证券交易证券经纪业务考点归纳(编辑修改稿)

证券交易证券经纪业务考点归纳(编辑修改稿)内容摘要：

证券公司经纪业务的服务可以分为（ ）。 【答疑编号 2909040309】 『正确答案』 ACD 【 例 2 单选题】（ ）最重要的功能发送字节较短的信息，包括证券行情和其他动态新闻。 【答疑编号 2909040310】 『正确答案』 C 【例 3 判断题】对于无效投诉，证券公司和证券公司营 销人员没有必要对客户解释。 （ ） 【答疑编号 2909040311】 『正确答案』 B 三、证券经纪业务营销的监督管理 （熟悉） （一）证券公司开展经纪人制度的管理规定 ，采取有效措施，对证 券经纪人及其执业行为实施集中统一管理，保障证券经纪人具备基本的职业道德和业务素质，防止证券经纪人在执业过程中从事违法违规或者超越代理权限、损害客户合法权益的行为。 ，确认证券经纪人的授权范围，并对经纪人的执业行为进行监督。 60个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于 20个小时。 、客户回访制度、异常交易和操作监控制度、客户投诉和纠纷处理机制、科学合理的证 券经纪人绩效考核制度以及证券经纪人档案，加强对证券经纪人的日常管理。 【例题 单选题】证券公司应当对证券经纪人进行不少于（ ）个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于 20个小时。 【答疑编号 2909040312】 『正确答案』 C （二）对证券经纪人及证券经纪业务营销人员的监督管理。 证券经纪人是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。 证券经纪人是证券从业人员，在开展相关业务前应当取得证券从业资格，并进行执业注册。 （ 1）向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况。 （ 2）向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程。 （ 3）向客户介绍与证券交易有关的法律、行政 法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定。 （ 4）向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息。 （ 5）向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。 （ 6）法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。 （ 1）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜。 （ 2）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖。 （ 3）与客户约定分 享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。 （ 4）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户。 （ 5）泄露客户的商业秘密或者个人隐私。 （ 6）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利。 （ 7）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动。 （ 8）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动。 （ 9）损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。 除上述 9项禁止性规定之外，中国证券业协会颁布 的《证券经纪人执业规范（试行）》又进一步规定了以下 5项禁止性行为： （ 1）以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议。 （ 2）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字。 （ 3）在执业过程中索取或收受客户款项和财物。 （ 4）向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。 （ 5）违背职业道德的其他行为。 【例题 判断题】在需要的情况下，证券经纪人可以代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字。 （ ） 【答疑编号 2909040313】 『正确答案』 B 第四节 证券经纪业务的风险及其防范 （熟悉） 证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。 风险种类 概念 防范措施 合规 风险 合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规等相关规定的行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 （ 1）证券公司要加强合规文化建设。 （ 2）要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度。 （ 3）对客户交易结算资金实行第三方存管，对经纪业务各环节实行集中统一管理，对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核、分级审批。 （ 4）强化岗位制约和监督，主要部门和岗位相互分离。 管理风险 管理风险主 要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违章操作等导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。 （ 1）加强经纪业务营销管理。 （ 2）严格执行经纪业务操作流程。 （ 3）建立经纪业务营销和账户管理操作信息系统。 （ 4）加强员工培训，提高员工素质。 （ 5）建立客户投诉处理及责任追究机制。 （ 6）建立经纪业务检查稽核制度。 技术风险 技术风 险是指证券公司信息技术系统发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。 （ 1）证券营业部的信息系统建设和管理，应符合中国证券业协会制定的《证券营业部信息技术指引》的有关要求。 这是防范技术风险的重要基础和根本保障。 （ 2）建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统。 （ 3）制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案、系统故障及业务应急处 理预案；做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练。 【例 1 判断题】证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致客户利益遭受损失的可能性。 （ ） 【答疑编号 2909040401】 『正确答案』 B 【例 2 多选题】合规风险的防范措施有（ ）。 【答疑编号 2909040402】 『正确答案』 ABD 第五节 证券经纪业务的监管和法律责任 一、证券经纪业务监管的一般要求 （熟悉） 证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在 1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的 10%。 客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于 3年。 证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于 3年。 每年 4月底前，证券公司和证券营业部应当汇总上一年度证券经纪业务投诉及处理情况，分别报证券公司住所地及证券营业部所在地证监局备案。 证券营业部负责人应当每 3年至少强制离 岗一次，强制离岗时间应当连续不少于 10个工作日。 证券营业部负责人离任的，证券公司应当进行审计。 离任审计结束前，被审计人员不得离职；发现违法违规经营问题的，证券公司应当进行内部责任追究，并报当地监管部门或者司法机关依法处理，且该违规人员至少 2年内不得转任其他证券营业部负责人或 者证券公司同等职务及以上管理人员。 证券公司应当在审计结束后 3个月内，将证券营业部负责人离任审计报告报证券营业部所在地及公司住所地证监局备案。 【例 1 单选题】证券营业部负责人应当至少每 3年强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于（ ）个工作日。 【答疑编号 2909040403】 『正确答案』 B 【例 2 判断题】证券公司不得违反规定限制客户终止交易代理关系、转移资产。 （ ） 【答疑编号 2909040404】 『正确答案』 A 二、证券经纪业务的禁止行为 （熟悉） ；或将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物；或违规向客户提供资金或有价证券。 、损害客户的合法权益。 ，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；违背客户的委托为其买卖证券；接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格；代理买卖法律规定不得买卖的证券。 ，诱使客户进行不必要的证券买卖。 、传播虚假或者误导投资者的信息；散布、泄露或利用内幕信息。 、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动。 、伪造、篡改或者毁损交易记录。 三、经纪业务的监管措施 （一）证券公司的内部控制 （二）证券业协会的自律管理 （三）证券交易所的监督 证券交易所是证券经纪业务的一 线监管机构。 （四）证券监管机构的监管 （ 1）证券公司向监管机构的报告制度。 证券公司应当自每一会计年度结束之日起 4个月内，向证券监管机构报送年度报告；自每月结束之日起 7个工作日内，报送月度报告。 （ 2）信息披露。 （ 3）检查制度。 四、法律责任 （一）中国证监会《关于加强经纪业务管理的规定》的有关规定 （二）中国证监会《证券经纪人管理暂行规定》的有关规定 （三）国务院《证券公司监督管理条例》的有关规定 【例题 单选题】证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买 入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以（ ）的罚款。 5倍以下 10万元以下 10万元以下 30万元以下 【答疑编号 2909040405】 『正确答案』 D 第七章 资产管理业务 本章主要考点。 本规范。 第一节 资产管理业务的含义、种类及业务资格 一、资产管理业务的含义及种类（掌握） ▲ 资产 管理业务，是指证券公司作为资产管理人，依照有关法律法规及《试行办法》的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。 ▲ 资产管理业务包括三种： 为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户特定目的办理专项资产管理业务。 概念 特点 为单一客户办理定向资产管理业务 证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务的一种业务。 （ 1）证券公司与客 户必须是一对一的； （ 2）具体投资方向应在资产管理合同中约定； （ 3）必须在单一客户的专用证券账户中经营运作。 证券公司通过设立集合资产管理计划，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由依法可以从事客户交易结算（ 1）集合性，即证券公司与客户是一对多为多个客户办理集合资产管理业务 资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他资产托管机构进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务的一种业务。 的； （ 2）投资范围有限定性和非限定性之分； （ 3）客户资产必须进行托管； （ 4）通过专门账户投资运作； （ 5）较严格的信息披露。 为客户特定目的办理专项资产管理业务 证券公司与客户签订专项资产管理合同，针对客户的特殊要求和资产的具体情况，设定特定投资目标，通过专门账户为客户提供资产管理服务的一种业务。 （ 1）综合性，即证券公司与客户可以是“ 一对一 ” ，也可以是“ 一对多 ” ； （ 2）特定性，即要设定特定的投资目标 （ 3）通过专门账户经营运作。 ▲ 集合资产管理计划种类：限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划。 限定性集合资产管理计划的资产应当主要用于投资 国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。 限定性集合。