xx大学结算中心管理系统方案(编辑修改稿)

xx大学结算中心管理系统方案(编辑修改稿)内容摘要：

，减少银行贷款规模；代表集团向银行筹措资金，对下属企业调剂资金；为集团资金需求定制计划；为集团领导提供决策依据；为下属企业 提供方便快捷、优质的结算、信贷等服务。 ： 图一 湖南大学开户行（工行、中行、建行或其它银行） 湖南大学结算中心柜台结算（南、北区） 湖南大学下属结算单位 网上结算 内部网上结算 领导查询 银行对帐 票据打印 其他系统 柜台帐务 收款 收款 付款 付款 付款通知 付款通知 代发工资 图二 （ 1） 南北两个校区均可办理结算业务和代发工资业务 （ 2） 内部网络模式 ：如果湖南大学内部本身有一个局域网，下属企业和结算中心都连在此局域网内，那么只需在成员单位电脑上安装内部网上银行软件即可，这样能很方便的做到收、付、查询的实时性。 （可采用人工与 网络传输两种方式并行） （ 3） 内部网上银行的安全防范 ：功能上的安全措施：下属企业使用内部网上银行系统前，必须要结算中心开户，没开户的单位不能使用。 使用人员的代号由结算中心开设，每人有自己的密码，使用人员分录入、审核和查询三类。 每个下属企业只能使用和查询自己的帐号，录入员只能录入付款数据，审核员只能审核录入的付款单，没有审核的数据结算中心不可以付款，对于已审批的付款单录入员不能修改。 （ 4） 外部网上银行接口： 可采用人工与网络传输两种方式并行 附： 1999 年的下半年，我们在美的集团正式推出了内部网上银行，到目前为止，美的集 团有 50 多家成员单位开通内部网上银行； TCL 集团开通 35 家；大亚湾财务公司 30 多家；韶钢集团有 60 家；湖南岳阳石化集团有 60 家；广东省纺织集团有 25 家；广东省交通集团有60 家；中电集团有 10 多家；物质集团有 10 多家。 目前大亚湾财务公司和省交通集团的第二期工程中，还有几十家成员单位即将开通。 从 99 年正式推出至今，所有使用内部网上银行的集团，下属单位有 90%的付款是通过内部数据中心 南区结算中心 北区结算中心 结算成员 结算成员 结算成员 结算成员 通过内部网络传输 人工跑柜台办理 湖南大学 开户银行 人工跑银行办理 通过外部网络传输 网上银行进行结算的，并且没有一例因为网上付款错误而引起的纠纷，成员单位能更及时的了解到自己的收款，更方便的查询自己帐户的结算明细。 统软件模块 柜台帐务处理系统是拜特资金结算软件的核心和基础，供柜台结算人员使用，它处理从原始凭证录入到明细帐、总帐的登记，到利息的计算以及各种报表的输出。 柜台帐务处理系统是多用户系统，能处理多币别业务，每一笔帐务的发生记录到帐户上，采用录入员记帐、复核员重复录入复核的帐务处理方式，每天做日终、每月要进行月终，每月（或每季度）的 21 号进行计息，月底和年底都有相应的内部结转。 柜台帐务处理系统按功能不同主要分为系统设置及维护、开销户、凭证处理、复核、当天帐、日终、计息、报表（资产 负债表、港口费现款收入汇总表、法人内单位收支情况表、资金用途收支明细表、资金流动状况表）及帐页、查帐等几大模块。 集团结算中心的账都是记录在柜台账务系统中，柜台账务系统有专门的功能将中心的银行账详细的有规则的输出保存在几个表中，银行对账系统设有专门的导入数据接口，能使用户轻松的将银行的数据导入到系统中，系统会自动对账产生余额调节表，并能方便的让用户查询、修改、调整对账数据。 系统还可以根据客户的需求设置为每日或每月对账。 银行票据打印系统是“拜特资金结算软件”中的重要组成部份，它主要根据柜台帐务处理系统记帐的数据自动套打出银行支票、送票单、电汇单、汇票委托书、信汇单等银行票据。 并具有重要空白凭证管理功能，银行票据打印后，自动将票据号填写到相应的明细帐中，并改变银行票据的状态。 银行票据打印系统能让用户自行定义银行各种票据的打印格式，无论银行的票据格式怎么更改，用户都只需做相应的调整即可。 此系统是“拜特资金结算软件”中最能节省用户时间和人力的系统之一，以前要 6 分钟填写票据，现在只需将票据放入打印机几秒钟即可完成。 导查询及分析系统 领导查询系统是为方便集团主管领导查询集团结算中心的运作情况而设计的。