 24 的（），相应的人民币金额反映在该科目的（）。 （ B） A、贷方，借方，贷方，借方 B、贷 方，借方，借方，贷方 C、借方，贷方，借方，贷方 D、借方，贷方，贷方，借方 以外币现钞存入现汇账户时，应以当日现钞价买入现钞和卖出价卖出现汇折算成外汇入账，会计分录为： （ A） A、借：现金（外币） 贷：外汇买卖（现钞价，外币） 借：外汇买卖（钞买价，人民币） 贷：外汇买卖（卖出价，人民币） 借：外汇买卖（卖出价，外币） 贷：活期存款 —— xx 公司（外币） B、借：现金（外币） 贷：外汇买卖（现钞价，外币） 借：外汇买卖（卖出价，外币） 贷：活期存款 —— xx公司（外币） C、借：现金（ 外币） 贷：外汇买卖（现钞价，外币） 借：外汇买卖（买入价，人民币） 贷：外汇买卖（卖出价，人民币） 借：外汇买卖（卖出价，外币） 25 贷：活期存款 —— xx公司（外币） D、借：现金（外币） 贷：外汇买卖（现钞价，外币） 借：外汇买卖（钞买价，外币） 贷：外汇买卖（卖出价，外币） 借：外汇买卖（卖出价，外币） 贷：活期存款 —— xx公司（外币） 外币光票托收业务的相关资料要专卷保管，纸质档案保管期为业务终了后（ C）年，电子凭证和数据要永久保留。 A、 3 B、 5 C、 10 D、 20 开户金融机构应当在每月初起 个工作日内，将‚账户开立核准件‛第四联报开户所在地外汇局。 （ B） A、 3 B、 5 C、 7 D、 10 自 2020 年 7 月 14 日起，企业新签约出口合同中含预收货款条款和合同中未约定而实际发生预收货款的，应在合同签约之日起或实际收到预收货款之日起 个工作日内，办理预收货款合同登记手续，企业合同中未约定而实际收到预收货款的同时办理 10 预收货款提款 26 登记手续。 企业按合同约定收到预收货款之日起 个工作日内，办理预收货款提款登记手续。 （ A） A、 15， 15 B、 15， 30 C、 10， 10 D、 10， 15 11 已登记预收货款项下货物报关出口和货物未出口退汇的，企业应在货物报关出口之日起或退汇之日起 个工作日内办理预收货款注销手续。 超过登记预收货款项下货物出口时间 天（含）的，应书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查。 退汇手续按照出口收汇核销管理有关退赔外汇的规定办理。 (B) A、 15， 15 B、 15， 30 C、 10， 10 D、 10， 15 1获得批准设立的创投企业应自收到审批机构颁发的《外商投资企业批准证书》之日起 内，持此证书向国家工商行政管 理部门或所在地具有外商投资企业登记管理权的省级工商行政管理部门（以下简称登记机关）申请办理注册登记手续。 （ A） A、一个月 B、二个月 27 C、三个月 D、六个月 1信用证、进口代收和汇款项下进口押汇期限一般不得超过（ ）天（含） ,到期一般不办理展期手续。 （ C） A、 30； B、 60； C、 90； D、 180； 1凭信用证装效期修改书向经办行申请打包放款的展期，展期只限（ ）次。 （ A） A、一次； B、二次； C、三次； D、四次； 1办理出口保险项下出口托收押汇，押汇金额不得超过保单赔付金额的（ ）。 （ D） A、 60%； B、 70%； C、 80%； D、 90%； 1远期信用证预计押汇天数：从押汇日到预计付款到期日的天数再加 3 个工作日，一般不超过（ ）天。 （ D） A、 30； B、 60； C、 90； D、 180； 1各联社（合行）应在个人结售汇信息系统真实、准确录入相关信息，并将办理个人结售汇业务的相关材料至少保存（ A）年备查。 A、 5； B、 15； C、 25； D、永久。 1 SWIFT 是（ B ）。 A、在美国； B、一种电汇方式； C、联合国机构； D、一个政府组织。 1外币储蓄业务由各联社、合作银行报（ C ）批准 后方可办理。 A、上级联社； B、当地人民银行； C、中国银行业监督管理部门； D、当地外汇管理局 28 在特殊情况下，外币储蓄储户可以口头或函电形式办理临时挂失，但必须在（ B ）天之内到银行补办书面申请挂失手续，否则临时挂失到期后自动失效。 A、 3； B、 5； C、 7； D、 1 2 A 客户 2020 年 9 月下旬需进口木材 252500 美元，按照合同规定8 月 29日需 15%的预付款，按最高费率收取手续费，汇率 600/100，该客户共需支付手续费：（ A） A、 元人民币， B、 1515 元人民币， C、 1000 元人民币 ， D、2020 元人民币。 2 B 客户 2020 年 8 月 16 日开立信用证 560000 美元，该客户需支付手续费：（ B） A、 820 美元， B、 840 美元， C、 880 美元， D、 900美元。 2 C 客户 2020 年接到国外开来信用证 250000 美元， 8 月 25日交单60000 美元， 9 月 11 日交单 70000 美元， 9 月 23日交单 120200 美元，该客户需支付手续费：（ A） A、 美元， B、 250 美元， C、 330 美元， D、 225 美元。 2根据市联社有关规定，小额外汇存款根据中国人民银行有关规定及同业情况挂牌公布，大 额外汇存款超过（ B）的外汇，单位与信用社（合作银行）协商存款利率，报市联社批准后执行，单位应得利息按所存外币币种计付同种外币。 A、 200 万美元， B、 300 万美元， C、 500万美元， D、 100万美元。 2外汇账户开户基本资料管理。 由（ B）负责留存、保管 29 A、会计主管， B、外汇会计经办员， C、外汇会计复核员 D、外汇现金柜员 2根据《反洗钱法》有关规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ B）。 A、 3 年， B、 5 年， C、 10 年， D、 15 年。 2根据《反洗钱法》有关规 定，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结不得超过 （ B）。 A、二十四小时， B、四十八小时， C、七天， D、十五天。 2根据《 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定， 金融机构应当在大额交易发生后的（ C）内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A、 2 个工作日， B、 3 个工作日， C、 5 个工作日， D、 7 个工作日。 2根据《 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定， 客户通过 在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（ A）报告。 A、开立账户的金融机构或者发卡银行， B、收单行， C、办理业务的金融机构， D、境外银行的境内分支行。 根据《 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定， 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（ B）报告。 A、开立账户的金融机构或者发卡银行， B、收单行， C、办理业务的 30 金融机构， D、境外银行的境内分支。