家庭理财基础概念(编辑修改稿)

家庭理财基础概念(编辑修改稿)内容摘要：

25 • 专家理财 用专家的 时间 为您赚钱 用专家的 智慧 为您赚钱 不赔方能赚。 寿险规划对家庭理财的作用 1 寿险是家庭理财的一部分 新人衔接教育 26 寿险规划对家庭理财的作用 2 寿险能保障家庭理财的安全 • 您购买产业的目的是什么。 是想永久拥有还是想让它有可能随时失去。 • 您是想让谁永久拥有您的产业。 • 以贷款方式买回来的产业，是不是您的。 是谁的。 • 世事难料，您和您的家人是否有可能失去现有财产。 新人衔接教育 27 即使一个穷人，也可以做寿险来建立一项资产。 当他创造了一项资产，他可以感受到真正的满足，因为他知道倘若有任何事发生，他的家庭也受到保障。 —— 罗斯福 寿险规划对家庭理财的作用 2 寿险能保障家庭理财的安全 新人衔接教育 28 寿险规划对家庭理财的作用 2 • 保险兼顾理财 • 保障附加投资 雪中能送炭 锦上又添花 寿险能保障家庭理财的安全 新人衔接教育 29 只有在足够的保险保障下，才能安享真正的财务自由。 理财犹如开车，没有保险理财的保护，随时都会有翻车的危险。 寿险规划对家庭理财的作用 2 寿险能保障家庭理财的安全 理财车轮 你的财富总需求 保险层 你的资源 新人衔接教育 30 美好人生，重在规划 —— 人无远虑，必有近忧 理财切入保险的简单逻辑 新人衔接教育 31 临渊羡鱼不如退而结网 —— 心动不如行动 理财切入保险的简单逻辑 新人衔接教育 32 是积极的行动还是 “船到桥头自然直”。 较好的投资策略是： 先投资，再等待机会， 而不是等待机会再投资 新人衔接教育 33 一年之计在于春 —— 理财宜早不宜迟 理财切入保险的简单逻辑 新人衔接教育 34 诊断： 制作家庭财务资产负债表 新人衔接教育 35 项目 金额 项目 金额主业收入 租房支出副业收入 抵押贷款支出兼职收入 日常生活开支社保退休金 其中：食物、衣物利息 / 红利 物业管理费租金收入 水电、煤气费馈赠 / 奖金 通讯费用投资收入 交通费用其他收入 保险支出合计 医疗支出娱乐支出抚养子女费用教育支出其他支出合计收入 支出储蓄投资理财收入 支出客户收支状况调查表 新人衔接教育 36 客户资产负债表。