外汇清算与柜面系统相关开发项目需求书(编辑修改稿)

外汇清算与柜面系统相关开发项目需求书(编辑修改稿)内容摘要：

： MT299 关系 报文登记簿 相关业务编号 = 业务编号 报文类型 =MT205，如果是一笔我方业务部门的业务，则不判断报文类型 币种 = 币种 金额 = 金额 起息日 = 起息日 对于完全关联的指令，在我方登记簿中建立它们的关联关系，指令处理完毕。 如果先收到的指令已解付、或已勾销、或已止付，则在后续的业务处理中就以该指令代表这笔业务；如果先收到的指令未解付 、也未勾销、也未止付，则以MT1XX 代表这笔业务。 可能关联 满足以下条件的，可以确定两笔指令有可能关联的条件： 收到的报文 关系 报文登记簿中的报文 业务编号 = 相关业务编号或业务编号 报文类型 =202， 910， n99 币种 = 币种 金额 = 金额 起息日 = 起息日 对于有关联可能的指令，必须进行人工关联指令处理，以确定其是一笔新业务，还是一笔与已有指令相关联的指令。 在未做人工确定之前，该笔指令不再做任何处理。 完全不关联 对非完全不关联、可能关联的报 文，视为新业务，登记我方登记簿。 人工指令关联 币种 :AAA 日期 :YYMMDDYYMMDD 总笔数 :笔 业务编号 相关编号 金额 起息日 发报行 报文类型 关联 XXXXXX XXXXXX YYMMDD AAAAAAA AAA Y XXXXXX XXXXXX YYMMDD AAAAAAA AAA Y XXXXXX XXXXXX YYMMDD AAAAAAA AAA Y 笔数 : XXXXXX XXXXXX YYMMDD AAAAAAA AAA Y XXXXXX XXXXXX YYMMDD AAAAAAA AAA Y XXXXXX XXXXXX YYMMDD AAAAAAA AAA Y 笔数 : 人工关联 本交易是对系统在关联性判断中确定为有关联可能的指令，由人工判断确定是否有关联关系，并且对确定为有关联和无关联的指令分别进行不同的处理。 处理指令范围：有可能关联的 MT1XX， MT2XX、 MTn99 类指令。 屏幕 屏幕来源数据说明： 上屏：输入符合条件的待相关指令后 ,列示所有有关联可能的指令。 下屏：当选中上屏一笔指令时，显示所有我方登记簿中与之有关联可能的指令。 栏位说明 栏位名称 缺省值 输入 /输出 类 型 长度 栏位说明 R 输出 字符 关联标志 MT(报文类型 ) 输出 数字 业务所反映的相应的报文类型 (相关 )业务 参考号 输出 字符 如果为 1XX 报文则为TAG20 如果为 2XX报文则为 TAG21 起息日 输出 数字 起息日 币种 输出 数字 币种 金额 输出 数字 金额 帐户行 输出 字符 帐户行 发报行 输出 字符 发报行 功能键 : 切换上下屏：按此功能光标在上下屏切换 查看报文：选中此功能，启动报文内容查询屏幕，查看报文内容。 置标记：将光标所在行记录置选中标志，或将已置的选中标志取消。 确认关联：按此功能键将置好标记的两条指令建立关联。 确认非关联：按此功能键将屏幕上方的一笔业务确认为非关联的指令。 整体处理 两笔指令，如果金额、编号和起息日三者中任一者不一致，我们称这两笔指令为“有差异”。 按指令的关联情况和差异的情况，系统分别作出如下处理： 确认为非关联的指令，作为一笔新业务进行处理，处理流程与系统自动判断确认为非关联的指令相同。 确认为关联的两条指令，系统在我方登记簿中建立它 们的关联关系，并要确定两条指令中哪一条为有差异的，在后续的业务处理过程中，系统将以另一条指令为准代表该笔业务。 指令处理完毕。 新收到的 MT1XX 和 MT2XX 关联 MT2XX 状态 相应处理 勾销 解付 止付 未勾销 未解付 未止付 MT1XX 设定为有差异，在后续的业务处理中以 MT2XX 为准。 已勾销 未解付 未止付 MT2XX 设定有差异，在后续的业务处理中以 MT2XX 为准，作缺省解付 未勾销 已解付 未止付 MT2XX 设定为有差异，在后续处理中以 MT2XX 为准 止付 MT2XX 设定为 有差异，在后续处理中以 MT2XX 为准 新收到的 MT2XX 和 MT1XX 关联 MT1XX 状态 相应处理 勾销 解付 止付 未勾销 未解付 未止付 MT1XX 设定为有差异，在后续的业务处理中以 MT2XX 为准。 已勾销 未解付 未止付 MT1XX 设定为有差异，在后续的业务处理中以 MT1XX 为准 未勾销 已解付 未止付 MT1XX 设定为有差异，在后续的业务处理中以 MT1XX 为准 止付 MT1XX 设定为有差异，在后续的业务处理中以 MT1XX 为准 MT2XX 和我行业务登记的我方登记簿 、其他业务登记簿、光票托收登记簿关联 我行报文登记簿的记录状态 相应处理 勾销 止付 未勾销 未止付 我方业务设定为有差异，在后续的业务处理中以我方业务为准 已勾销 未止付 我方业务设定为有差异，在后续的业务处理中以我方业务为准 未勾销 未止付 我方业务设定为有差异，在后续的业务处理中以我方业务为准 止付 我方业务设定为有差异，在后续的业务处理中以我方业务为准 款项解付 (分行 ) 流程图 主要流程 Business Flow Diagram 款项解付 作者 : 审核人 : 日期 : 页次 : 清算系统 柜面系统 N Y N Y 满足提前解付条件或 头寸已勾销 分行会计核算 /光票托收入款处理 登记我方登记簿 自动解付 我方登记簿 满足自动解付条件 人工解付（分行） 支行汇入款处理及会计核算 查询查复业务 业务描述 “我方登记簿”中未解付入款进行判断，不符合提前解付条件且未勾销的款项，不做处理。 符合提前解付条件 或已勾销的款项进入分行自动 /人工解付。 “提前解付”主要是对汇入款进行自动或人工判断提前解付。 自动判断的条件为： （ 1）报文格式为 MT205； 或 （ 2）报文为 MT100、 MT 103，并收到帐户行发出的相关联 MT202 或 910（帐户行信息另行维护）； 或 （ 3）报文为帐户行发出的 MT100、 MT 103， 且 （ 4）报文起息日 =当天工作日。 人工判断由高级人员进行授权，只对特殊客户特殊业务。 自动 /人工解付根据分行汇入款解付对象分别为：下属支行、在我行直接开户的金融机构、同城人行、同城中行、异地联行。 自动解付的依据是（ 1）系统读取相关报文 MT100、 MT103 中的收款人帐号，判断开户支行，（ 2） SHE、 SHOC、 SHBP 等跟单托收业务读取“我方登记簿”的支行信息，（ 3）光票托收业务，读取“我方登记簿”的信息，转入“光票托收入款处理”。 人工解付的根据解付对象分为划入支行、转入“光票托收入款处理”、转同城人行、转同城中行、转异地联行、转查询查复业务。 如解付对象为同城人行、同城中行，系统需同时联 动打印报文及“外币付款凭证”/“外汇划款凭证”。 如转异地联行则联动柜面系统汇出款业务。 如无法解付转入查询查复业务功能。 业务处理 人工解付屏幕及栏位说明 [刷新 ] 业务类型 账户行 币种 笔数 xxxxxxxx xxxxxxxxx AAA 9999 业务编号 起息日 借 /贷 金额 业务处理类型 xxxxxxxxxxxxxx YYYYMMDD A XXXX [打印列表 ] [显示报文 ] [业务处理 ] [提交系统 ] 功能键 : [刷新 ]、 [打印列表 ] 、 [显示报文 ] 、 [业务处理 ] 、 [提交系统 ]。 屏幕栏位说明： 栏位名称 缺省值 输入 /输出 类型 长度 栏位说明 业务类型 输出 文字 3 待处理 /待修改 /待复核 账户行 输出 字符 11 SWIFT CODE 或自定义 币 种 输出 字母 3 币种 笔 数 输出 数字 4 笔数 业务编号 输出 字符 16 相关业务编号 起息日 输出 数字 8 起息日 借 /贷 输出 字母 1 借 /贷标志 金 额 输出 数字 15 金额 业务处理类型 反显 字母 7 人工解付处理流程 经办人员 处理“待处理”、“待修改”队列的款项 [刷新 ]后，显示上半屏，经办人员根据分工双击某一行，下半屏显示该业务类型下的明细。 双击下半屏的某一行，对该笔款项处理，点击 [显示报文 ]可以逐一察看相关的报文（在报文屏有 [翻译 ]、 [打印 ]功能），点击 [业务处理 ]可以选取处理类别（如：本行客户、转同 城中行、转同城人行、转联行、待 HO 调整、查询等，可以通过系统维护定义类型及相应的会计核算处理），选择后进入不同的处理界面，经 [确认 ]后返回本屏，处理完一批后 [提交系统 ]则处理完毕，款项自动进入“待复核”队列。 复核人员 处理“待复核”队列的款项 [刷新 ]后，显示上半屏，复核人员根据分工双击某一行，下半屏显示该业务类型下的明细。 双击下半屏的某一行，对该笔款项处理，点击 [显示报文 ]可以逐一察看相关的报文（在报文屏有 [翻译 ]（翻译电报码）、 [打印 ]功能），点击 [业务处理 ]可以察看经办人员选择的处理 类别并输入确认重要栏位，经 [确认 ]后返回本屏，处理完一批后 [提交系统 ]则处理完毕，款项自动根据业务处理类型进行后续处理，并将分行会计核算信息传入柜面系统。 业务处理类型说明 本行客户 —填入机构号。 柜面系统根据机构号进行会计核算。 转同城中行 —自动反显“中行提出”要素，经办人员可调整栏位，确认后保存并。