4、内部银行管理办法

4、内部银行管理办法内容摘要：

金结算），其他必 须办理转帐结算。 4 第二十六条：票据和结算凭证是办理资金结算的凭证，单位或个人办理结算必须使用公司内部银行统一印制的票据和结算凭证，开户单位到内部银行领用的支票均由本单位出纳人员保管，建立支票领用台帐。 第二十七条：内部支票付款期限为六天，自签发支票之日起，到废止日，其中遇假日顺延。 签发填写支票一律使用钢笔或毛笔，黑色墨水，字迹要清晰，工整，书写要规范，不得涂改，挖补刮擦，印鉴齐全并必须与内部银行预留印鉴一致。 内部支票不背书转让。 第七章 内部银行结算制度 第二十八条：各开户单位办理结算，不准出租、出 借帐户，不准签发空头、远期支票，转帐支票金额在 20200 元以上的，必须填写收款人，对于作废的支票，各开户单位要重新办理借支票手续。 不准套取内部银行现金。 第二十九条：存款应先存后用，内部银行按照“谁存钱，谁使用”的存支原则开展存贷业务，不搞一平二调。 内部银行未获存款单位指令，无权代任何单位向其他存款单位扣款，并为储户保守存款秘密，保证开户单位在自己的存款额内及时支配。 第三十条：内部银行办理结算，严格执行结算规定，应退回的结算凭证，及时退回，不延误积压结算凭证，不随意截留开户单位资金，未收妥款项不签发支 票或垫付资金；不拒绝受理开户单位的正常结算业务。 第三十一条：开户单位办理结算，由于结算凭证填写错误影响资金使用或由于票据和印章丢失造成资金损失的，由开户单位自行负责，支票丢失由领票人负全部责任，内部银行不予挂失，但协助防范。 第三十二条：开户单位付款不得超出其存款额，内部银行不予透支，如出现透支现象，内部银行按外部银行的规定按透支额的千分之五比例，按日收取透支单位的滞纳金；签发空头支票或支票印章与预留印鉴不符的，除退票外，并按票面金额的百分之五予以罚款并按票面额千分之一的比例扣罚支票出票人的（主管会计 和出纳）的罚款。 第三十三条：各单位组建后，均在内部银行办理开户手续，首先填写“内部银行开户申请”，经行长批准后，填写“内部银行预留印鉴卡片”并盖章，开立“内部银行结算帐户”。 凡是清户的单位，必须与内部银行对帐后，将“内部银行预留印鉴卡片”交回内部银行，剩余内部银行支票交回内部银行予以销毁。 第八章 内部银行结算程序 第三十四条：资金定额和费用预算的划拨。 享有定额流动资金贷款和费用预算补贴的内部独立核算单位，经公司财务部等有关部门核定后，由内部银行直接划入其帐户。 核定的定额流动资金贷款不计贷款和存款 利息。 5 第三十五条：内部银行开户单位，确因生产经营资金紧张，需要借款的，由申请贷款的开户单位提出书面“申请”，经开户单位行政负责人签字和单位盖章后上报内部银行，经内部银行审核，填写内部借款合同，经财务部长签署意见，副行长（总会）、行长（总经理）审批后，与内部银行办理内部贷款手续，内部银行将借款划入该单位帐户，贷款单位凭批准的“贷款申请书”和内部贷款合同及贷款转存单作为入帐凭证计量工程款到位后，优先安排还贷，然后办理其他支付业务。 第三十六条：内部贷款如需内部开户单位担保抵押的，还需提供担保和抵押书，由内 部银行负责审批上报。