20xx年保险专业保险公司经营管理教案-上海对外贸易学院教务处

20xx年保险专业保险公司经营管理教案-上海对外贸易学院教务处内容摘要：

：安联 一路平安旅游保险单； 3. 平安保险公司网站：平安团险 投保须知 ； 4. 中意人寿 团体保险投保单样本 5. 人保财产保险公司网站：人保财险承保流程 6. 美国友邦保险公司网站：友邦体检要求，美国友邦保险险公司医务中心 7. 信诚人寿保险公司网站：信诚人寿体检中心 8. 恒安标准人寿保险公司网站：招聘启事 备注 布置作业： 个人 健康保险的核保要素分析 要求： 1. 分析健康保险的承保风险：承保风险的种类、特点； 2. 简要叙述健康保险的分类和特点； 3. 介绍一款个人健康保险产品的保险责任范围、除外责任和赔偿金额； 4. 分析个人健康保险的核保要素（要比书上内容深入） 上交时间： 2020 年 3 月 30 日（周四） 8： 15（过时算未交，相应扣减平时成绩） 14 章节备课（ 五 ） 学时 数 ： 2 章节 第 五 章 保险 理赔 管理 教学目的 和要求 了解和掌握保险理赔的功能、任 务、原则，保险理赔的基本程序， 重点 难点 保险理赔的原则和基本程序。 教学进程 (含章节教学内容、学时分配、教学方法、 辅助手段 ) A．本次课的教学方法： 课堂讲授、课堂讨论 B．本次课的教学手段：使用投影仪播放 PPT、较难理解和需要强调的东西会增加黑板板书。 C．教学内容 第一节 保险理赔的功能与任务 （ 1/2学时） 一、保险理赔的功能 二、保险理赔的任务 第二节 保险理赔的宗旨与原则 （ 1/2学时） 一、保险理赔的宗旨 二、保险理赔的基本原则 三、保险理赔的特殊原则 第三节 保险理赔的基 本程序（重点） （ 1 学时） 一、登记立案 二、单证审核 三、现场勘查 四、责任审定 五、损失赔偿计算和赔付 （一）赔偿内容 （二）财产保险赔偿方式 1. 定值保险的赔偿方式 15 2. 比例责任赔偿方式 3. 第一危险责任赔偿方式 4. 限额赔偿方式 5. 免责限度赔偿方式 6. 共同保险赔偿方式 7. 比例分摊赔偿方式 （三）人身保险赔偿方式 1. 人寿保险业务 2. 人身意外伤害险业务 第四节 保险理赔实务（自己看） 第五节 保险理赔风险管理（自己看） 本章思考题 1. 保险现场查勘的任务是什么。 2. 保险理赔应遵循的基本原则和特殊原则。 3. 保险理赔与保险的补偿功能之间 的关系。 主要 参考资料 1. 人保财险 “ 金锁 ” 家庭财产综合保险单 2. 保险法 3. 人保机动车辆损失险条款 4. 太平洋安泰意外伤害保险残疾等级划分及赔偿比例 备注 布置作业： 我国近期发生的重大疾病险风波分析 要求： 通过各种渠道详细了解我国保险市场近期发生的“重疾险风波”的成因、关键事件、各方（保险公司、被保险人、政府、公众）对该事件的看法和表态，然后根据自己的保险知识对该事件的成因、后果、改进办法等进行分析。 上交时间： 下周上课时交作业。 16 章节备课（ 六 ） 学时 数 ： 4 章节 第 六 章 保险 投资 管理 教学目的 和要求 了解和掌握保险投资的资金来源、形式、原则，保险投资的风险管理。 重点 难点 保险投资的资金来源和性质，保险投资的形式，保险投资风险管理。 理解保险投资的安全性要求。 教学进程 (含章节教学内容、学时分配、教学方法、 辅助手段 ) A．本次课的教学方法： 课堂讲授、课堂讨论 B．本次课的教学手段：使用投影仪播放 PPT、较难理解和需要强调的东西会增加黑板板书。 C．教学内容 第一节 保险投资的可能性与必要性分 析 （ 1 学时） 一、保险投资的含义 二、保险投资的可能性分析 三、保险投资的必要性分析 第二节 保险投资的资金来源与性质 （ 1 学时） 一、保险投资的资金来源 1. 资本金 2. 准备金： 1) 未到期责任准备金 2) 赔款准备金 3) 保单责任准备金 4) 总准备金 5) 储金 3．承保盈余。 二、保险投资资金的性质 （ 1/2学时） 1. 负债性 2. 稳定性 17 3. 社会性 第三节 保险投资的形式 （ 1/2学时） 一、保险投资的主要形式 二、资本市场与保险投资的良性互动 补充：保险资产管理公司管理规定 中国人寿资产管理有限公司简介 第四节 保险投资的原则 （ 1/4学时） 一、 安全性原则 二、流动性原则 三、收益性原则 第五节 保险投资风险管理 （ 3/4学时） 一、保险投资的监管 —— 政府角度 二、保险投资风险管理 —— 企业角度 本章思考题 1. 分析保险投资的内外动因。 2. 从保险公司的资产负债表分析保险投资的资金来源。 3．为什么证券投资是保险投资的主要形式。 4．什么是利率免疫技术。 保险公司如何利用利率免疫技术防范债券投资的利率风险。 主要 参考资料 1. 中国保险监督管理委员会 ， 《保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法》 (保监会令 2020 年第 1 号 ) 2. 中国保险监督管理委 员会 ,《 保险资产管理公司管理暂行规定 》 3. 20202020 中国大陆保险公司资金运用概况 （台湾研究报告） 4. 保监会 人民银行令（ 2020） 9 号 ，“ 保险外汇资金境外运用管理暂行办法 ” 5. 张洪涛 ,王国良主编 ， 保险资金管理 ， 北京 ：中国人民大学出版社， 2020 备注 18 章节备课（ 七 ） 学时 数 ： 2 内容 期中考试 目的 和要求 督促大家复习和掌握前面学过的内容。 考试内容和形式 期中考试题目（分析论述题）： 请写明班级 、学号、姓名 1. 保险公司的业务分为承保业务和投资业务两大部分，你认为什么是承保业务。 什么是投资业务。 承保业务和投资业务有何区别。 （ 20 分） 2. 什么是保险公司的营销管理、承保管理和理赔管理。 你认为这三部分哪部分对于保险公司更为重要，为什么。 （ 40 分） 3. 你认为保险营销、核保、理赔、精算四种岗位对就职人员的要求应该包括哪些（可对寿险和非寿险分别论述，也可综合论述）。 如果在保险行业就业，你愿意从事哪种工作。 为什么。 （ 40 分） 考试形式：开卷 备注。