证券从业资格证券投资基金练习试题(编辑修改稿)

证券从业资格证券投资基金练习试题(编辑修改稿)内容摘要：

16：通过对基金收入来源的分析，尤其是通过基金间收入来源结构的比较分析，可以更为深入地了解该基金具体投资状况。 （ ） 17：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。 在我国，基金托管人可以由依法设立并取 得基金托管资格的商业银行担任，也可以由其他金融机构担任。 （ ） 18：被动型基金又被称为指数型基金。 （ ） 19：大量事实表明投资者普遍喜好高风险高收益，希望期望收益率和风险越大越好。 （ ） 20：没有获得基金托管资格的商业银行，也可以承接 QDII基金和基金管理公司特定资产管理业务的托管。 （ ） 21：对金融机构 (包括银行和非银行金融机构 )买卖基金的差价收入不征收营业税。 （ ） 22：假设其他因素不变，久期越大，债券的价格波动性就越小。 （ ） 23：各地方证监局主要负责对经营 所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，同时负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。 （ ） 24：多重负债下的现金流匹配策略没有任何免疫期限的现值，也不承担任何市场利率风险，但成本往往较高。 （ ） 25： 1985 年，中国新技术创业投资公司 (中创公司 )与汇丰集团、渣打集团程中国香港联合设立了中围置业基金，标志着中资金融机构开始正式涉足投资基金业务。 （ ） 26：特雷诺指数与詹森指数只对绩效的深度加以了考虑，而夏普指数则同时考虑了绩效的深度与广度。 （ ） 27： 保本基金常见的保本比例介于 80％ 100％之问，如果其他条件相同，保本比例较低的基金可投资于风险性资产的比例较高。 （） 28： QDII 是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。 （ ） 29：半强式有效市场假设认为，试图通过分析公开信息可以取得超额收益。 （ ） 30：在基金的发展历史上，早期的基金基本上是封闭式基金。 （ ） 31：有效的证券选择仍有利于风险的分散，因此资产组合管理仍有其存在的价值。 （ ） 32：所谓股票投资风格分类体系，就是按照不同标准将股票划分为不同的集合，具有相同特征的股票集合共同构成一个系统的分类体系。 （） 33：基金连续 3 个开放日以上发生巨额赎回 ,如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。 （ ） 34：一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过 3家，其中控股的数量不得超过 2 家。 （ ） 35：交易员接受交易指令后，应当寻找合适的机会，以尽可能低的价位买入需要买入的股票或债券，以尽可能高的价位卖出应当卖出的股票或债券。 （ ） 36：场外申购赎 回时，申购对价、赎回对价为现金。 （ ） 37：有效市场假设理论认为，证券在任一时点的价格均对所有相关信息作出了反应。 （ ） 38：以发行基金方式募集资金属于营业税的征税范围，征收营业税。 （ ） 39：一般而言，股票债券资产配置的期限为 l年。 （ ） 40：乖离率是描述股价与股价移动平均线距离远近程度的一个指标。 （ ） 41：海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。 基金估值的频率是由基金的组织形式、投资对象的特点等因素决定的．并在 相关的发行法律文件中明确。 （） 42：产品线的长度，是指一家基金管理公司所拥有的基金产品大类中有多少更细化的子类基金。 （ ） 43：基金管理公司公平交易制度的完善程度，将作为监管部门评判公司诚信水平和规范程度、进行日常监管及作出行政许可的重要依据。 （） 44： 2020 年 7 月 1 日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国基金分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。 （ ） 45：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构可以向公众分发、公布基金宣传推介 材料或者发售基金份额。 （） 46：基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人。 （ ） 47：根据夏普指数对基金绩效进行排序，夏普指数越大，绩效越差。 （ ） 48：以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态，是基金信息披露最根本、最重要的原则。 （ ） 49：相对于前面提到的消极战略来说，类别轮换战略是一种积极的股票风格管理方法。 （ ） 50：基金费用的核算包括计提基金管理费、托管费、预提费用、摊销费用、交易费用等。 这些费用一般也按日计提，并于当日确 认为费用。 （） 51：一般情况下，基金银行存款账户、基金结算备付金余额、基金证券账户的各类证券资产数量、余额每日核对；基金债券托管账户在交易当日进行核对，如无交易每周核对一次。 （） 52：基金份额参考净值是指在交易时间内，申购、赎回清单中组合证券 (含预估现金部分 )的市值现值，主要供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。 （ ） 53：有偏预期理论中，最被广泛接受的是流动性偏好理论。 （ ） 54：费用率越低，说明基金的运作成本越低，运作效率越高。 （ ） 55：货币市场工具通常是指到期日在 1～ 3 年的短期金融工具。 （ ） 56：基金卖出股票按照 2‰ 的税率征收证券交易印花税。 （ ） 57：基金费用的核算包括计提基金管理费、托管费、预提费用、摊销费用、交易费用等。 这些费用一般也按月计提，并于当月确认为费用。 （） 58：交易所交易资金清算时，在 T 日基金托管人将经复核、授权确认的清算指令交付执行。 （ ） 59：债券互换就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。 （ ） 60：特雷诺指数考虑的是全部风险。 （ ） 参考答案参见： 证券从业资格考试《证券投资基金》考前押题一 （共 10 套） 欢迎加入证券考试 群交流： 158904890 176289419 一．单选题 1：相当于在商业银行内部建立有效的 “防火墙 ”的基金托管资格条件是（ ）。 A：净资产和资本充足率符合有关规定 B：设有专门的基金托管部门 C：取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 D：有安全保管基金财产的条件 2：投资组合管理中的核心环节是（ ）。 A：投资风险控制 B：投资组合风险预测 C：资产配置 D：资产风险控制 3：当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。 A： 5％ B： 10％ C： 30％ D： 50％ 4：当作为基准的债券数目较大时，（）比较适用，但要求采用大量的历史数据。 A：分层抽样法 B：优化法 C：方差最小化法 D：相关系数最大法 5：采用（）基金产品线的基金管理公司具有较高的适应性和灵活性，在竞争中有回旋余地。 这要求公司有一定的实力 ，特别是要具备宽泛的基金管理能力。 A：水平式 B：垂直式 C：综合式 D：单一式 6：对于个人投资者而言，（ ）是影响资产配置的最主要因素。 A：资产负债状况 B：财务变动状况与趋势 C：财富净值和风险偏好 D：个人的生命周期 7：风险溢价的影响因素不包括（ ）。 A：无风险的国债收益率 B：发行人种类 C：发行人的信用度 D：提前赎回条款 8：以公开形式发布基金评价结果的机构在从事基金评价业务的过程中应遵循的（）原则，即基金评价过程和结果客观准确，不得使用虚假信 息作为基金评价的依据，不得发布虚假的基金评价结果。 A：一致性 B：客观性 C：公正性 D：长期性 9：（）是将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的 ETF，密切跟踪标的指数表现，采用开放式运作方式，可以在场外申购、赎回的基金。 A： ETF B： LOF C：基金中的基金 D： ETF 联接基金 10： 1997 年 11 月 14 日颁布的（）是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础。 A：《中华人民共和国证券法》 B：《开放式证券投资基金试点 办法》 C：《中华人民共和国证券投资基金法》 D：《证券投资基金管理暂行办法》 11：（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 A：健全性原则 B：有效性原则 C：独立性原则 D：相互制约原则 12：（）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。 A：后台管理系统 B：前台业务系统 C：监管系统信息报送 D：信息管理平台应用系统 13：当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合策略的表现将劣于（ ）。 A：买入并持有策 略 B：动态资产配置 C：投资组合保险策略 D：投资组合策略 14：预期理论暗含着一个假定是：不同期限的债券是可以（）的。 A：相互替代 B：不能相互替代 C：在一定条件下可以替代 D：互换 15：（ ）构成托管人内部控制的基础。 A：环境控制 B：风险评估 C：控制活动 D：信息沟通 16：（）是通过对不同类型股票的收益状况作出的预测和判断，主动改变投资组合中增长类、周期类、稳定类和能源类股票权重的股票风格管理方式。 A：消极的股票风格管理 B：积极的股票风格管 理 C：稳定的股票风格管理 D：稳健的股票风格管理 17：一般买卖双方对价格的认同程度通过（ ）得到确认。 A：成交金额大小 B：交易时间的早晚 C：报价的高低 D：成交量大小 18：基金管理公司董事会每年应至少召开（ ）定期会议。 A： 1 次 B： 3 次 C： 2 次 D：无限制 19：根据股利贴现模型，应该（ ）。 A：买入被低估的股票，买入被高估的股票 B：买入被低估的股票，卖出被高估的股票 C：卖出被低估的股票，卖出被高估的股票 D：卖出被低估的股票，买入被高估 的股票 20：（ ）应对（）所采用的估值技术的科学性、合理性、合法性等方面进行审查，以保证通过估值技术获得的估值结果是公允的。 A：基金管理人，基金份额持有人 B：基金管理人，基金托管人 C：基金份额持有人，基金托管人 D：基金托管人，管理人 21：基金的募集一般要经过申请、核准、（）、基金合同生效四个步骤。 A：发售 B：批准 C：发行 D：申购 22：对于基金净收益率的计算，以下说法不正确的是（ ）。 A：简单 (净值 )收益率的计算不考虑分红再投资时间价值的影响 B： 时间加权收益率的计算考虑了分红再投资时间价值的影响 C：一般算术平均收益率要小于几何平均收益率 D：算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计 23：（）是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略。 A：动态资产配置 B：投资组合保险策略 C：恒定混合策略 D：买入并持有策略 24：基金管理公司应当建立健全独立董事制度。 独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的 1／ 3。 A： 3 B： 4 C： 5 D： 6 25：在收 益率与系统风险所构成的坐标系中，（）实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率。 A：特雷诺指数 B：夏普指数 C：詹森指数 D：道氏指数 26：如基金运作发生的费用（）基金净值十万分之一，则应采用预提或待摊的方法计入基金损益。 A：大于 B：小于 C：等于 D：大于等于 27：下列基金费率不属于投资者在买进与卖出基金环节一次性支出的费用的是（ ）。 A：管理费率 B：认购费率 C：申购费率 D：赎回费率 28：（）要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程 序，确保授权制度的贯彻执行。 A：明确责任 B：权利制衡 C：风险控制 D：严格授权 29：（）证券组合以资本升值为目标。 (即未来价格上升带来的价差收益 ) A：收入型 B：避税型。